Departemen Keuangan Menandai Hampir $13 Miliar yang Terkait dengan Penipuan Kripto di Luar Negeri

Analisis FinCEN Melacak $12,7 Miliar Aktivitas yang Diduga Mencurigakan

Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) milik Departemen Keuangan mengidentifikasi sekitar $12,7 miliar aktivitas keuangan yang terkait dengan dugaan penipuan investasi aset digital, menurut pengumuman 3 September. FinCEN menganalisis 33.904 laporan Bank Secrecy Act yang diajukan dari 8 September 2023 hingga 31 Desember 2025, yang melibatkan orang-orang di seluruh 50 negara bagian dan beberapa teritori AS.

“Para penjahat menggunakan persona palsu dan taktik rekayasa sosial untuk memanipulasi korban, yang sering kali warga Amerika, agar mentransfer dana ke investasi aset digital yang curang,” kata FinCEN, seraya menambahkan:

“Penipuan ini sebagian besar dilakukan oleh organisasi kriminal transnasional yang berbasis di Asia Tenggara, yang mengoperasikan kompleks penipuan berskala industri dan memanfaatkan jaringan luas pelaku kriminal untuk memfasilitasi dan mengambil keuntungan dari penipuan.”

Angka $12,7 miliar tersebut merepresentasikan dugaan aktivitas keuangan yang dilaporkan oleh institusi, bukan kerugian yang telah terverifikasi yang dialami korban. Laporan dapat mencakup transaksi yang dicoba atau tidak dibayar, pengajuan yang diamendemen, transfer antar akun, serta aktivitas yang sah maupun ilegal yang terkait dengan subjek yang dilaporkan. Secara terpisah, FBI mencatat $11,37 miliar kerugian mata uang kripto yang dilaporkan oleh korban selama 2025, termasuk sekitar $7,2 miliar yang dikaitkan dengan penipuan investasi mata uang kripto.

Pusat Penipuan Luar Negeri Membangun Jaringan di Sekitar Dana Korban

Organisasi kriminal transnasional, yang sebagian besar berbasis di Asia Tenggara, mengoperasikan pusat berskala industri yang menggunakan identitas palsu dan rekayasa sosial untuk membangun hubungan pribadi atau bisnis dengan calon korban. Laporan yang diterbitkan bersamaan dengan peringatan pusat penipuan FinCEN menyebutkan bahwa situs web dan aplikasi palsu meniru layanan investasi yang sah, menampilkan keuntungan fiktif, dan menekan target agar mentransfer lebih banyak uang.

Operator juga memperoleh layanan phishing, pembuatan akun, dan pencucian uang melalui pasar online yang dikenal sebagai guarantee marketplaces. Pencuci uang profesional mendirikan perusahaan cangkang dan akun keuangan, memindahkan dana melalui jaringan kurir uang, dan mengirim hasilnya ke bursa aset digital di luar Amerika Serikat. Hampir semua hasil penipuan berakhir dalam stablecoin, hampir secara eksklusif USDT, menurut temuan FinCEN dengan menggunakan alat analitik blockchain.

Otoritas federal telah menindak infrastruktur yang mendukung operasi ini melalui penyitaan, sanksi, kasus pidana, dan kerja sama internasional. Sebuah satuan tugas federal telah membekukan atau menyita lebih dari $580 juta dalam mata uang kripto yang terkait dengan pusat penipuan Asia Tenggara hingga Maret, menurut pelaporan sebelumnya tentang kampanye penegakan hukum tersebut.

Otoritas mengumumkan operasi internasional lainnya pada April yang menghasilkan setidaknya 276 penangkapan dan sembilan pusat penipuan yang dibongkar. Jaksa mengatakan jaringan yang diduga tersebut menggunakan platform investasi palsu, taktik membangun hubungan, dan transfer mata uang kripto yang cepat untuk mengeluarkan aset korban dari kendali mereka.

Departemen Keuangan Mendesak Bank Mewaspadai Tanda Bahaya Pusat Penipuan

FinCEN meminta lembaga keuangan memantau transaksi yang melibatkan operator pusat penipuan yang dicurigai, kurir uang, perusahaan cangkang, guarantee marketplaces, dan jaringan pencucian uang profesional. Peringatan tersebut juga mendorong berbagi informasi secara sukarela berdasarkan Section 314(b) dari USA Patriot Act dan meminta agar institusi menyertakan istilah kunci “FIN-2026-SCAMCENTERS” saat mengajukan laporan aktivitas mencurigakan terkait.

Peringatan ini memajukan tujuan dari perintah eksekutif Gedung Putih tanggal 6 Maret yang menyatakan kebijakan untuk melindungi warga Amerika dari kejahatan siber, penipuan, dan skema predator. FinCEN mengatakan pelaporan berdasarkan Bank Secrecy Act sangat penting untuk penyelidikan penegakan hukum dan upaya memulihkan dana korban.

Tanda peringatan umum mencakup pesan yang tidak diminta, janji imbal hasil yang sangat tinggi, permintaan untuk menggunakan platform investasi yang tidak dikenal, serta tuntutan biaya tambahan sebelum penarikan. Penipuan kripto sering melibatkan bursa palsu, tawaran investasi berbasis romansa, upaya phishing, dan pesan yang tidak diminta yang dirancang untuk memperoleh kepercayaan korban. FinCEN mendesak korban untuk segera menghubungi lembaga keuangan mereka dan melaporkan insiden ke Internet Crime Complaint Center milik FBI atau kantor lapangan U.S. Secret Service terdekat.