Kementerian Kehakiman AS Mengajukan Gugatan untuk Memulihkan $47K dalam Bentuk Kripto dari Skema Penipuan ATM

Peringatan di Komputer Mengarahkan Korban ke ATM Kripto

Tindakan penyitaan perdata yang diajukan oleh Kantor Jaksa Agung AS untuk memperoleh 47.461,73111 USDT diumumkan pada 31 Juli. Jaksa penuntut menduga para penipu memperoleh kripto tersebut dengan mengarahkan korban untuk menarik dana dari rekening bank dan menyetorkan uang tunai tersebut melalui ATM kripto.

Seorang warga Ware, Massachusetts, menjadi sasaran setelah komputernya berhenti merespons dan menampilkan pop-up yang mengarahkan dirinya untuk menghubungi layanan pelanggan. Orang yang menjawab mengklaim bahwa rekening banknya telah diretas dan memerintahkannya untuk mentransfer uang tersebut ke pemerintah untuk disimpan dengan aman.

Departemen Kehakiman AS (DOJ) menyatakan:

“Atas arahan para penipu, korban menarik dana dari rekening banknya dan menyetorkannya ke ATM kripto merek Bitcoin Depot di sebuah pom bensin di Ludlow, Mass.”

Uang yang disetorkan melalui mesin di Ludlow dialihkan ke para pelaku, sementara penyidik kemudian melacak sebagian dari hasil tersebut ke dompet kripto. Pihak berwenang menyita dana tersebut pada bulan Maret dan mengaitkan empat korban tambahan dari skema serupa dengan alamat dompet yang sama.

Penipuan ATM Kripto Menarik Perhatian Kongres

Penipuan ATM kripto juga telah menarik perhatian di Capitol Hill, di mana RUU bipartisan “Stop Crypto ATM Scams Act” diajukan di Dewan Perwakilan Rakyat AS pada 11 Juni. Rancangan undang-undang federal tersebut belum disahkan menjadi undang-undang.

Jika disahkan, RUU tersebut akan menetapkan perlindungan konsumen secara nasional, termasuk batas transaksi harian sebesar $2.000 dan batas setoran total sebesar $10.000 bagi pelanggan baru selama 14 hari pertama. RUU tersebut juga akan mewajibkan peringatan penipuan yang mencolok, menetapkan pengembalian dana dalam keadaan tertentu, serta memperkuat kewajiban anti pencucian uang dan pencatatan bagi operator ATM kripto. Usulan ini muncul setelah data FBI menunjukkan bahwa warga Amerika kehilangan lebih dari $333 juta akibat penipuan ATM kripto pada tahun 2025.

Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN) Departemen Keuangan AS dan regulator federal lainnya juga telah meningkatkan pengawasan terhadap kios kripto dengan mendesak operator untuk memperkuat kontrol anti pencucian uang, memantau transaksi mencurigakan, dan mengidentifikasi pola penipuan yang memengaruhi konsumen lanjut usia dan rentan. Tindakan penegakan hukum terpisah telah menjatuhkan sanksi finansial kepada operator yang gagal mempertahankan program kepatuhan yang diwajibkan, yang mencerminkan upaya yang lebih luas untuk mengurangi penipuan yang difasilitasi melalui ATM kripto.

Penipuan dengan menyamar sebagai pemerintah sering kali mengandalkan manipulasi identitas penelepon, ancaman hukum palsu, dan tuntutan pembayaran mendesak yang mengarahkan korban ke kios kripto. FBI telah memperingatkan bahwa para penjahat menggunakan taktik ini untuk meyakinkan korban bahwa mereka harus segera mentransfer dana ke luar jangkauan bank atau penegak hukum.

Massachusetts Memperluas Pemulihan Aset Kripto yang Terkait Penipuan

Pengajuan terbaru ini menyusul tindakan penyitaan perdata pada 10 Maret yang menargetkan sekitar $3,4 juta dalam bentuk kripto yang diduga terkait dengan skema penipuan investasi online dan pencucian uang. Jaksa penuntut menuduh korban dibujuk untuk membeli ether sebagai investasi yang secara palsu diklaim didukung oleh emas fisik, sebelum penyelidik melacak dan menyita sebagian dari hasil kejahatan tersebut.

Gugatan penyitaan perdata lain yang diajukan pada 2 Maret menuntut sekitar $327.829 dalam bentuk kripto yang diduga terkait dengan pencucian hasil dari skema penipuan romantis daring. Menurut berkas pengadilan, penyidik melacak dana tersebut melalui dompet perantara, di mana dana tersebut dikonversi menjadi USDT sebelum mencapai dompet yang disita oleh otoritas federal pada Agustus 2025.

Kantor Jaksa Agung AS menambahkan:

“Ini adalah salah satu dari beberapa tindakan penyitaan perdata yang diajukan oleh Kantor Jaksa Agung AS untuk menyita mata uang kripto yang dilacak berasal dari skema penipuan yang menargetkan korban di Massachusetts.”

Proses penyitaan perdata memungkinkan pihak ketiga untuk mengajukan klaim kepemilikan sebelum pengadilan memutuskan apakah aset tersebut dapat disita oleh Pemerintah AS. Jika pemerintah menang dan klaim yang sah telah diselesaikan, mata uang kripto yang berhasil dipulihkan dapat dikembalikan kepada para korban dugaan penipuan tersebut.