SEC dan CFTC Menargetkan Goliath Ventures Terkait Skema Ponzi Kripto Senilai Lebih dari $400 Juta

Nasabah Menanamkan Setidaknya $397 Juta ke dalam Skema Kripto yang Diduga Penipuan

Sekitar 1.600 nasabah menyetor setidaknya $397 juta melalui Goliath Ventures Inc., demikian diumumkan oleh Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas (CFTC) pada 11 Agustus dalam sebuah kasus perdata federal. Regulator tersebut mendakwa Goliath Ventures dan CEO Christopher Delgado atas pengoperasian skema Ponzi yang terkait dengan perdagangan aset kripto yang diklaim, termasuk bitcoin dan ether.

CFTC menyatakan:

"Para terdakwa terlibat dalam skema Ponzi dengan secara curang mengumpulkan dan menerima dana dari masyarakat untuk perdagangan aset kripto, termasuk bitcoin dan ether."

Menurut gugatan tersebut, Goliath Ventures dan Delgado diduga menyalahgunakan seluruh dana nasabah alih-alih menggunakannya untuk perdagangan aset kripto sebagaimana yang dijanjikan. Pihak regulator menuduh bahwa dana yang masuk digunakan untuk membayar keuntungan fiktif kepada nasabah yang sudah ada serta membiayai gaya hidup Delgado, sementara nasabah menerima laporan palsu yang menunjukkan keuntungan yang tidak ada serta jaminan atas pokok investasi atau keuntungan.

Delgado Mengakui Kerugian Investor Setidaknya $250 Juta

Kasus pidana Delgado memberikan rincian lebih lanjut mengenai bagaimana dana investor diduga dibelanjakan sebelum tindakan regulasi terbaru. Ia mengaku bersalah atas konspirasi untuk melakukan penipuan elektronik, penipuan elektronik, dan pencucian uang pada 30 Juni, serta mengakui telah menyebabkan kerugian investor setidaknya $250 juta. Sidang penjatuhan hukuman dijadwalkan pada 21 Oktober.

Jaksa federal mengatakan bahwa Delgado menggunakan dana investor untuk membeli setidaknya enam properti hunian yang masing-masing bernilai antara $1,15 juta hingga $8,5 juta. Dia juga setuju untuk menyerahkan delapan properti, 11 kendaraan, 30 jam tangan, lebih dari 50 tas dan dompet mewah, setidaknya 29 perhiasan, serta sejumlah rekening bank dan mata uang kripto.

Imbal Hasil yang Dijamin Tetap Menjadi Tanda Peringatan Penipuan Kripto yang Berulang

Janji bahwa modal investasi akan tetap aman sekaligus menghasilkan imbal hasil yang luar biasa tinggi merupakan ciri khas yang sering muncul dalam kasus penipuan kripto, terutama ketika aktivitas perdagangan yang diiklankan sulit diverifikasi. Dalam satu kasus, seorang operator di Ohio mengumpulkan lebih dari $10 juta setelah mengklaim keahlian dalam derivatif bitcoin sambil menjamin modal pokok, dengan setoran investor baru digunakan untuk membayar kembali peserta sebelumnya dalam pola pembayaran bergaya Ponzi. Dalam kasus terpisah yang ditangani SEC, seorang promotor diduga mengumpulkan $12,3 juta dari sekitar 150 investor menggunakan bot perdagangan berbasis kecerdasan buatan (AI) yang diduga palsu, meskipun hanya sekitar $380.000 yang diduga digunakan untuk membeli kripto dan bot yang diiklankan tersebut tidak melakukan perdagangan seperti yang diklaim.

Konsumen yang mengevaluasi investasi kripto dapat menganggap imbal hasil yang dijamin atau sangat tinggi sebagai tanda peringatan signifikan sebelum mentransfer dana. Skema Ponzi sering kali mengandalkan uang dari peserta baru untuk mempertahankan pembayaran kepada investor sebelumnya, sementara kinerja investasi palsu dan janji yang tampak terlalu bagus untuk menjadi kenyataan dapat menandakan penipuan.

CFTC menyatakan:

"Secara total, sekitar 1.600 pelanggan menyumbangkan setidaknya $397 juta ke dalam skema penipuan para terdakwa."

Risiko terpisah berasal dari upaya phishing yang menyamar sebagai dompet atau bursa sah dan mengarahkan pengguna ke situs web palsu yang dirancang untuk mencuri detail login atau kunci pribadi. Pengguna dapat mengurangi risiko tersebut dengan memeriksa ulang URL situs web, menandai situs resmi, tidak pernah membagikan kunci pribadi, dan bersikap waspada terhadap pesan yang tidak diminta sebelum memasukkan kredensial atau mentransfer dana.

CFTC Menuntut Restitusi, Denda, dan Larangan Beraktivitas di Pasar

CFTC meminta pengadilan federal untuk memberikan ganti rugi, pengembalian keuntungan yang diperoleh secara curang, denda moneter perdata, larangan perdagangan dan pendaftaran, serta perintah pengadilan permanen untuk mencegah pelanggaran lebih lanjut. Tindakan hukum serupa telah muncul dalam kasus penegakan hukum aset digital lainnya, termasuk larangan perdagangan dan pendaftaran permanen yang dijatuhkan kepada pendiri Celsius, Alexander Mashinsky, setelah pengadilan federal mengeluarkan perintah persetujuan pada bulan Juni.

Tindakan hukum tersebut berbeda dari ganti rugi yang diminta SEC, yang mencakup perintah pengadilan dan pengembalian keuntungan terhadap Goliath, sementara Delgado telah menyetujui putusan yang masih menunggu persetujuan pengadilan. Jumlah pengembalian keuntungannya, bunga sebelum putusan, dan denda perdata akan ditentukan kemudian oleh pengadilan.

SEC Menuduh Skema Penipuan Senilai $425 Juta Saat Berbagai Lembaga Berkoordinasi

Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC) mengajukan gugatan perdata paralel pada 11 Agustus, dengan tuduhan bahwa Goliath dan Delgado mengumpulkan setidaknya $425 juta dari lebih dari 1.300 investor antara Januari 2023 dan Januari 2026. Para investor diduga ditawari sekuritas yang tidak terdaftar yang terkait dengan kumpulan likuiditas aset kripto yang diklaim, serta dijanjikan pembagian keuntungan bulanan sebesar 3% hingga 10%, bersama dengan jaminan pengembalian pokok.

SEC menuduh bahwa tidak ada dana investor atau aset kripto yang masuk ke dalam kumpulan likuiditas yang diklaim tersebut, sementara Delgado menyalahgunakan setidaknya $51 juta untuk keperluan pribadi, termasuk rumah, kendaraan mewah, kapal pesiar, dan perjalanan. Goliath diduga memalsukan saldo akun dan metrik kinerja sebelum menghentikan pembagian keuntungan bulanan pada November 2025 ketika dana dari investor baru tidak lagi cukup untuk membiayai pembayaran kembali.

Kasus-kasus paralel ini muncul seiring dengan perluasan koordinasi antara kedua regulator di bidang di mana pengawasan kripto, sekuritas, dan derivatif saling beririsan. Ketua CFTC Michael S. Selig menggambarkan tindakan paralel dan pertukaran informasi sebagai alat untuk mengurangi hasil penegakan hukum yang tumpang tindih atau tidak konsisten, sekaligus mempertahankan yurisdiksi masing-masing lembaga.

Regulator federal meresmikan kerja sama tersebut pada 11 Maret ketika lembaga-lembaga tersebut menandatangani nota kesepahaman yang mencakup pembuatan kebijakan, pemeriksaan, pengawasan, pemantauan risiko, dan penegakan hukum. Perjanjian tersebut juga membentuk Inisiatif Harmonisasi Bersama yang mencakup aset kripto di antara bidang-bidang yang menjadi kepentingan regulasi bersama.