Curaçao elrendelte kriptovaluta-kaszinóinak, hogy ellenőrizzék a pénztárcákat és tiltsák be a keverő szolgáltatásokat; a rendelkezésnek 2027-re teljes mértékben eleget kell tenniük

A legnagyobb kriptovaluta-kaszinó-központ magasabbra teszi a lécet

A Curaçaói Szerencsejáték-hatóság (CGA) átadta engedélyezett online üzemeltetőinek az első részletes kriptovaluta-szabályzatát, amelyben meghatározza, hogyan kell a kaszinóknak és a sportfogadási szolgáltatóknak kezelniük a digitális eszközökkel történő befizetéseket, fogadások, kifizetéseket és a készpénzgazdálkodást. A 2026. júniusától hatályba lépő irányelv – amelyet a CGA marketing- és PR-tanácsadója, Aideen Shortt nyilvánosan megosztott a LinkedIn-en – minden olyan csoporttagra vonatkozik, amely kriptovalutákkal foglalkozik, és összehangolja a sziget engedélyeseit a globális pénzmosás elleni szabványokkal. Ez jelentős változás annak a joghatóságnak a számára, amely a világ kriptovaluta-kaszinóinak jelentős részét fogadja be.

Az iGaming Business beszámolója szerint a CGA megtiltja az üzemeltetőknek, hogy szankcionált pénztárcákból vagy keverőszolgáltatásokból származó pénzeszközöket fogadjanak el, és megtiltja nekik, hogy kriptovaluta-tőzsdeként működjenek. Ettől kezdve az engedélyesekre fokozatos határidő vonatkozik: három hónapon belül be kell nyújtaniuk a CGA portálján egy előírásoknak megfelelő kriptovaluta-irányelvet. Hat hónapon belül el kell végezniük a kockázatértékeléseket, a virtuális eszközök szolgáltatóira vonatkozó átvilágítást és a személyzet képzését. 2027 júniusáig teljes mértékben meg kell felelniük a szabályoknak, beleértve a pénztárcák szegregációját, a blokklánc-elemző eszközök használatát, a tranzakciók egyeztetését és az auditra kész nyilvántartás vezetését. A szabályozó hatóság kijelentette, hogy jelentős kockázatok felmerülése esetén gyorsabb intézkedéseket követelhet.

A szabályozás a curaçaói üzemeltetőket a banki szférából ismertebb ellenőrzési gyakorlatok felé tereli. A kaszinóknak pénztárca-szűrést, kockázati pontozást és tranzakció-figyelést kell végezniük mind a befizetések, mind a kifizetések során, manuális ellenőrzések helyett blokklánc-elemzési eszközöket alkalmazva. Kriptovalutát kizárólag szerencsejáték céljára fogadhatnak el – nem pedig tőzsdeként, letétkezelőként vagy virtuális eszköz-szolgáltatóként (VASP). A fiat-alapú stabilcoinok a preferált eszközök, míg a magánéletet védő kriptovalutákat, a mém-érméket és a tisztázatlan eredetű „wrapped” tokeneket fel kell mérni vagy ki kell zárni. Az üzemeltetőknek pedig szigorúan el kell különíteniük a játékosok, az operatív és a kincstári pénztárcákat, a személyes vagy tulajdonoshoz kapcsolódó pénztárcák használata pedig tilos.

Az irányelv azon átfogó reformra épül, amely Curaçaót alakítja át a szerencsejátékokról szóló nemzeti rendelet – az LOK – 2024. decemberi hatálybalépése óta. Ez a törvény eltörölte a régi fő- és alengedélyezési rendszert, a CGA-t jelölte ki közvetlen engedélyező és felügyeleti szervként, és a kriptovalutákat a külön rendszer létrehozása helyett a szokásos B2C-engedélybe integrálta. A pénztárcák nyilvánosságra hozatala, a láncon belüli nyomon követés és az anonim kriptovaluta-platformok elutasítása már korábban is engedélyezési feltételek voltak; az új irányelv működési részletekben határozza meg, hogy a szabályoknak való megfelelés valójában hogyan néz ki.

A sziget éppen azért vált a kriptovaluta-alapú szerencsejátékok természetes otthonává, mert a régi rendszer alig tett fel kérdéseket a tokenek származásáról vagy a játékosok eredetéről. Azok számára, akik a curaçaói engedélyt a működéshez szükséges, kevéssé szigorú belépőjegyként kezelték, a mérce jelentősen megemelkedett. Ez az offshore és az engedély nélküli piacra nehezedő szélesebb körű nyomás része: Hollandiában az állami lottótársaság bíróság elé állította az ország legnagyobb illegális szerencsejáték-oldalát, miután a szabályozó hatóság 24 millió eurós bírságot túl alacsonynak ítélt, míg az Egyesült Királyságban az engedély nélküli üzemeltetők várhatóan 2028-ra meghaladják a szabályozott iparág reklámköltéseit. Az a joghatóság, amely a kriptovaluták zökkenőmentességére építette hírnevét, most arra kéri kaszinóit, hogy nyomon kövessék, ellenőrizzék és elkülönítsék minden náluk áthaladó kriptovalutát, és 2027 közepéig ad nekik időt arra, hogy bebizonyítsák, képesek erre.