Lummis Membalas Warren, Kata Akta CLARITY Mempunyai 16+ Perlindungan Kewangan Haram

Lummis Berkata Akta CLARITY Mengandungi Lebih Daripada 16 Perlindungan Anti-Pengubahan Wang Haram

Senator A.S. Cynthia Lummis (R-WY) menolak kritikan terhadap Akta Kejelasan Pasaran Aset Digital (CLARITY), dengan berkata undang-undang itu merangkumi lebih daripada 16 peruntukan yang bertujuan memerangi pengubahan wang haram, pengelakan sekatan, pembiayaan keganasan, dan aktiviti kewangan haram lain. Komen beliau dibuat selepas Senator A.S. Elizabeth Warren (D-MA) berhujah rang undang-undang itu akan memburukkan risiko-risiko tersebut.

Pertukaran pandangan antara dua penggubal undang-undang itu menyusuli respons Warren terhadap satu laporan yang mendakwa sebuah bursa mata wang kripto telah menjadi saluran utama bagi dana haram Iran. Warren berkata laporan itu menunjukkan pihak lawan terus menggunakan kripto untuk memindahkan berbilion dolar dan berhujah bahawa Akta CLARITY akan melemahkan usaha untuk menghentikan aktiviti tersebut.

Menurut senator dari Wyoming itu, lebih daripada 16 perlindungan kewangan haram telah disepadukan ke dalam undang-undang tersebut. Menolak dakwaan wujud jurang kawal selia, Lummis memetik Seksyen 201, 303, dan 305 sebagai mekanisme konkrit yang direka khusus untuk memerangi pengubahan wang haram, menyekat pengelakan sekatan asing, dan meneutralkan rangkaian kewangan haram.

Walaupun penyokong seperti Senator Lummis mempromosikan langkah-langkah ini sebagai perlindungan yang kukuh, pengkritik yang diketuai Senator Warren membalas bahawa rangka kerja itu tidak mencukupi. Penentang berhujah bahawa bahasa semasa mewujudkan titik buta berbahaya kerana gagal meliputi protokol kewangan terdesentralisasi (DeFi) dan pengadun aset digital dengan secukupnya.

Akta CLARITY Memperluas Peraturan AML, Kuasa Sekatan, dan Alat Penguatkuasaan Undang-Undang

Di bawah Akta CLARITY, Seksyen 201 akan mengenakan keperluan Akta Kerahsiaan Bank (BSA) dan Anti-Pengubahan Wang Haram (AML) ke atas broker, peniaga, dan bursa aset digital dengan menganggap mereka sebagai institusi kewangan. Firma yang diliputi perlu mempunyai program pematuhan, penilaian risiko, pegawai pematuhan, latihan pekerja, audit bebas, dan Laporan Aktiviti Mencurigakan.

Seksyen 303 dan 305 akan memperkukuh alat penguatkuasaan rang undang-undang itu. Seksyen 303 akan mewujudkan kuasa sekatan baharu yang menyasarkan Iran dan pihak asing berisiko tinggi yang lain. Seksyen 305 akan membenarkan bursa kripto dan penerbit stablecoin untuk membekukan sementara dana yang disyaki haram sementara penguat kuasa undang-undang mendapatkan perintah undang-undang, dan akan melindungi firma daripada liabiliti sivil apabila mereka bertindak dengan niat baik.

Merujuk kepada laporan yang mendakwa sebuah bursa mata wang kripto menjadi hab utama bagi dana haram Iran, Warren menyatakan di X:

“Lebih banyak bukti bahawa pihak lawan kita mengeksploitasi kripto untuk memindahkan berbilion-bilion. Akta Clarity, seperti yang sedang ditulis ketika ini, akan memburukkan masalah ini.”

Penggubal undang-undang terus berdebat sama ada rang undang-undang itu mencapai keseimbangan yang tepat antara mewujudkan rangka kerja kawal selia untuk aset digital dan mengukuhkan perlindungan terhadap jenayah kewangan. Penyokong berkata langkah itu memberi pengawal selia dan penguat kuasa undang-undang alat tambahan untuk memerangi kewangan haram, manakala pengkritik berhujah undang-undang itu sepatutnya merangkumi perlindungan yang lebih kukuh.