Az európai pénzügyi felügyeleti szervek arra figyelmeztetnek, hogy a bűnözők kihasználják ezt a piaci átalakulást a pénzeszközök ellopására. A csalók hivatalos szabályozó szervek vagy engedélyezett tőzsdék nevében lépnek fel, hogy rávegyék a felhasználókat arra, hogy eszközeiket csaló weboldalakra utalják át.
Az EU MiCA-rendelet változásai lehetővé teszik a kriptovaluta-csalók számára, hogy felhasználókat vegyenek célba
ÍRTA
MEGOSZTÁS
Főbb tanulságok
- A csalók az ESMA július 1-jei MiCA-határideje után a kriptovaluta-felhasználókat vették célba azzal, hogy szabályozó hatóságoknak és tőzsdéknek adták ki magukat.
- Több mint 1 700 engedély nélküli platformot vár leállás, míg a Coinbase és 322 másik szereplő megszerezte a MiCA-engedélyt.
- A francia AMF elkerüli a szigorú határidőket, hogy a felhasználóknak legyen idejük kiválasztani a 323 engedélyezett tőzsde egyikét.
Több száz cég kénytelen bezárni
Az európai szabályozó hatóságok szerint a bűnözők kihasználják az EU új kriptovaluta-szabályai által okozott zavarokat: tőzsdéket és felügyeleti szerveket utánozva lopják el az ügyfelek pénzét. Több tagállam tisztviselői is arról számolnak be, hogy július 1. óta – amikor lejárt a kriptovaluta-vállalatok számára az uniós kriptovaluta-piaci rendelet (MiCA) szerinti engedélyek megszerzésére szabott határidő – megnőtt a csalási kísérletek száma.
A Financial Times szerint azok a cégek, amelyek nem kaptak engedélyt, most le kell állítsák működésüket, és utasítaniuk kell ügyfeleiket, hogy helyezzék át eszközeiket, ami lehetőséget teremt a törvényes hatóságoknak álcázó csalók számára.
„Ez a pillanat a szokásosnál is nagyobb lehetőséget kínál a csalóknak” – mondta Stéphane Pontoizeau, a francia Autorité des Marchés Financiers (AMF) ügyvezető igazgatója. Elmondta, hogy a szabályozó hatóság már találkozott olyan esetekkel, amikor bűnözők az AMF munkatársainak vagy engedéllyel rendelkező tőzsdéknek adták ki magukat, és arra utasították az ügyfeleket, hogy eszközeiket csaló weboldalakra utalják át.
Több száz, korábban a nemzeti szabályok szerint működő vállalat kénytelen volt tevékenységét leállítani vagy kivonulni az EU-ból. Az Európai Értékpapír-piaci Hatóság (ESMA) 323 olyan céget sorol fel, amelyek megszerezték a MiCA-engedélyt, míg a VASPnet adat szolgáltató becslése szerint több mint 1 700 engedély nélküli vállalatnak kell bezárnia.
A nagy tőzsdék, köztük a Coinbase, a Kraken és az OKX már megszerezték az engedélyt, míg a világ legnagyobb kriptovaluta-kereskedési platformja, a Binance, még nem.
Az ESMA közölte, hogy tisztában van azzal, hogy csalások népszerűsítése céljából megkísérlik visszaélni a logójával és arculatával, többek között hamisított dokumentumok felhasználásával.
A holland Autoriteit Financiële Markten szerint a csalók azoknak az ügyfeleknek a körét vehetik célba, akik új, engedéllyel rendelkező szolgáltatókat keresnek. A szabályozó hatóság arra szólította fel a kereskedőket, hogy az információkat hivatalos csatornákon keresztül ellenőrizzék, és kerüljék az átutalásokat, ha ismeretlen harmadik felek lépnek velük kapcsolatba.
Tom Keatinge, a Royal United Services Institute Pénzügyi és Biztonsági Központjának alapító igazgatója elmondta, hogy a szabályozási bizonytalanság gyakran „kiváló lehetőséget teremt a csalók számára”, különösen mivel az ügyfelek szembesülnek a pénztárca-szolgáltatók bezárása miatti zavarokkal.
Egyes EU-tagállamok állítólag utolsó pillanatban beérkező engedélykérelmek hullámát kapták, ami felveti a kérdést, hogy a nemzeti szabályozó hatóságok milyen határozottan tudnak fellépni a csalások és az engedély nélküli szolgáltatók ellen.
A pánik elkerülése érdekében az AMF nem szabott szigorú felszámolási határidőt az engedély nélküli cégekre. Pontoizeau elmondta, hogy a szabályozó hatóság azt szeretné, ha az ügyfelek időt szánnának egy új szolgáltató gondos kiválasztására, ahelyett, hogy olyan döntéseket hoznának elhamarkodottan, amelyek csalásnak tehetik ki őket.
Az AMF közölte, hogy értesíti a bűnüldöző szerveket, ha olyan bűnözőket azonosít, akik szabályozó hatóságoknak vagy engedéllyel rendelkező vállalatoknak adják ki magukat. A holland hatóságok hasonlóképpen óvatosságra intették a kereskedőket, és azt tanácsolták, hogy kétség esetén a nyilvánosan elérhető információkra támaszkodjanak.
Ezt a cikket mesterséges intelligencia segítségével fordították le angolról. Az eredeti angol nyelvű változat a hiteles forrás; az automatikus fordítások pontatlanságokat tartalmazhatnak, különösen a jogi és szabályozási terminológiában.
