A törvényhozók egy kétpárti törvényjavaslattal kívánják visszaszorítani a kriptovaluta-ATM-ekkel kapcsolatos csalásokat; a javaslat tranzakciós limiteket szabna meg, kötelezővé tenné a csalásra figyelmeztető feliratok elhelyezését, valamint előírná a tranzakciós adatok és a kioszkok helyszínére vonatkozó naprakész nyilvántartások vezetését. A javaslatot az FBI által közölt, több mint 333 millió dolláros veszteségre reagálva terjesztették elő, amelyből az idősebb amerikaiak viselik a legnagyobb részét.
A Kongresszus a kriptovaluta-ATM-eket vette célba, miután az amerikaiak 333 millió dollárt vesztettek csalások miatt
ÍRTA
MEGOSZTÁS
Főbb pontok
- A törvényhozók kétpárti törvényjavaslatot terjesztettek elő a kriptovaluta-ATM-csalások ellen, miután a bejelentett veszteségek meghaladták a 333 millió dollárt.
- Az idősebb amerikaiak viselték a legtöbb ismert veszteséget, ezért a javaslat központi elemévé vált az idősek védelme.
- Az üzemeltetőkre szigorúbb korlátozások, kötelező figyelmeztetések, visszatérítések és kiterjesztett állami védelmi intézkedések várhatnak.
A kétpárti törvényjavaslat korlátokat és csalás elleni figyelmeztetéseket állapítana meg a kriptovaluta-ATM-ekre vonatkozóan
María Elvira Salazar (R-FL) és Sean Casten (D-IL) amerikai képviselők június 11-én terjesztették elő a Stop Crypto ATM Scams Act (Kriptovaluta-ATM-csalások elleni törvény) című törvényjavaslatot – jelentette be Salazar irodája. A kétpárti törvényjavaslat fogyasztóvédelmi intézkedéseket, átláthatósági szabályokat és bűnüldözési eszközöket vezetne be, miután az amerikaiak 2025-ben több mint 333 millió dollárt vesztettek kriptovaluta-ATM-csalások miatt.
A közleményben idézett FBI-adatok szerint a bejelentett veszteségek 33 százalékkal nőttek az előző évhez képest. Azokban az esetekben, ahol az áldozat életkora ismert volt, a pénzügyi károkat főként az idősebb amerikaiak viselték, a 60 évesek és idősebbek adták a veszteségek több mint 85 százalékát.
A közleményben az áll:
„A kriptovaluta-ATM-csalások megakadályozásáról szóló törvény új védelmi intézkedéseket vezetne be a csalások megelőzése érdekében, szigorítaná a kriptovaluta-ATM-üzemeltetők átláthatósági követelményeit, és további eszközöket biztosítana a bűnüldöző szerveknek ezeknek a csalásoknak a kivizsgálásához és megakadályozásához.”
A törvényjavaslat értelmében a kriptovaluta-ATM-üzemeltetőknek pénzmosás elleni programokat kellene bevezetniük. Emellett ügyfél-átvilágítást kellene végezniük, be kellene jelenteniük a gyanús tevékenységeket, valamint nyilvántartást kellene vezetniük a tranzakciókról és a helyszínekről.
Az új tranzakciós korlátok mind az új, mind a meglévő ügyfelekre vonatkoznának. Az új ügyfelek számára az első 14 napban napi 2 000 dolláros limit és 10 000 dolláros összbefizetési limit lenne érvényben, míg a meglévő ügyfelek napi tranzakciói 7 500 dollárra lennének korlátozva.
A kriptovaluta-ATM-ekre vonatkozó szabályok visszatérítéseket, közzétételi kötelezettségeket és állami felügyeletet írnak elő
Az üzemeltetőknek emellett csalásfigyelmeztetéseket, csalásriasztásokat és fogyasztói tájékoztatásokat is biztosítaniuk kell a tranzakciók végrehajtása előtt. A törvényjavaslat előírná a díjak és a kriptovaluta árak egyértelmű közzétételét, beleértve a piaci árakra való hivatkozásokat, valamint a csalárd tranzakciók után beszedett díjak időben történő visszatérítését.
Több mint 30 000 kriptovaluta-ATM működik az Egyesült Államokban benzinkutakon, kisboltokban és bevásárlóközpontokban. A közlemény szerint a csalók gyakran bankoknak, kormányzati szerveknek, bűnüldöző szerveknek vagy megbízható intézményeknek adják ki magukat, mielőtt nyomást gyakorolnának az áldozatokra, hogy pénzt utaljanak át a gépeken keresztül.
A közlemény megjegyezte:
„A kriptovaluta-ATM-csalások elleni törvény ezekre az erőfeszítésekre épít, segítve az idősek védelmét az egyik leggyorsabban terjedő pénzügyi csalás ellen, és megóvva az egész életük alatt megkeresett megtakarításaikat.”
A dél-floridai nagy idős népességet hozták fel okként arra, hogy a kérdés különösen releváns Salazar körzetében. A törvényjavaslat emellett megőrizné az állami hatáskört azáltal, hogy szövetségi tranzakciós szabványokat állapítana meg, miközben lehetővé tenné az államok számára, hogy további csalás elleni biztosítékokat és fogyasztóvédelmi intézkedéseket vezessenek be.
