Letitia James, New York állam főügyésze arra szólította fel a Kongresszust, hogy szigorítsa a kriptovalutákra vonatkozó szabályozást, miután az FBI több mint 11 milliárd dollárnyi kriptovalutával kapcsolatos veszteségről számolt be. Szenátusi tanúvallomásában azt állította, hogy a tárgyalás alatt álló CLARITY-törvény gyengítené az államok fellépését a digitális eszközökkel kapcsolatos csalások ellen.
A 11 milliárd dolláros kriptovaluta-veszteség további nyomást gyakorol a CLARITY-törvényre
ÍRTA
MEGOSZTÁS
Főbb megállapítások
- A New York-i főügyész arra figyelmeztet, hogy a CLARITY-törvény korlátozhatja az államok csalás elleni fellépését.
- Az FBI 11 milliárd dollárnyi kriptovaluta-veszteségről számolt be, miközben Letitia James szigorúbb szabályokat szorgalmaz.
- A javaslat szigorúbb pénzmosás elleni intézkedéseket, KYC-követelményeket és a platformok nagyobb felelősségre vonhatóságát szorgalmazza.
James arra figyelmeztet, hogy a szövetségi törvényjavaslat gyengítheti az állami jogérvényesítést
Letitia James, New York állam főügyésze felszólította a Kongresszust, hogy fogadjon el szigorúbb szövetségi védelmi intézkedéseket a kriptovaluta-piacokra vonatkozóan, miközben megőrzi az államok jogkörét a csalási ügyek üldözésére, azzal érvelve, hogy a növekvő csalási veszteségek szigorúbb felügyeletet igényelnek, ahelyett, hogy korlátoznák az állami jogérvényesítést.
„Hivatalom élen jár a kriptovaluta-csalások elleni küzdelemben. Szabályokon alapuló piaci rendszerünk bizalmat ad az embereknek, hogy itt üzletelhessenek” – nyilatkozta James július 27-i kongresszusi tanúvallomásában. Hozzátette:
„Megfelelő törvények és szabályozás nélkül pénzügyi válságok alakulnak ki. Sürgetjük a Kongresszust, hogy védje meg pénzügyi piacainkat, és óvja meg az amerikai befektetőket, jövőjüket, gazdaságunkat és nemzetbiztonságunkat.”
James főügyész azzal érvelt, hogy a CLARITY-törvény a digitális eszközök elsődleges felügyeletét a Származékos Kereskedelmi Bizottságra (CFTC) ruházná át, miközben felülírná az államok fontos szabályozási jogkörét, ami megnehezítené az államok számára a csalások kivizsgálását és a kriptovaluta-vállalkozások felelősségre vonását.
A James irodájához beérkezett, kriptovalutával kapcsolatos csalásokra vonatkozó panaszok száma az elmúlt három évben csaknem megháromszorozódott, míg a bejelentett kriptovaluta-csalások és -átverések miatti veszteségek az elmúlt öt évben megközelítették az 500 millió dollárt.
A javasolt szabályok a csalás, a pénzmosás és a platformok felelősségét célozzák
James főügyész arra sürgette a Kongresszust, hogy kötelezze a kriptovaluta-platformokat a pénzmosás elleni (AML) szabályok, az ügyfél-azonosítási (KYC) követelmények, a kiberbiztonsági szabványok, a piacfelügyeleti kötelezettségek és a megelőzhető csalásokért való pénzügyi felelősség betartására, miközben megőrzi a meglévő értékpapír-, árucikk- és pénzátutalási törvényeket.
Azt is javasolta, hogy korlátozzák azokat a kriptovaluta-tranzakciókat, amelyek nem nyomon követhetők teljes mértékben az amerikai dollárra történő átváltásig, és tiltsák meg a választott tisztségviselőknek és a közelmúltban kormányzati tisztséget betöltőknek, hogy pénzügyi összeférhetetlenség fennállása esetén részt vegyenek a kriptovaluták szabályozásában.
A szövetségi törvényhozók továbbra is vitatják a CLARITY-törvényt, miután a Képviselőház 2025 júliusában jóváhagyta a jogszabályt. Egy évvel később a Képviselőház képviselői egy, a javasolt digitális eszközökre vonatkozó szabályozási keretrendszert vizsgáló meghallgatáson újra erőfeszítéseket tettek a törvényjavaslat előmozdítására, míg a Szenátus lépései továbbra is bizonytalanok maradtak.
A főügyész több, érvelését alátámasztó végrehajtási intézkedést is kiemelt, köztük a Tether, a Coin Café, a Gemini, a Genesis és a Kucoin ügyeiben született egyezségeket, valamint egy nemrégiben kötött megállapodást, amely arra kötelezi az Upholdot, hogy több mint 5 millió dollárt fizessen a CredEarn befektetési program népszerűsítése miatt.
Az FBI 11 milliárd dolláros kriptovaluta-veszteségre vonatkozó adatai fokozzák a szigorúbb szabályozás iránti nyomást
A szövetségi hatóságok továbbra is jelentős pénzügyi veszteségekről számolnak be a kriptovalutákkal elkövetett bűncselekmények miatt. A Szövetségi Nyomozó Iroda (FBI) közlése szerint az amerikaiak 2025-ben közel 21 milliárd dollárnyi, kiberbűnözéssel kapcsolatos veszteséget jelentettek be, hozzátéve: „A kriptovalutával kapcsolatos panaszokat benyújtó amerikaiak jelentették a legnagyobb veszteségeket: 181 565 panasz összesen több mint 11 milliárd dollárra rúgott.”
New York a végrehajtási intézkedéseken túl is kiterjesztette a fogyasztóvédelmi erőfeszítéseit azzal, hogy figyelmeztette a lakosokat az úgynevezett „pig butchering” csalásokként ismert, kapcsolati alapú kriptovaluta-befektetési csalásokra. James emellett bírálta a GENIUS-törvényt is amiatt, hogy nem írja elő a stabilcoin-kibocsátók számára a lopott pénzeszközök visszafizetését a csalás áldozatainak.
Ezt a cikket mesterséges intelligencia segítségével fordították le angolról. Az eredeti angol nyelvű változat a hiteles forrás; az automatikus fordítások pontatlanságokat tartalmazhatnak, különösen a jogi és szabályozási terminológiában.
