निवेशक विश्वास को लक्षित करने वाले घोटालों पर 6 महाद्वीपों ने चेतावनी दी

एक वैश्विक अभियान निवेशक विश्वास की जांच के दायरे में लाता है

5 अक्टूबर को जारी एक संयुक्त अमेरिकी चेतावनी के अनुसार, कोई व्यक्ति मित्र, वित्तीय पेशेवर, या नियामक बनकर अनजान लोगों से पैसे चुरा सकता है। प्रतिभूति और विनिमय आयोग (SEC) और पांच भागीदार संगठनों ने संबंध निवेश और छल कपट घोटालों पर प्रकाश डाला, साथ ही धोखाधड़ी के प्रति जागरूकता को बाजार की अस्थिरता और बदलती आर्थिक परिस्थितियों की तैयारियों से जोड़ा।

यह चेतावनी छह महाद्वीपों में विश्व निवेशक सप्ताह के अभियान का हिस्सा है, जिसे प्रतिभूति नियामकों के एक वैश्विक संघ, अंतर्राष्ट्रीय प्रतिभूति आयोग संगठन द्वारा बढ़ावा दिया गया है। अब अपने 10वें वर्ष में, यह पहल प्राधिकरणों और अन्य प्रतिभागियों को शैक्षिक गतिविधियों, संचार और कार्यशालाओं के लिए एक साथ लाती है।

अमेरिकी भागीदारों में कमोडिटी फ्यूचर्स ट्रेडिंग कमीशन, फाइनेंशियल इंडस्ट्री रेगुलेटरी अथॉरिटी, सिक्योरिटीज इन्वेस्टर प्रोटेक्शन कॉर्पोरेशन, नेशनल फ्यूचर्स एसोसिएशन, और नॉर्थ अमेरिकन सिक्योरिटीज एडमिनिस्ट्रेटर्स एसोसिएशन शामिल हैं। एसईसी के अध्यक्ष पॉल एस. एटकिंस ने कहा:

"इस सप्ताह, हमेशा की तरह, मैं निवेशकों से एसईसी की Investor.gov वेबसाइट पर उपलब्ध संसाधनों का लाभ उठाने और संभावित घोटालों के खिलाफ सतर्क रहने का आग्रह करता हूं।"

एजेंसी के निवेशक शिक्षा और सहायता कार्यालय के निदेशक जॉन मोसेस ने लचीलेपन को धोखाधड़ी से सुरक्षा और बाजार की अस्थिरता से निपटने से जोड़ा। उन्होंने Investor.gov की मुफ्त जानकारी और वित्तीय नियोजन उपकरणों पर भी प्रकाश डाला।

एक दोस्ताना संदेश नकली मुनाफे का कारण बन सकता है

रिश्तों वाली योजनाएं अक्सर अनचाहे संपर्क से शुरू होती हैं जो हफ्तों या महीनों में दोस्ती या रोमांस में बदल जाता है। फिर धोखेबाज़ एक कथित अवसर पेश करता है, एक नकली वेबसाइट या ऐप का उपयोग करके बनावटी रिटर्न दिखाता है और बड़ी जमा राशि जमा करने के लिए प्रोत्साहित करता है। धन तक पहुंच अवरुद्ध होने से पहले, विश्वास बनाने के लिए शुरू में छोटी निकासी की अनुमति दी जा सकती है।

यह पैटर्न सितंबर 2024 में नियामक की पहली संबंध निवेश घोटाला प्रवर्तन कार्रवाइयों में देखा गया, जिसमें कथित क्रिप्टो प्लेटफॉर्म नैनोबिट और कॉइनडब्ल्यू6 शामिल थे। इन मामलों में पेशेवर की नकल करने या रोमांटिक संबंधों का उपयोग करके पैसे की मांग करने का आरोप लगाया गया था। 16 जून को नैनोबिट मामले में, प्रतिवादियों द्वारा जवाब न देने के बाद, एक अदालत ने चार संस्थाओं और दो व्यक्तियों के खिलाफ एक डिफ़ॉल्ट अंतिम निर्णय सुनाया।

हाल ही में, 29 सितंबर को दायर 15.3 मिलियन डॉलर से अधिक के धोखाधड़ी के आरोपों में क्रिप्टोएआईएमएल और टीएसएआई कार्यक्रमों के पीछे की संस्थाओं को निशाना बनाया गया। एजेंसी के अनुसार, दोनों ही संचालनों ने जमा राशि आकर्षित करने के लिए ऑनलाइन संबंधों और झूठे नियामक दावों का इस्तेमाल किया। Cryptoaiml ने कथित तौर पर काल्पनिक लाभ दिखाए और निकासी शुल्क की मांग की, जबकि TSAI ने कथित तौर पर ऐसे AI ट्रेडिंग बॉट्स को बढ़ावा दिया जो मौजूद ही नहीं थे।

नकली अधिकारी पैसे और खाते तक पहुंच चाहते हैं

भेष धारण करना पहचानी जा सकने वाली पहचानों का फायदा उठाता है, जिसमें अपराधी खुद को सरकारी कर्मचारी, निवेश सलाहकार, या वैध फर्मों के प्रतिनिधि के रूप में प्रस्तुत करते हैं। अप्रैल की एक चेतावनी में बताया गया था कि कैसे धोखेबाज़ आधिकारिक ब्रांडिंग का उपयोग करके सोशल मीडिया और टेक्स्ट संदेशों के माध्यम से एसईसी (SEC) अधिकारियों का भेष धारण कर रहे थे। नया बुलेटिन बताता है कि एआई (AI) इन धोखाधड़ियों को वास्तविक संचार से अलग करना और भी मुश्किल बना देता है और जाली दस्तावेजों के बारे में चेतावनी देता है।

पासवर्ड, खाते के विवरण, या वॉलेट क्रेडेंशियल के लिए अनुरोध बिटकॉइन और क्रिप्टो फ़िशिंग की रणनीतियों से मेल खाते हैं, जिसमें हमलावर संवेदनशील जानकारी प्राप्त करने के लिए विश्वसनीय प्रतिनिधि होने का नाटक करते हैं। बुलेटिन उन निजी कुंजियों (private keys), जो क्रिप्टोकरेंसी हस्तांतरण को अधिकृत करती हैं, और सीड फ़्रेज़ (seed phrases), जो वॉलेट एक्सेस को बहाल करने के लिए उपयोग किए जाने वाले पुनर्प्राप्ति शब्द हैं, को उन सूचनाओं में शामिल करता है जिनकी अपराधी तलाश करते हैं।

अमेरिका का यह प्रयास 6 अक्टूबर को एक संयुक्त निवेशक शिक्षा वेबिनार के साथ जारी रहेगा। इस सत्र में संबंध धोखाधड़ी, नियामक की आड़ में धोखाधड़ी, और वित्तीय प्रभावशाली लोगों, यानी ऑनलाइन वित्तीय सामग्री साझा करने वाले लोगों, पर चर्चा की जाएगी। इसमें भाग लेना निःशुल्क है, लेकिन पंजीकरण आवश्यक है।