Lummis visszavág Warrennek, és kijelenti, hogy a CLARITY-törvény több mint 16 védelmi intézkedést tartalmaz az illegális pénzügyi tevékenységek ellen

Lummis szerint a CLARITY-törvény több mint 16 pénzmosás elleni védelmi intézkedést tartalmaz

Cynthia Lummis (R-WY) amerikai szenátor visszautasította a Digital Asset Market Clarity (CLARITY) törvényre irányuló kritikákat, mondván, hogy a jogszabály több mint 16 olyan rendelkezést tartalmaz, amelyek célja a pénzmosás, a szankciók kijátszása, a terrorizmus finanszírozása és egyéb illegális pénzügyi tevékenységek elleni küzdelem. Megjegyzései azt követően hangzottak el, hogy Elizabeth Warren (D-MA) amerikai szenátor azzal érvelt, hogy a törvényjavaslat tovább súlyosbítaná ezeket a kockázatokat.

A két törvényhozó közötti eszmecsere Warren válasza nyomán alakult ki egy olyan jelentésre, amely szerint egy kriptovaluta-tőzsde az iráni illegális pénzeszközök egyik fő csatornájává vált. Warren szerint a jelentésből kitűnik, hogy az ellenséges erők továbbra is kriptovalutákat használnak milliárd dollárok mozgatására, és azzal érvelt, hogy a CLARITY-törvény gyengítené az ilyen tevékenységek megakadályozására irányuló erőfeszítéseket.

A wyomingi szenátor szerint a jogszabályba több mint 16 illegális pénzügyi tevékenységek elleni védelmi intézkedés van beépítve. A szabályozási hiányosságokra vonatkozó állításokat cáfolva Lummis a 201., 303. és 305. szakaszt említette konkrét mechanizmusként, amelyeket kifejezetten a pénzmosás elleni küzdelemre, a külföldi szankciók kijátszásának megakadályozására és az illegális pénzügyi hálózatok semlegesítésére terveztek.

Míg a támogatók, köztük Lummis szenátor, ezeket az intézkedéseket hatékony védelmi eszközökként dicsérik, addig a Warren szenátor vezette kritikusok azzal érvelnek, hogy a keretrendszer nem megy elég messzire. Az ellenzők szerint a jelenlegi szövegezés veszélyes vakfoltokat hoz létre, mivel nem fedi le megfelelően a decentralizált pénzügyi (DeFi) protokollokat és a digitális eszközkeverőket.

A CLARITY-törvény kiterjeszti a pénzmosás elleni szabályokat, a szankciós jogosultságokat és a bűnüldözési eszközöket

A CLARITY-törvény értelmében a 201. szakasz a Bank Secrecy Act (BSA) és a pénzmosás elleni (AML) követelményeket alkalmazná a digitális eszközökkel kereskedő brókerekre, kereskedőkre és tőzsdékre, azáltal, hogy azokat pénzintézetként kezeli. Az érintett cégeknek megfelelési programokkal, kockázatértékelésekkel, megfelelési tisztviselőkkel, alkalmazotti képzéssel, független auditokkal és gyanús tevékenységről szóló jelentésekkel kell rendelkezniük.

A 303. és 305. szakaszok megerősítenék a törvényjavaslat végrehajtási eszközeit. A 303. szakasz új szankciós hatásköröket hozna létre Irán és más, magas kockázatú külföldi szereplők ellen. A 305. szakasz lehetővé tenné a kriptovaluta-tőzsdék és a stabilcoin-kibocsátók számára, hogy ideiglenesen befagyasszák a gyanús, illegális pénzeszközöket, amíg a bűnüldöző szervek megszerzik a bírósági végzéseket, és mentesítené a vállalatokat a polgári jogi felelősség alól, amennyiben jóhiszeműen járnak el.

Hivatkozva arra a jelentésre, amely szerint egy kriptovaluta-tőzsde az illegális iráni pénzeszközök egyik fő csomópontjává vált, Warren az X-en kijelentette:

„További bizonyíték arra, hogy ellenfeleink kihasználják a kriptovalutákat milliárdok mozgatására. A Clarity Act jelenlegi formájában csak tovább súlyosbítaná ezt a problémát.”

A törvényhozók továbbra is vitatják, hogy a törvényjavaslat megfelelő egyensúlyt teremt-e a digitális eszközökre vonatkozó szabályozási keret létrehozása és a pénzügyi bűncselekmények elleni védelem megerősítése között. A támogatók szerint az intézkedés további eszközöket biztosít a szabályozó hatóságok és a bűnüldöző szervek számára az illegális pénzmozgások elleni küzdelemhez, míg a kritikusok azzal érvelnek, hogy a jogszabálynak szigorúbb biztosítékokat kellene tartalmaznia.