A connecticuti főügyész kriptovaluta-figyelmeztetést adott ki, miután egy befektető 200 ezer dollárt vesztett el

Connecticut a 200 000 dolláros veszteséget egy szabályozatlan DeFi-tőzsdéhez köti

Egy connecticuti lakos nem tudja visszaszerezni azt a 200 000 dollárt, amelyet egy szabályozatlan decentralizált pénzügyi (DeFi) kriptovaluta-tőzsdére fizetett be, miután megtévesztette őt valaki, aki azt állította, hogy ismeri az illetőt – közölték az állami hatóságok szeptember 3-án. A connecticuti fogyasztói figyelmeztetés nem nevezte meg a konkrét érintett tőzsdét, sem azt a személyt, aki az átutalásra buzdította az áldozatot.

William Tong, Connecticut állam főügyésze a figyelmeztetést Jorge Perez állami bankügyi biztos nyilatkozatával együtt tette közzé, hivatkozva a pénzügyi veszteségekre, a magas kockázatú tőkeáttételre, a biztonsági fenyegetésekre és a pénzeszközök visszaszerzésének korlátozott lehetőségeire. Tong elmondta, hogy azok a platformok, amelyek könnyebb hozzáférést és magasabb hozamot ígérnek, a befektetők számára alig vagy egyáltalán nem biztosítanak jogorvoslatot, ha valami rosszul sül el. Megjegyezte:

„Ez nem innováció, hanem kizsákmányolás. Mielőtt pénzt adnának át, tájékozódjanak, és tudják meg, milyen védelmi intézkedések vannak érvényben, ha valami rosszul sül el.”

A figyelmeztetés a GMX, a Gains Network, a dYdX, az Aevo, a Drift Protocol, a Vertex Protocol és a Hyperliquid nevű offshore DeFi-platformokat sorolta fel, amelyek a hatóságok szerint az amerikai szabályozási védelem határain kívül működnek. A figyelmeztetés nem állapította meg, hogy a connecticuti lakos igénybe vette-e e hét szolgáltatás bármelyikét, így a veszteség nem tulajdonítható egy konkrét platformnak.

A hatóságok a tőkeáttételre, a szintetikus eszközökre és a felügyeletre összpontosítanak

Számos örökös decentralizált tőzsde (DEX) lehetővé teszi a kereskedők számára, hogy közvetlenül a digitális pénztárcájukból tőkeáttételes kitettséget szerezzenek anélkül, hogy megvásárolnák a hivatkozott eszközt. Ezeknek az örökös DEX-szerződéseknek nincs lejárati idejük, és likvidációs, finanszírozási ráta-, okos-szerződés- és orákulum-kockázatokat hordoznak magukban.

A connecticuti hatóságok szerint egyes offshore platformok 50-szeres, 100-szeres vagy akár 250-szeres tőkeáttételt biztosítanak, ami lehetővé teszi, hogy a legkisebb piaci mozgások is eltüntessék a letétbe helyezett biztosítékot. A Commodity Futures Trading Commission (CFTC) kriptovaluta örökös szerződésekről szóló tájékoztatója szerint a magas tőkeáttétel gyakori a külföldi platformokon, de nem jellemző az örökös szerződésekre, míg a szabályozott platformokon a tőkeáttételt kockázatkezelési keretrendszerek szabályozzák.

A Hyperliquid platformon zajló kereskedési tevékenység megmutatta, milyen gyorsan kerülhetnek a tőkeáttételes pozíciók kényszerzárás közeli helyzetbe a szokásos áringadozások során. Májusban egy kereskedő 40-szeres tőkeáttétellel nyitott 20,32 millió dollár értékű bitcoin-short pozíciója körülbelül 1,5%-ra volt a likvidációs ártól, miután a kereskedő 499 900 USDC-t letétbe helyezett fedezetként.

A brit szabályozó hatóságok külön fogyasztóvédelmi aggályokat fogalmaztak meg a Hyperliquiddel kapcsolatban, amelyet engedély nélküli cégként sorolnak fel, amely esetleg az Egyesült Királyságban élőket célozza meg. A Pénzügyi Magatartási Hatóság (FCA) figyelmeztetése szerint a platform engedély nélküli, és problémák esetén a felhasználók nem részesülnének a Pénzügyi Ombudsman Szolgálat vagy a Pénzügyi Szolgáltatások Kártérítési Rendszer védelmében.

A connecticuti figyelmeztetés kiterjed az olyan vállalatokhoz kötött örökös határidős szerződésekre is, mint az Apple, a Tesla, az Nvidia és a SpaceX, és arra hívja fel a figyelmet, hogy a vásárlók nem tényleges részvényekre, hanem szintetikus árakra kötnek tőkeáttételes fogadást. Ezen platformok centralizált tulajdonosai megváltoztathatják az árakat, kivonhatják az eszközöket a kereskedésből, és leállíthatják mind a kereskedést, mind az ügyfelek kifizetéseit.

Az állami figyelmeztetés kiemeli a csalás és a veszteség megtérítésének kockázatait

Az állami figyelmeztetés azt követően érkezett, hogy egy másik connecticuti lakos arról számolt be, hogy 2025-ben 228 000 dollárt vesztett el egy másik csaló kriptovaluta-befektetési lehetőség miatt. Az ügyben egy nyugdíjas gyógytornász volt érintett, akinek befektetési és nyugdíjszámláit kiürítették, miután egy online vállalkozás jövedelmező hozamot ígért, és rábeszélte őt, hogy ismételt befizetéseket hajtson végre.

A hatóságok arra is figyelmeztettek, hogy az állítólagos visszaszerzési szakértők vagy ügyvédnek kiadódó személyek előzetes díjakat követelhetnek a kezdeti veszteséget követően. Az FBI egy júliusi, hamis ügynökökről szóló figyelmeztetése leírta, hogy a bűnözők mesterséges intelligenciával generált videókat, hamisított kormányzati weboldalakat és a visszaszerzett pénzeszközökre vonatkozó hamis ígéreteket használnak a korábbi csalás áldozatainak megcélzására.

A fogyasztói figyelmeztetés arra kéri a connecticuti lakosokat, hogy ellenőrizzék, hogy a kriptovaluta-szolgáltatások be vannak-e jegyezve, őrizzék meg a tranzakciós és kommunikációs nyilvántartásokat, és haladéktalanul jelentsék a csalásgyanús eseteket. Connecticut új védelmi intézkedéseket is bevezetett a kriptovaluta-ATM-ek szabályozására, de az állami tisztviselők szerint a decentralizált tranzakciók általában visszafordíthatatlanok maradnak, még akkor is, ha egyéb fogyasztóvédelmi intézkedések is érvényben vannak.