미 법무부, ATM 사기 사건과 관련해 4만 7천 달러 상당의 암호화폐 회수를 청구

컴퓨터 경고 메시지가 피해자를 암호화폐 ATM으로 유도

7월 31일, 미국 연방 검찰청이 47,461.73111 USDT를 대상으로 한 민사 몰수 소송을 제기했다고 발표했다. 검찰은 사기범들이 피해자들에게 은행 자금을 인출해 암호화폐 ATM을 통해 현금을 입금하도록 유도함으로써 해당 암호화폐를 취득했다고 주장한다.

매사추세츠주 웨어에 거주하는 한 여성은 컴퓨터가 응답을 멈추고 고객 지원 센터에 전화하라는 팝업 창이 표시된 후 사기 표적이 되었다. 전화를 받은 사람은 그녀의 은행 계좌가 해킹당했다고 주장하며, 안전을 위해 정부에 자금을 이체하라고 지시했다. 미국 법무부(DOJ)는 다음과 같이 밝혔다:

“사기범들의 지시에 따라 피해자는 자신의 은행 계좌에서 자금을 인출해 매사추세츠주 러들로우에 있는 주유소에 설치된 ‘비트코인 디포(Bitcoin Depot)’ 브랜드의 암호화폐 ATM에 입금했습니다.”

러들로우의 해당 기기를 통해 입금된 자금은 범인들에게 흘러갔으며, 수사관들은 나중에 그 수익금의 일부를 특정 암호화폐 지갑으로 추적해 냈습니다. 당국은 지난 3월 해당 자금을 압수했으며, 유사한 수법으로 피해를 입은 추가 피해자 4명의 자금이 동일한 지갑 주소와 연결되어 있음을 확인했습니다.

암호화폐 ATM 사기, 의회의 주목 받아

암호화폐 ATM 사기 문제는 미국 의회에서도 주목을 받고 있으며, 6월 11일 미국 하원에서 초당적 ‘암호화폐 ATM 사기 방지법(Stop Crypto ATM Scams Act)’이 발의되었다. 이 연방 법안 제안은 아직 법으로 제정되지는 않았다.

이 법안이 통과될 경우, 일일 거래 한도 2,000달러 및 신규 고객의 첫 14일 동안 총 입금 한도 10,000달러를 포함한 전국적인 소비자 보호 조치가 마련될 것이다. 또한 눈에 잘 띄는 사기 경고 표시를 의무화하고, 특정 상황에서 환불을 보장하며, 암호화폐 ATM 운영자에 대한 자금세탁방지 및 기록 보관 의무를 강화할 예정이다. 이 법안은 2025년 미국인들이 암호화폐 ATM 사기로 3억 3,300만 달러 이상의 손실을 입었다는 FBI 자료에 따라 제안되었다.

미국 재무부 산하 금융범죄단속국(FinCEN) 및 기타 연방 규제 당국도 운영자들에게 자금세탁 방지 통제를 강화하고, 의심스러운 거래를 모니터링하며, 고령자 및 취약 계층 소비자에게 영향을 미치는 사기 패턴을 파악할 것을 촉구함으로써 암호화폐 키오스크에 대한 감시를 강화해 왔습니다. 별도의 단속 조치를 통해 필수 규정 준수 프로그램을 유지하지 못한 운영자들에게 과태료가 부과되었으며, 이는 암호화폐 ATM을 통해 자행되는 사기를 줄이기 위한 광범위한 노력을 반영한 것이다.

정부 기관 사칭 사기는 종종 조작된 발신자 표시, 허위 법적 위협, 그리고 피해자를 암호화폐 키오스크로 유도하는 긴급한 지불 요구에 의존합니다. FBI는 범죄자들이 이러한 전술을 사용하여 피해자들에게 은행이나 법 집행 기관의 손이 닿지 않는 곳으로 즉시 자금을 이체해야 한다고 설득한다고 경고했습니다.

매사추세츠주, 사기 관련 암호화폐 회수 범위 확대

이번 최신 소송 제기 전인 3월 10일에는 온라인 투자 사기 및 자금 세탁 계획과 연관된 것으로 추정되는 약 340만 달러 상당의 암호화폐에 대한 민사 몰수 소송이 제기된 바 있다. 검찰은 수사관들이 수익금의 일부를 추적해 압수하기 전까지, 피해자들이 실물 금으로 뒷받침된다고 허위로 제시된 투자를 위해 이더리움을 구매하도록 설득당했다고 주장했다.

3월 2일에 제기된 또 다른 민사 몰수 소송에서는 온라인 로맨스 사기 수법의 수익금 세탁과 연관된 것으로 추정되는 약 327,829달러 상당의 암호화폐를 대상으로 했다. 법원 서류에 따르면, 수사관들은 중개 지갑을 통해 자금을 추적했으며, 이 자금은 USDT로 전환된 후 2025년 8월 연방 당국이 압수한 지갑으로 이동했다.

미국 연방 검찰청은 다음과 같이 덧붙였다:

“이는 매사추세츠주 피해자들을 대상으로 한 사기 수법과 연관된 것으로 추적된 암호화폐를 몰수하기 위해 미국 연방 검찰청이 제기한 여러 민사 몰수 소송 중 하나입니다.”

민사 몰수 절차에 따라, 법원이 해당 자산을 미국 정부에 몰수할 수 있는지 여부를 결정하기 전에 제3자가 소유권 주장을 제기할 수 있습니다. 정부가 승소하고 유효한 소유권 주장이 해결될 경우, 회수된 암호화폐는 사기 혐의 사건의 피해자들에게 반환될 수 있습니다.