FCA, 영국 최초의 불법 P2P 암호화폐 거래 단속으로 8곳을 급습

• FCA는 2026년 4월 22일 8곳의 사업장을 급습하고, 영국 최초의 P2P 암호화폐 단속 조치로 영업 중단 명령서를 발부했다.
• SWROCU의 DI 로스 플레이(Ross Flay)는 자금 세탁 위험을 언급했으며, 이번 압수수색에서 확보된 증거는 여러 형사 수사를 뒷받침하고 있다.
• 2026년 암호화폐 자금세탁방지(AML) 규정 집행이 강화됨에 따라, FCA의 'Firm Checker' 도구는 여전히 소비자를 위한 주요 정보원 역할을 하고 있다.

FCA, 영국 전역 동시 단속으로 미등록 P2P 암호화폐 거래업체 겨냥

FCA는 영국 국세청(HM Revenue and Customs) 및 남서부 지역 조직범죄단속반(South West Regional Organised Crime Unit)과 함께 단속을 실시했다. 각 현장에서 요원들은 거래자들에게 즉시 운영을 중단하라는 내용의 중단 및 금지 통지서를 발부했다.

P2P(Peer-to-Peer) 암호화폐 거래는 개인들이 중앙화된 거래소를 거치지 않고 서로 직접 디지털 자산을 매매하는 것을 의미합니다. 영국 법에 따르면, 이러한 활동은 FCA 등록이 필수입니다. 현재 영국 내에서는 등록된 P2P 암호화폐 거래자나 플랫폼이 합법적으로 운영되고 있지 않습니다. 이번 단속 과정에서 수집된 증거 자료는 현재 진행 중인 여러 형사 수사 자료로 활용되고 있습니다.

FCA의 집행 및 시장 감독 담당 이사인 스티브 스마트(Steve Smart)는 미등록 P2P 거래자들이 불법으로 운영되며 금융 범죄 위험을 초래하고 있다고 말했다. 스마트 이사는 "우리는 권한을 행사하고 파트너들과 협력하여 이들의 활동을 저지할 것"이라고 밝혔다.

SWROCU의 로스 플레이(Ross Flay) 형사 경감은 자금 세탁을 핵심 우려 사항으로 지목했다. 플레이 경감은 불법 거래자들이 범죄자들에게 불법 자금을 이동, 은닉 및 사용하게 하는 경로를 제공하는 것을 막는 것이 목표라고 말했다.

이번 조치는 영국 내 암호화폐 기업의 자금세탁 방지 준수를 규율하는 주요 법적 체계인 '2017년 자금세탁, 테러 자금 조달 및 자금 이체 규정(Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations 2017)'에 따라 이루어졌다. 이는 FCA가 미등록 암호화폐 활동에 대해 취한 첫 조치가 아니다. 2024년 6월, FCA는 런던 경찰청(Metropolitan Police Service)과 협력하여 불법 암호화폐 거래소를 운영한 혐의를 받는 두 명을 체포한 바 있다. FCA는 이전에 불법 암호화폐 ATM 네트워크를 운영한 사업자를 기소한 바 있다. 영국 정부의 ‘자금세탁 및 테러 자금 조달에 대한 국가 위험 평가’ 보고서는 암호화폐 자산을 범죄 수익금을 세탁하는 데 점점 더 흔히 사용되는 수단으로 지목하고 있다. FCA는 이러한 위험을 해결하기 위해 국내외 파트너들과 지속적으로 협력하고 있다고 밝혔다.

스마트(Smart)는 또한 소비자들이 암호화폐 업체와 거래하기 전에 FCA의 'Firm Checker' 도구를 활용할 것을 권고했다. 그는 암호화폐가 여전히 고위험 투자 상품이며, 영국에서는 자금세탁방지 및 금융 홍보 규정을 제외하면 대부분 규제 대상이 아니라고 지적했다.

FCA는 화요일 단속 대상이었던 개인이나 기업의 이름을 공개하지 않았다. 수사 당국은 기소 여부와 시기에 대해서는 언급하지 않았다. 국경을 넘는 규제 동향을 주시하는 미국 소비자와 투자자들에게 FCA의 이번 조치는, 허가받은 플랫폼 밖에서 이루어지는 P2P(개인 간) 암호화폐 거래가 주요 시장에서 법 집행 당국의 직접적인 주목을 받고 있음을 시사한다. FCA는 미등록 사업자를 단속하기 위해 계속해서 권한을 행사할 것이라고 밝혔다.