Jaksa Agung Connecticut Mengeluarkan Peringatan Kripto Setelah Investor Kehilangan $200 Ribu

Connecticut Mengaitkan Kerugian $200.000 dengan Bursa DeFi yang Tidak Diatur

Seorang warga Connecticut tidak dapat memulihkan $200.000 yang disetorkan ke bursa kripto keuangan terdesentralisasi (DeFi) yang tidak diatur setelah ditipu oleh seseorang yang mengaku mengenal orang tersebut, kata pejabat negara bagian pada 3 September. Peringatan konsumen Connecticut tidak mengidentifikasi bursa spesifik yang terlibat maupun orang yang meminta transfer tersebut.

Jaksa Agung Connecticut William Tong mengeluarkan peringatan tersebut bersamaan dengan pernyataan dari Komisaris Perbankan negara bagian Jorge Perez, dengan menyebut kerugian finansial, leverage berisiko tinggi, ancaman keamanan, dan jalur yang terbatas untuk memulihkan dana. Tong mengatakan platform yang menjanjikan akses lebih mudah dan imbal hasil lebih tinggi dapat membuat investor hampir tidak memiliki jalan keluar jika terjadi masalah. Ia menyatakan:

“Ini bukan inovasi, ini eksploitasi. Lakukan riset sebelum menyerahkan uang apa pun dan ketahui perlindungan apa yang tersedia jika terjadi masalah.”

Peringatan itu menyebut GMX, Gains Network, dYdX, Aevo, Drift Protocol, Vertex Protocol, dan Hyperliquid sebagai platform DeFi lepas pantai yang menurut pejabat beroperasi di luar perlindungan regulasi AS. Peringatan itu tidak menyatakan bahwa warga Connecticut tersebut menggunakan salah satu dari tujuh layanan itu, sehingga kerugian tersebut tidak dapat dikaitkan dengan platform yang disebutkan.

Pejabat Menyoroti Leverage, Aset Sintetis, dan Pengawasan

Banyak bursa terdesentralisasi perpetual memungkinkan trader memperoleh eksposur berleverage langsung dari dompet digital tanpa membeli aset yang dirujuk. Kontrak DEX perpetual ini tidak memiliki tanggal kedaluwarsa dan menimbulkan risiko likuidasi, tingkat pendanaan, smart contract, dan oracle.

Pejabat Connecticut mengatakan beberapa platform lepas pantai menyediakan leverage 50x, 100x, atau hingga 250x, sehingga pergerakan pasar yang kecil dapat menghapus kolateral yang disetorkan. Ringkasan kontrak perpetual kripto dari Commodity Futures Trading Commission (CFTC) menyatakan leverage tinggi umum di venue lepas pantai tetapi bukan sifat bawaan kontrak perpetual, sementara leverage pada platform yang diatur diatur oleh kerangka kerja manajemen risiko.

Aktivitas perdagangan di Hyperliquid menunjukkan betapa cepatnya posisi berleverage dapat mendekati penutupan paksa selama fluktuasi harga yang rutin. Pada Mei, short bitcoin senilai $20,32 juta dengan leverage 40x milik seorang trader berada sekitar 1,5% dari harga likuidasinya setelah trader tersebut menyetor 499.900 USDC sebagai kolateral.

Regulator Inggris telah mengangkat kekhawatiran perlindungan konsumen yang terpisah tentang Hyperliquid, yang mereka daftarkan sebagai perusahaan tidak berizin yang mungkin menargetkan orang-orang di Inggris Raya. Peringatan Financial Conduct Authority menyatakan platform tersebut tidak berizin dan pengguna tidak akan menerima perlindungan dari Financial Ombudsman Service atau Financial Services Compensation Scheme jika terjadi masalah.

Peringatan Connecticut juga mencakup kontrak perpetual yang terkait dengan perusahaan termasuk Apple, Tesla, Nvidia, dan SpaceX, dengan memperingatkan bahwa pembeli memegang taruhan berleverage atas harga sintetis alih-alih saham yang sebenarnya. Pemilik terpusat dari platform tersebut dapat mengubah harga, menghapus aset dari perdagangan, serta menghentikan perdagangan dan penarikan pelanggan.

Peringatan Negara Bagian Menyoroti Risiko Penipuan dan Pemulihan

Peringatan negara bagian tersebut muncul setelah warga Connecticut lainnya melaporkan kehilangan $228.000 melalui peluang mata uang kripto palsu yang terpisah pada 2025. Kasus itu melibatkan seorang terapis fisik pensiunan yang akun investasi dan pensiunnya terkuras setelah sebuah operasi online menjanjikan imbal hasil menggiurkan dan membujuknya untuk mengirim pembayaran berulang kali.

Pejabat juga memperingatkan bahwa pihak yang mengaku sebagai spesialis pemulihan atau orang yang menampilkan diri sebagai pengacara dapat meminta biaya di muka setelah kerugian awal. Peringatan FBI pada Juli tentang agen palsu menggambarkan penjahat yang menggunakan video yang dihasilkan kecerdasan buatan, situs web pemerintah palsu, dan janji palsu atas dana yang dipulihkan untuk menargetkan korban penipuan sebelumnya.

Peringatan konsumen meminta warga Connecticut untuk memverifikasi apakah layanan kripto terdaftar, menyimpan catatan transaksi dan komunikasi, serta segera melaporkan dugaan penipuan. Connecticut juga telah mengadopsi perlindungan baru yang mengatur ATM mata uang kripto, tetapi pejabat negara bagian mengatakan transaksi terdesentralisasi umumnya tetap tidak dapat dibatalkan bahkan ketika perlindungan konsumen lainnya berlaku.