財務省、海外の暗号資産詐欺に関連する約130億ドルを特定

FinCENの分析で疑わしい活動127億ドルを追跡

財務省の金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）は、9月3日の発表によると、デジタル資産投資詐欺の疑いに関連する金融活動として約127億ドルを特定した。FinCENは、2023年9月8日から2025年12月31日までに提出された33,904件の銀行秘密法（BSA）報告書を分析し、全50州および複数の米国領土にわたる人々が関与していた。

「犯罪者は偽の人物像とソーシャルエンジニアリングの手口を用いて、しばしば米国人である被害者を操作し、詐欺的なデジタル資産投資へ資金を送金させる」とFinCENは述べ、次のように付け加えた：

「これらの詐欺の大半は、東南アジアを拠点とする国境を越えた犯罪組織によって実行されており、産業規模の詐欺拠点を運営し、膨大な犯罪者ネットワークを活用して詐欺を実行し利益を得ている。」

127億ドルという数字は、被害者が被った損失の検証済み額ではなく、金融機関によって報告された疑わしい金融活動を示している。報告には、未遂または未払いの取引、修正提出、口座間の送金、そして報告対象に関連する合法・違法双方の活動が含まれ得る。別途、FBIは2025年に被害者申告ベースの暗号資産損失として113億7,000万ドルを記録し、そのうち約72億ドルは暗号資産投資詐欺に起因するとした。

海外の詐欺拠点は被害者資金を軸にネットワークを構築

主に東南アジアを拠点とする国境を越えた犯罪組織は、偽の身元とソーシャルエンジニアリングを用いて、見込み被害者との個人的または事業上の関係を構築する産業規模の拠点を運営している。FinCENの詐欺拠点アラートと同時に公表された報告書によれば、詐欺的なウェブサイトやアプリケーションは正規の投資サービスを模倣し、架空の利益を表示し、標的に対してより多くの資金を送金するよう圧力をかけるという。

運営者はまた、「保証マーケットプレイス」として知られるオンライン市場を通じて、フィッシング、アカウント作成、マネーロンダリングのサービスを入手する。プロのマネーロンダラーはペーパーカンパニーと金融口座を設立し、マネーミュールのネットワークを通じて資金を移動させ、収益を米国外のデジタル資産取引所へ送金する。ブロックチェーン分析ツールを用いた結果、詐欺収益のほぼすべてがステーブルコインに行き着き、そのほぼ独占的な内訳はUSDTだったとFinCENは見いだした。

連邦当局は、差し押さえ、制裁、刑事事件、国際協力を通じて、これらの作戦を支えるインフラを追及してきた。執行キャンペーンに関する以前の報道によれば、連邦の特別対策部隊は3月までに、東南アジアの詐欺拠点に関連する暗号資産を5億8,000万ドル超凍結または差し押さえていた。

当局は4月に別の国際作戦を発表し、その結果、少なくとも276人の逮捕と9つの詐欺拠点の解体に至った。検察は、疑われているネットワークが偽の投資プラットフォーム、関係構築の手口、そして迅速な暗号資産送金を用いて、被害者の資産をその管理下から取り上げたと述べた。

財務省は銀行に詐欺拠点の危険信号への警戒を要請

FinCENは金融機関に対し、詐欺運営者の疑いがある者、マネーミュール、ペーパーカンパニー、保証マーケットプレイス、プロのロンダリングネットワークに関与する取引を監視するよう求めた。同アラートはまた、USAパトリオット法第314(b)条に基づく任意の情報共有を促し、関連する疑わしい活動報告（SAR）を提出する際にはキー用語「FIN-2026-SCAMCENTERS」を含めるよう金融機関に要請している。

このアラートは、サイバー犯罪、詐欺、搾取的スキームから米国人を保護するという政策を宣言した3月6日のホワイトハウスの大統領令の目的を前進させるものだ。FinCENは、銀行秘密法に基づく報告は、法執行機関の捜査および被害者資金の回収努力に不可欠だと述べた。

一般的な警告サインには、不意のメッセージ、異常に高い利回りの約束、見慣れない投資プラットフォームの利用要請、および出金前に追加手数料を求める要求が含まれる。暗号資産詐欺には、偽の取引所、恋愛感情を利用した投資勧誘、フィッシングの試み、被害者の信頼を得るために送られてくる不意のメッセージがしばしば伴う。FinCENは被害者に対し、直ちに自らの金融機関へ連絡し、FBIのインターネット犯罪苦情センター（IC3）または最寄りの米国シークレットサービスの地方事務所に事案を報告するよう求めた。