Trump Mengambil ‘Langkah Besar’ untuk Memberantas Penipu Kripto

Bagaimana Program Siber Baru Ini Terbentuk

Jaringan kejahatan siber asing dapat menghadapi program gangguan AS, demikian diumumkan Presiden Donald J. Trump pada 12 Agustus dalam Memorandum Kepresidenan Keamanan Nasional berjudul “Memperluas Kemampuan untuk Memerangi Kejahatan Transnasional yang Didukung Siber.” Lembar fakta Gedung Putih menguraikan kebijakan tersebut seputar ransomware, phishing, penipuan keuangan, pemerasan seksual, dan skema peniruan identitas yang menargetkan warga Amerika.

Patrick Witt, direktur eksekutif Dewan Penasihat Presiden untuk Aset Digital, mengaitkan memorandum tersebut dengan upaya melawan penipuan terkait kripto. Ia menulis di X pada 12 Agustus:

“Langkah ini, meskipun tidak secara khusus menargetkan kripto, merupakan langkah besar untuk memberantas para penipu yang memanfaatkan kripto untuk menargetkan warga Amerika.”

Perusahaan-perusahaan Amerika yang telah lolos verifikasi hanya dapat melakukan pengawasan siber dan operasi efek siber setelah program tersebut disetujui, menurut memorandum presiden selengkapnya. Pusat Koordinasi Nasional akan mengelola inisiatif ini, sementara pejabat yang ditunjuk oleh Departemen Kehakiman dan Departemen Keamanan Dalam Negeri akan bertindak sebagai direktur eksekutif bersama dan mengoordinasikan persetujuan.

Perusahaan yang berpartisipasi harus menandatangani kontrak dengan salah satu departemen tersebut, memenuhi standar teknis dan personel, serta mengungkapkan perjanjian komersial terkait. Panduan implementasi mungkin juga mensyaratkan jaminan atau escrow minimal $1 juta, yang dapat disita jika terjadi ketidakpatuhan terhadap kontrak.

Mengapa Angka Kerugian Menjadikan Kripto sebagai Sorotan

Kerugian yang dilaporkan memberikan dasar keuangan yang paling jelas bagi inisiatif ini, meskipun angka-angka tersebut mengukur laporan yang masuk, bukan sensus lengkap mengenai kerugian yang terjadi. Laporan Kejahatan Internet FBI tahun 2025 mencatat 1.008.597 pengaduan dan kerugian sebesar $20,877 miliar, meningkat 26% dari tahun 2024.

Kategori mata uang kripto mencakup 181.565 pengaduan dan kerugian sebesar $11,37 miliar, lebih dari setengah total IC3. Penipuan investasi mata uang kripto saja menghasilkan kerugian yang dilaporkan sebesar $7,2 miliar, menjadikannya sumber kerugian terbesar dari penipuan investasi mata uang kripto pada tahun 2025.

Jumlah tersebut tidak membuktikan bahwa setiap dolar hilang melalui transfer on-chain, karena kategori IC3 dapat mencakup berbagai kategori kejahatan atau pembayaran. Namun demikian, hal ini menempatkan aset digital di pusat perhatian pemerintah federal terkait sindikat penipuan asing dan kejahatan siber yang didorong oleh motif finansial.

Apa yang Terungkap dari Tindakan Penegakan Hukum Sebelumnya

Tindakan penegakan hukum sebelumnya menunjukkan infrastruktur di balik pendekatan baru pemerintah terhadap jaringan kejahatan siber transnasional yang berbasis di luar negeri. Sebuah aksi terkoordinasi pada bulan Juni yang melibatkan Huione Group dan Prince Group menggabungkan sanksi, usulan perluasan pembatasan keuangan, penyitaan infrastruktur cloud, serta analisis blockchain yang menargetkan infrastruktur yang oleh pejabat AS dikaitkan dengan jaringan penipuan di luar negeri.

Kerja sama internasional telah menghasilkan penangkapan serta intervensi terhadap server dan aset yang terkait dengan jaringan penipuan kripto yang diduga berada di luar negeri. Sebuah operasi penindakan pada bulan April menghasilkan setidaknya 276 penangkapan dan membongkar setidaknya sembilan pusat penipuan yang diduga, menurut laporan pejabat AS. Pihak berwenang menuduh skema-skema tersebut mengarahkan korban ke platform kripto yang menipu.

Preseden-preseden ini berbeda dari memorandum bulan Agustus, yang membuka saluran berkelanjutan bagi perusahaan swasta untuk mengusulkan dan melaksanakan misi yang disetujui pemerintah federal. Kasus-kasus sebelumnya mengandalkan penegakan hukum konvensional, sanksi, dan kerja sama lintas batas; program baru ini akan menambahkan operator korporat yang dikontrak.

Di Mana Pengamanan dan Perlindungan Konsumen Berperan

Koordinasi antara sektor publik dan swasta mendukung identifikasi korban selama Operasi Atlantic. Inisiatif selama seminggu tersebut memetakan penipuan kripto senilai lebih dari $45 juta, mengidentifikasi lebih dari 20.000 alamat dompet kripto yang terkait dengan korban di lebih dari 30 negara, termasuk AS, Inggris, dan Kanada, serta membekukan dana curian senilai $12 juta.

Tindakan pencegahan dasar pada dompet kripto juga mengurangi risiko sebelum operasi pemerintah dimulai dengan memblokir taktik penipuan umum sejak awal. Langkah-langkah pencegahan penipuan kripto meliputi verifikasi alamat situs web, tidak mempercayai kontak yang tidak diminta, dan menolak janji untuk menggandakan dana yang disetorkan.

Pejabat program kini memiliki waktu 60 hari sejak 12 Agustus untuk menetapkan prosedur konsensus, termasuk standar kelayakan, aturan peninjauan sasaran, dan langkah-langkah perlindungan bagi warga AS. Tidak ada misi yang dapat disetujui hingga prosedur-prosedur tersebut sesuai dengan kewajiban konstitusional, undang-undang, dan internasional.