Seorang Pria Menyimpan Jutaan dalam Mata Uang Kripto, Lalu Hanya Mengajukan Klaim Sebesar $0,34 dalam Proses Kepailitan

Kekayaan Kripto Menghilang dari Dokumen Kepailitan

Sebuah juri federal di Alexandria menghukum Jihoon Park, 52 tahun, pada 8 September atas penipuan terhadap investor dan Pengadilan Kepailitan AS. Pengumuman vonis dari Departemen Kehakiman melaporkan bahwa Park, warga Chantilly, mentransfer lebih dari $2,5 juta dari sejumlah korban ke rekeningnya sendiri, lalu menggunakan dana tersebut untuk membeli rumah dan mata uang kripto.

Park mendapatkan kepercayaan para korban melalui hubungan pribadi dan afiliasinya sebelumnya dengan sebuah lembaga keuangan nasional besar. Dia menjanjikan investasi yang aman dan keuntungan tinggi sebelum mengalihkan uang mereka untuk kepentingan pribadi. Asisten Jaksa Agung A. Tysen Duva dari Divisi Pidana Departemen Kehakiman menyatakan:

"Sebaliknya, ia mencuri jutaan dolar yang dipercayakan kepadanya untuk memperkaya diri sendiri."

Jaksa federal telah menindak kasus-kasus penipuan investor lainnya yang didasarkan pada klaim teknologi canggih atau imbal hasil berisiko rendah. Putusan pada bulan Agustus yang melibatkan dana kripto Block Bits berpusat pada sistem perdagangan otomatis yang menurut jaksa tidak pernah ada.

Gugatan Mengungkap Transfer dan Kripto yang Disembunyikan

Park memindahkan aset ke istrinya setelah seorang korban menggugatnya, lalu menyembunyikan cryptocurrency senilai jutaan dolar sebelum mengajukan perlindungan kebangkrutan, menurut jaksa. Berkas kebangkrutannya hanya mencantumkan aset keuangan sebesar $0,34 dan menyangkal bahwa ia memiliki cryptocurrency, yang menurut jaksa dimaksudkan untuk menghindari pembayaran ganti rugi kepada para korban.

Sebuah putusan pengadilan kepailitan pada Agustus 2025 memberikan rincian lebih lanjut mengenai satu investasi dan properti yang disengketakan. Pengadilan mencantumkan sebagai tidak dipersengketakan pada tahap itu bahwa seorang investor memberikan cek senilai $300.000 kepada Park pada Agustus 2024. Park membeli sebuah rumah di Chantilly seharga sekitar $1,2 juta pada bulan berikutnya, dengan menggunakan uang muka sebesar $700.000 yang mencakup uang dari investor tersebut.

Kasus kebangkrutan Bab 7 Park dimulai pada 14 Januari 2025 di Distrik Timur Virginia, menurut putusan tersebut. Seorang kurator kemudian berusaha memulihkan uang muka tersebut atau membatalkan pengalihan properti, sementara investor tersebut menuntut hak atas rumah tersebut. Hakim Utama Kepailitan AS Brian F. Kenney menolak klaim hak kepemilikan tersebut, dengan pertimbangan bahwa kewenangan kurator untuk membatalkan transaksi memiliki prioritas lebih tinggi. Pengadilan juga mencatat bahwa Park melepaskan hak pembebasan kepailitannya, yang biasanya membebaskan debitur dari tanggung jawab pribadi atas utang-utang yang memenuhi syarat.

Kepemilikan mata uang kripto telah muncul dalam kasus-kasus kepailitan lainnya di mana kreditor masih menunggu pembayaran kembali. Jaksa penuntut Belanda baru-baru ini mengumpulkan $2,55 juta dengan melikuidasi aset kripto yang terkait dengan platform perdagangan yang bangkrut, Knaken, sehingga ribuan pelanggan harus menuntut pembayaran kembali melalui harta pailit.

Park Akan Menjalani Sidang Penetapan Hukuman pada Desember

Juri menyatakan Park bersalah atas tiga dakwaan penipuan elektronik dan dua dakwaan penipuan kebangkrutan setelah persidangan federal. Setiap dakwaan penipuan elektronik dikenakan hukuman maksimal 20 tahun penjara, sedangkan setiap dakwaan penipuan kebangkrutan dikenakan hukuman maksimal lima tahun. Angka-angka tersebut merupakan batas maksimum yang ditetapkan undang-undang, dan hakim akan menentukan hukuman berdasarkan pedoman federal serta faktor hukum lainnya.

Kasus federal lain yang diumumkan pada bulan Juli menuduh seorang investor kripto menyebabkan kerugian sekitar $20 juta setelah diduga membujuk para korban untuk mempercayakan uang dan aset digital kepada dirinya. Jaksa penuntut menduga bahwa dana investor dipindahkan melalui lembaga keuangan dan bursa mata uang kripto untuk menyembunyikan kepemilikan dan pergerakannya.

Janji imbal hasil yang luar biasa tinggi dengan risiko yang tampaknya kecil termasuk di antara tanda-tanda peringatan umum penipuan kripto. Park dijadwalkan akan menerima putusan hukuman pada 10 Desember.