루미스, 워런에 반박하며 “CLARITY 법안에는 16개 이상의 불법 자금 방지 조치가 포함되어 있다”고 밝혀

루미스 상원의원, “CLARITY 법안에 16개 이상의 자금세탁 방지 안전장치 포함”

신시아 루미스(공화당, 와이오밍주) 미국 상원의원은 ‘디지털 자산 시장 투명성(CLARITY) 법안’에 대한 비판에 반박하며, 이 법안에는 자금 세탁, 제재 회피, 테러 자금 조달 및 기타 불법 금융 활동을 근절하기 위한 16개 이상의 조항이 포함되어 있다고 밝혔다. 그녀의 발언은 엘리자베스 워런(민주당, 매사추세츠주) 상원의원이 이 법안이 해당 위험을 더욱 악화시킬 것이라고 주장한 데 따른 것이다.

두 의원 간의 이 같은 공방은 한 암호화폐 거래소가 이란의 불법 자금 이동에 주요 통로로 이용되고 있다는 보고서에 대해 워런 의원이 반응한 데 이어 발생했다. 워런 의원은 해당 보고서가 적대 세력들이 여전히 암호화폐를 이용해 수십억 달러를 이동시키고 있음을 보여준다며, CLARITY 법안이 이러한 활동을 저지하려는 노력을 약화시킬 것이라고 주장했다.

와이오밍주 출신의 루미스 상원의원에 따르면, 이 법안에는 16개 이상의 불법 금융 방지 조치가 포함되어 있다. 규제 공백에 대한 주장에 반박하며, 루미스 의원은 제201조, 제303조, 제305조를 인용하며, 이 조항들이 자금 세탁 방지, 해외 제재 회피 차단, 불법 금융 네트워크 무력화를 위해 특별히 고안된 구체적인 메커니즘이라고 강조했다.

루미스 상원의원을 비롯한 지지자들은 이러한 조치들을 강력한 안전장치로 찬양하는 반면, 워런 상원의원을 필두로 한 비판자들은 이 법안의 틀이 충분하지 않다고 반박한다. 반대자들은 현재의 법안 문구가 탈중앙화 금융(DeFi) 프로토콜과 디지털 자산 믹서를 적절히 다루지 못해 위험한 사각지대를 만들어낸다고 주장한다.

CLARITY 법안, 자금세탁방지 규정·제재 권한·법 집행 수단 확대

CLARITY 법안에 따르면, 제201조는 디지털 자산 중개업체, 딜러 및 거래소를 금융 기관으로 간주하여 은행 비밀 보호법(BSA) 및 자금 세탁 방지(AML) 요건을 적용할 것입니다. 규제 대상 기업은 준법 프로그램, 위험 평가, 준법 감시인, 직원 교육, 독립 감사 및 의심 거래 보고서를 마련해야 합니다. 제303조와 제305조는 법안의 집행 수단을 강화할 것입니다. 제303조는 이란 및 기타 고위험 외국 주체를 대상으로 하는 새로운 제재 권한을 수립할 것입니다. 제305조는 법 집행 기관이 법적 명령을 확보하는 동안 암호화폐 거래소 및 스테이블코인 발행사가 불법 자금으로 의심되는 자금을 일시적으로 동결할 수 있도록 허용하며, 기업이 선의로 행동할 경우 민사상 책임을 면제해 줄 것입니다. 워런 의원은 한 암호화폐 거래소가 이란의 불법 자금 주요 거점이 되었다는 보고서를 인용하며 X에 다음과 같이 게시했습니다:

"우리의 적들이 암호화폐를 악용해 수십억을 이동시키고 있다는 또 다른 증거입니다. 현재 작성된 대로라면 ‘클라리티 법안(Clarity Act)’은 이 문제를 더욱 악화시킬 것입니다."

의원들은 이 법안이 디지털 자산에 대한 규제 체계를 수립하는 것과 금융 범죄에 대한 보호를 강화하는 것 사이에서 적절한 균형을 이루고 있는지에 대해 계속해서 논쟁을 벌이고 있다. 지지자들은 이 조치가 규제 당국과 법 집행 기관에 불법 자금 세탁을 근절하기 위한 추가적인 수단을 제공한다고 주장하는 반면, 비판론자들은 이 법안에 더 강력한 안전장치가 포함되어야 한다고 주장한다.