ट्रेजरी ने विदेशी क्रिप्टो घोटालों से जुड़ी लगभग 13 अरब डॉलर की राशि की पहचान की।

FinCEN विश्लेषण ने संदिग्ध गतिविधि में $12.7 बिलियन का पता लगाया

3 सितंबर की एक घोषणा के अनुसार, ट्रेजरी विभाग के वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (FinCEN) ने संदिग्ध डिजिटल संपत्ति निवेश घोटालों से जुड़ी लगभग 12.7 अरब डॉलर की वित्तीय गतिविधि की पहचान की है। FinCEN ने 8 सितंबर, 2023 से 31 दिसंबर, 2025 तक दायर 33,904 बैंक गोपनीयता अधिनियम (Bank Secrecy Act) रिपोर्टों का विश्लेषण किया, जिनमें सभी 50 राज्यों और कई अमेरिकी क्षेत्रों के लोग शामिल थे।

फिनसें ने कहा, "अपराधी पीड़ितों को, जो अक्सर अमेरिकी होते हैं, धोखाधड़ी वाले डिजिटल एसेट निवेशों में धन हस्तांतरित करने के लिए प्रेरित करने हेतु नकली व्यक्तित्व और सोशल इंजीनियरिंग की युक्तियों का उपयोग करते हैं," और आगे कहा:

"ये घोटाले मुख्य रूप से दक्षिण पूर्व एशिया में स्थित अंतरराष्ट्रीय आपराधिक संगठनों द्वारा किए जाते हैं, जो औद्योगिक पैमाने पर घोटाला परिसरों का संचालन करते हैं और घोटालों को सुगम बनाने तथा उनसे लाभ कमाने के लिए आपराधिक तत्वों के विशाल नेटवर्क का लाभ उठाते हैं।"

12.7 अरब डॉलर का आंकड़ा पीड़ितों को हुए सत्यापित नुकसान के बजाय, संस्थानों द्वारा रिपोर्ट की गई संदिग्ध वित्तीय गतिविधि को दर्शाता है। रिपोर्टों में प्रयास किए गए या अदा न किए गए लेनदेन, संशोधित फाइलिंग, खातों के बीच हस्तांतरण, और एक रिपोर्ट किए गए विषय से जुड़ी कानूनी और अवैध दोनों गतिविधियाँ शामिल हो सकती हैं। इसके अलावा, एफबीआई ने 2025 के दौरान पीड़ितों द्वारा रिपोर्ट किए गए क्रिप्टोकरेंसी नुकसान में 11.37 बिलियन डॉलर दर्ज किए, जिसमें लगभग 7.2 बिलियन डॉलर क्रिप्टोकरेंसी निवेश घोटाले के कारण हुए थे।

विदेशी घोटाला केंद्र पीड़ितों के धन के आसपास नेटवर्क बनाते हैं

दक्षिण पूर्व एशिया में स्थित, प्रमुख रूप से काम करने वाले अंतरराष्ट्रीय आपराधिक संगठन औद्योगिक-स्तरीय केंद्र चलाते हैं जो संभावित पीड़ितों के साथ व्यक्तिगत या व्यावसायिक संबंध स्थापित करने के लिए झूठी पहचान और सोशल इंजीनियरिंग का उपयोग करते हैं। FinCEN के स्कैम-सेंटर अलर्ट के साथ प्रकाशित रिपोर्ट में कहा गया है कि धोखाधड़ी वाली वेबसाइटें और एप्लिकेशन वैध निवेश सेवाओं की नकल करती हैं, काल्पनिक लाभ दिखाती हैं, और लक्ष्यों पर अधिक पैसा ट्रांसफर करने के लिए दबाव डालती हैं।

ऑपरेटर गारंटी मार्केटप्लेस के रूप में जाने जाने वाले ऑनलाइन बाज़ारों के माध्यम से फ़िशिंग, खाता निर्माण और मनी लॉन्ड्रिंग सेवाएँ भी प्राप्त करते हैं। पेशेवर मनी लॉन्ड्रर्स शेल कंपनियाँ और वित्तीय खाते स्थापित करते हैं, मनी म्यूल्स के नेटवर्क के माध्यम से धन हस्तांतरित करते हैं, और आय को संयुक्त राज्य अमेरिका के बाहर डिजिटल एसेट एक्सचेंजों में भेजते हैं। ब्लॉकचेन एनालिटिक्स टूल का उपयोग करके FinCEN ने पाया कि लगभग सभी घोटाले की आय स्टेबलकॉइन में, लगभग विशेष रूप से USDT में, समाप्त हो गई।

संघीय अधिकारियों ने जब्ती, प्रतिबंध, आपराधिक मामले और अंतर्राष्ट्रीय सहयोग के माध्यम से इन अभियानों का समर्थन करने वाले बुनियादी ढांचे पर कार्रवाई की है। प्रवर्तन अभियान पर पिछली रिपोर्टिंग के अनुसार, मार्च तक एक संघीय स्ट्राइक फोर्स ने दक्षिण पूर्व एशियाई घोटाला केंद्रों से जुड़ी 580 मिलियन डॉलर से अधिक की क्रिप्टोकरेंसी को जमा कर दिया था या जब्त कर लिया था।

अधिकारियों ने अप्रैल में एक और अंतरराष्ट्रीय अभियान की घोषणा की, जिसके परिणामस्वरूप कम से कम 276 गिरफ्तारियां हुईं और नौ घोटाला केंद्रों को ध्वस्त कर दिया गया। अभियोजकों ने कहा कि कथित नेटवर्क ने पीड़ितों की संपत्ति को अपने नियंत्रण से हटाने के लिए नकली निवेश प्लेटफॉर्म, संबंध बनाने की रणनीति और तेज़ क्रिप्टोकरेंसी हस्तांतरण का इस्तेमाल किया।

खज़ाना विभाग ने बैंकों से घोटाला-केंद्रों के खतरे के संकेतों पर नज़र रखने का आग्रह किया

फिनसें (FinCEN) ने वित्तीय संस्थानों से संदिग्ध घोटाला संचालकों, मनी म्यूल्स, शेल कंपनियों, गारंटी मार्केटप्लेस और पेशेवर लॉन्ड्रिंग नेटवर्क से जुड़े लेनदेन की निगरानी करने के लिए कहा। यह अलर्ट यूएसए पैट्रियट एक्ट की धारा 314(b) के तहत स्वैच्छिक सूचना साझाकरण को भी प्रोत्साहित करता है और संस्थानों से संबंधित संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट दाखिल करते समय प्रमुख शब्द "FIN-2026-SCAMCENTERS" को शामिल करने का अनुरोध करता है।

यह अलर्ट 6 मार्च के व्हाइट हाउस के एक कार्यकारी आदेश के उद्देश्यों को आगे बढ़ाता है, जिसमें अमेरिकियों को साइबर अपराध, धोखाधड़ी और शिकारी योजनाओं से बचाने की नीति की घोषणा की गई थी। FinCEN ने कहा कि बैंक गोपनीयता अधिनियम (Bank Secrecy Act) की रिपोर्टिंग कानून प्रवर्तन जांचों और पीड़ितों के धन की वसूली के प्रयासों के लिए आवश्यक है।

सामान्य चेतावनी संकेतों में अनचाहे संदेश, असामान्य रूप से उच्च रिटर्न के वादे, अपरिचित निवेश प्लेटफॉर्म का उपयोग करने के अनुरोध, और निकासी से पहले अतिरिक्त शुल्क की मांग शामिल है। क्रिप्टो धोखाधड़ी में अक्सर नकली एक्सचेंज, रोमांस-आधारित निवेश प्रस्ताव, फ़िशिंग के प्रयास, और पीड़ित का विश्वास जीतने के लिए डिज़ाइन किए गए अनचाहे संदेश शामिल होते हैं। FinCEN ने पीड़ितों से तुरंत अपने वित्तीय संस्थानों से संपर्क करने और FBI के इंटरनेट क्राइम कंप्लेंट सेंटर या निकटतम यू.एस. सीक्रेट सर्विस फील्ड कार्यालय में घटनाओं की रिपोर्ट करने का आग्रह किया।