투자자 9명이 30만 파운드 이상을 잃은 뒤 암호화폐 업체가 문을 닫았다

영국 법원, 키 코인 애셋 청산

영국 정부는 8월 18일, 런던 법원이 일주일 전 키 코인 애셋(Key Coin Assets Ltd.)을 청산했다고 발표했다. 기업의 부정행위 및 파산을 조사하는 영국 정부 기관인 파산관리청(Insolvency Service)의 조사 결과, 해당 회사가 광고한 암호화폐 거래를 실제로 수행했다는 증거는 발견되지 않았다.

영국의 국가 사기 및 사이버 범죄 신고 센터인 ‘액션 프라우드(Action Fraud)’에 민원을 제기한 9명은 이 회사에 총 30만 파운드 이상을 지불한 것으로 나타났다.

영국의 본격적인 암호화폐 규제 체제가 도입되기까지 아직 1년 이상 남은 상황에서, 무허가 투자 사기는 영국 투자자들에게 여전히 현실적인 위험으로 남아 있다. 이 회사는 투자자들에게 40%에서 100%에 이르는 수익을 보장할 수 있다고 주장했으며, 한 온라인 광고에서는 “수수료 0, 위험 0”이라고 선전했다.

파산관리청(Insolvency Service)의 수석 수사관 마크 조지(Mark George)는 다음과 같이 말했습니다.

“키 코인 애셋(Key Coin Assets Ltd)은 수익을 보장하겠다고 약속했지만 아무것도 제공하지 않았습니다. 그들의 행태는 폰지 사기의 전형적인 특징을 모두 보여주었습니다.”

파산관리국은 신규 투자자들의 자금이 실제 투자에 쓰이기보다는 기존 투자자들에게 상환하는 데 사용된 것으로 보인다고 지적했다.

자금이 이사 개인 계좌로 이체됨

수사관들이 검토한 은행 기록에 따르면, 고객 자금은 입금된 지 몇 시간 이내 또는 당일에 회사 이사의 개인 계좌로 이체되는 경우가 빈번했다. 이후 해당 자금의 행방을 추적하기 어려워졌으며, 조사 기간 동안 파산관리청이 요청한 회계 기록은 제출되지 않았다.

이 회사는 공식 주소를 반복적으로 변경했으며, 한때는 해당 아파트 거주자들이 회사 이름을 들어본 적조차 없는 주소를 등록하기도 했다. 회사등기소(Companies House)에 제출된 서류에는 4,200만 파운드에 달하는 자산이 기재되어 있었으나, 수사관들은 이 금액이 회사의 실제 은행 거래 내역에서 나타나는 수준을 훨씬 상회한다고 판단했다.

가짜 고객 후기가 해당 인물들의 허락 없이 온라인에 게시되기도 했다. 게다가 투자자들에게는 은행 송금 참조란에 “암호화폐”나 “투자”와 같은 용어를 사용하지 말라고 지시받기도 했다.

정부의 ‘2026-2029 사기 방지 전략’에 따르면, 개인 및 기업을 대상으로 한 사기 범죄는 2023-24년 영국 경제에 144억 파운드의 손실을 초래했으며, 영국에서 가장 큰 규모의 범죄 유형으로 꼽힌다. 이 전략은 2026년부터 2029년까지 사기 근절을 위해 2억 5,000만 파운드 이상을 투입할 것을 명시하고 있다.

FCA, 해당 기업을 이미 경고한 바 있어

금융행위감독청(FCA)은 법원 명령이 내려지기 약 2년 전인 2024년 9월 12일, 키 코인 애셋(Key Coin Assets)을 무허가 업체 목록에 추가했다. 키 코인 애셋에 대한 FCA의 경고문에는 해당 업체가 허가를 받지 않았으며 영국 소비자를 대상으로 활동하고 있을 가능성이 있다고 명시되어 있다.

무허가 업체와 거래하는 사람은 금융 업체에 대한 민원을 처리하는 금융 옴부즈맨 서비스나, 허가받은 업체가 파산할 경우 고객에게 보상해 주는 금융 서비스 보상 제도의 보호를 받을 수 없습니다.

규제 당국은 또한 불법 P2P 암호화폐 거래 혐의와 관련된 8곳의 사업장에 대한 급습을 포함해 해당 분야의 다른 부분에서도 단속을 강화했습니다. 지난 4월 진행된 이 작전은 해당 유형의 첫 번째 공동 단속 조치였으며, 당국이 잠재적인 불법 활동을 조사하는 과정에서 영업 중단 및 금지 통지서가 발부되었습니다.

투자자가 입금하기 전에 확인해야 할 사항

파산관리청(Insolvency Service)과 금융행위감독청(FCA)은 암호화폐 투자를 고려 중인 모든 사람에게 FCA의 ‘Firm Checker’와 무허가 업체 목록을 통해 해당 업체를 확인할 것을 촉구합니다. 보장된 고수익, 송금 시 일반적인 지급 참조 정보 생략 요청, 다른 투자자 모집을 강요하는 행위 등은 두 기관이 지적한 경고 신호입니다.

암호화폐 사기의 흔한 경고 신호는 명백한 위험이 거의 없거나 전혀 없으면서도 비정상적으로 높은 수익률을 광고하는 것입니다. 수사관들은 키 코인 애셋(Key Coin Assets)이 고객들에게 제시한 자료에서 바로 이러한 조합을 발견했습니다.

2027년부터 영국 암호화폐에 대한 포괄적인 규정이 시행됩니다

2000년 금융서비스 및 시장법(암호자산) 2026년 규정(Financial Services and Markets Act 2000 (Cryptoassets) Regulations 2026)에 따라 영국에서 규제 대상 암호자산 활동을 수행하는 암호화폐 업체들은 은행 및 중개업체와 마찬가지로 FCA의 감독을 받게 됩니다. 영국 재무부(HM Treasury)의 암호화폐 자산 규정 관련 정책 메모에 따르면, 해당 규정은 2026년 2월에 최종 확정되었다.

최종 규제 체계는 거래소, 수탁업체, 스테이킹 제공업체, 대출업체 등을 포함하며, 영국의 최종 암호화폐 규정집에 명시된 바와 같이 2027년 10월 25일부터 시행된다. 기업들은 2026년 9월 30일부터 인가 신청을 시작할 수 있으며, 이는 포괄적인 규정이 발효되기 전의 과도기를 마련해 주는 것이다.

이와는 별도로, 영국 의원들은 7월부터 암호화폐 업계의 은행 접근권 문제에 대한 조사를 개시하며, 은행들이 합법적인 암호화폐 기업들의 금융 서비스를 차단하고 있는지 여부를 따져보고 있다. ‘암호화폐 및 디지털 자산 초당파 의원 모임(Crypto and Digital Assets All-Party Parliamentary Group)’은 8월 11일 주요 은행 경영진에게 서한을 보냈으며, 8월 31일까지 증거를 수집하고 있다.

법원의 청산 명령을 받은 기업의 업무를 처리하는 정부 공무원인 ‘공식 수취인(Official Receiver)’이 고등법원의 명령에 따라 키 코인 애셋(Key Coin Assets)의 청산인으로 임명되었다.