브라질, 반코 토파지오에 320만 달러 벌금 및 2년간 암호화폐 거래 금지 조치

브라질 중앙은행, 반코 토파지오의 암호화폐 거래 업무 금지

은행들이 암호화폐 사업에 진출함에 따라, 규제 당국은 이러한 업무를 안전하게 수행하기 위해 준수해야 할 절차에 대해 더욱 경계를 강화하고 있다. 브라질 중앙은행의 행정 제재 절차 결정 위원회(Copas)는 수십억 달러에 달하는 거래에서 부적절한 행위가 발견됨에 따라, 반코 토파지오의 해외 암호화폐 거래 업무에 대해 2년간의 금지 조치를 내렸다.

위원회는 2020년 10월부터 2021년 9월 사이, 반코 토파지오가 해당 거래로 이익을 얻는 제3자의 자격을 확인하는 절차를 이행하지 않은 채 암호화폐 매입을 실행함으로써 규정 준수 조치를 무시했다고 판단했다.

해당 기간 동안 토파지오 은행의 거래 규모는 15개 법인을 통해 17억 달러에 달했으나, 비정상적인 거래에 대해서는 보고하지 않았습니다. 토파지오 은행은 고객의 재정 능력 확인 과정의 부적절성, 등록 절차의 미비, 그리고 자금세탁방지 및 테러자금조달방지(AML/CFT) 위험 평가 실패로 인해 320만 달러의 벌금을 부과받았습니다.

이 거래들은 해당 기간 토파지오의 외환 거래량의 63%, 그리고 해당 기관의 시장 운영의 46%를 차지했다. 이에 따라 심사위원회는 이러한 위반 사항이 "중대한 성격"을 띠고 있다고 판단했으며, 법에 따르면 이는 "국가 금융 시스템, 컨소시엄 시스템 또는 브라질 결제 시스템 내 활동이나 운영의 목적 및 지속성에 심각한 영향을 미칠 수 있다"고 규정하고 있다.

중앙은행 감독국장인 아일톤 아이키노는 은행이 규정을 위반했다고 판단할 경우, 예방 조치로서 다른 기관에도 동일한 금지 조치가 적용될 수 있음을 시사했다.

그는 브라질 경제 내에서 암호화폐 자산의 인기가 높아지고 있는 점을 감안할 때, "이 시장에서 활동하는 모든 주체들에게 은행 감독 당국이 자금 세탁을 가능하게 할 수 있는 사업 모델로 이어질 수 있는 일탈 행위에 대해 주의를 기울이고 경계하고 있음을 경고하고 명확히 하는 것"이 중요하다고 결론지었다.

이번 조치는 중앙은행이 규제 대상 결제 채널에서의 암호화폐 사용을 금지하고 비금융 이벤트 시장에 대해 전국적인 금지 조치를 내린 데 이어 발표됐다.