एसईसी ने व्हाट्सएप क्रिप्टो एआई घोटालों पर आरोप लगाए, जिनसे कथित तौर पर 15.3 मिलियन डॉलर की ठगी हुई।

एसईसी का आरोप है कि निवेशकों से 15.3 मिलियन डॉलर से अधिक की राशि ली गई

कथित तौर पर उन निवेशकों को, जिन्होंने इन दो ऑनलाइन कार्यक्रमों में धन हस्तांतरित किया, उन्हें नकली रिटर्न और एसईसी की निगरानी के झूठे आश्वासन मिले। 29 सितंबर को दायर धोखाधड़ी के आरोपों में, प्रतिभूति और विनिमय आयोग (एसईसी) ने क्रिप्टोएआईएमएल लिमिटेड, क्रिप्टोएआईएमएल कैपिटल फाउंडेशन, टीएसएआई प्रो लिमिटेड, और टीएसएआई कैपिटल फाउंडेशन का नाम लिया। एजेंसी का आरोप है कि दोनों योजनाओं ने क्रमशः 12.5 मिलियन डॉलर और 2.8 मिलियन डॉलर से अधिक की गबन की। इसका कहना है कि इन संस्थाओं को विदेशों में बैठे व्यक्तियों द्वारा संचालित किया जा रहा था।

दोनों शिकायतों में अलग-अलग तरीकों का वर्णन है, लेकिन प्रत्येक में यह आरोप लगाया गया है कि इन संस्थाओं ने विश्वास हासिल करने के लिए एसईसी के अधिकार का हवाला दिया। "हालांकि इन धोखाधड़ी वाले निवेश घोटालों में मासूम निवेशकों को चूना लगाने के तरीके अलग-अलग थे, लेकिन लक्ष्य एक ही था – संभावित निवेशकों को अत्यधिक रिटर्न का वादा करना, यह दावा करना कि वे एसईसी द्वारा विनियमित वैध संस्थाएं हैं, और फिर उनका पैसा चुराना," एजेंसी के प्रवर्तन प्रभाग के निदेशक डेविड वुडकॉक ने कहा।

कथित तौर पर क्रिप्टोएआईएमएल ने कम से कम अगस्त 2024 से मार्च 2025 तक निवेश पेशेवरों का भेष धारण करके और कथित एआई-जनित ट्रेडिंग सिग्नल साझा करके व्हाट्सएप समूहों में विश्वास बनाया। यह तरीका एसईसी द्वारा बताई गई क्रिप्टो समूह चैट की रणनीतियों जैसा है, जिसमें विशेषज्ञ मार्गदर्शन के दावे शामिल हैं जो निवेशकों को कथित ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म पर ले जाते हैं।

नकली मुनाफा, निकासी शुल्क, और मौजूद नहीं रहे बॉट्स

एसईसी के अनुसार, उन निवेशकों ने जो क्रिप्टोएआईएमएल के निर्देशों का पालन किया, कथित तौर पर क्रिप्टो संपत्ति को एक ऐसे प्लेटफॉर्म में स्थानांतरित कर दिया जिसने मुनाफा दिखाया लेकिन कोई ट्रेड नहीं किया। कुछ ने निवेश प्रबंधन समझौतों पर भी हस्ताक्षर किए जिन्हें वैध बताया गया था। जब निवेशकों ने अपना पैसा निकालने की कोशिश की, तो इन संस्थाओं ने कथित तौर पर दावा किया कि उनके खाते फ्रीज हो गए हैं और अग्रिम शुल्क की मांग की। नकली क्रिप्टो ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म और अप्रत्याशित भुगतान की मांगें निवेश धोखाधड़ी की बार-बार सामने आने वाली विशेषताएं हैं।

TSAI Pro और TSAI कैपिटल फाउंडेशन ने कथित तौर पर सितंबर 2024 और मार्च 2025 के बीच एक अलग कार्यक्रम को बढ़ावा देने के लिए व्हाट्सएप, फेसबुक और अपनी वेबसाइट का इस्तेमाल किया। निवेशकों को बताया गया था कि वे गारंटीकृत लाभ के लिए एआई ट्रेडिंग बॉट्स किराए पर ले सकते हैं और दूसरों की भर्ती करके पैसा कमा सकते हैं। एसईसी का आरोप है कि बॉट्स मौजूद नहीं थे और जमा किए गए धन का उपयोग रिटर्न उत्पन्न करने के लिए कभी नहीं किया गया। एजेंसी ने 12.3 मिलियन डॉलर के एक अलग कथित एआई बॉट निवेश घोटाले का भी आरोप लगाया है।

क्रिप्टोएआईएमएल ने अपनी वेबसाइट पर एक जाली फॉर्म डी का स्क्रीनशॉट दिखाया, जबकि टीएसएआई ने एक अन्य जाली फाइलिंग का हवाला देते हुए एक नकली एसईसी प्रमाणपत्र पोस्ट किया। फॉर्म डी एक सूचना है जिसका उपयोग कुछ प्रतिभूति पेशकशों के लिए किया जाता है; इसे दाखिल करने का मतलब यह नहीं है कि एसईसी ने किसी निवेश को मंजूरी दे दी है। नियामक दर्जे के दावों ने लोगों को यह विश्वास दिलाने के कथित प्रयास का हिस्सा बनाया कि ये कार्यक्रम वैध थे।

नियामक समूह चैट निवेश घोटालों के बारे में चेतावनी देते हैं

एसईसी लोगों को किसी भी ऐसे व्यक्ति की पृष्ठभूमि की जांच करने के लिए प्रोत्साहित करती है जो उन्हें कोई निवेश प्रदान कर रहा है या बेच रहा है। निवेश समूह चैट पर इसकी चेतावनी में यह जांचने के लिए कदम बताए गए हैं कि कोई कथित निवेश पेशेवर और फर्म वास्तविक हैं या नहीं। ये जांच तब लागू होती हैं जब किसी मैसेजिंग समूह में कोई व्यक्ति किसी विनियमित व्यवसाय का प्रतिनिधित्व करने का दावा करता है।

राज्य प्रतिभूति नियामकों ने भी शिक्षा नींव और एआई बॉट्स के इर्द-गिर्द बने क्रिप्टो निवेश पिचों का वर्णन किया है। उत्तरी अमेरिकी प्रतिभूति प्रशासक संघ ने मार्च 2025 में चेतावनी दी कि ऐसे संचालन निवेशकों को आकर्षित करने के लिए व्हाट्सएप समूह, स्वामित्व वाली तकनीक के दावे और रिटर्न के वादे का उपयोग कर सकते हैं।

न्यूयॉर्क के अधिकारियों ने भी चेतावनी दी है कि नकली क्रिप्टो प्रोजेक्ट और एआई निवेश पिच ऑनलाइन बातचीत और सोशल प्लेटफॉर्म के माध्यम से फैल सकते हैं। 29 सितंबर को दायर मामलों में, एसईसी ने क्रिप्टोएएमएल लिमिटेड और टीएसएआई प्रो लिमिटेड द्वारा प्रस्तुत फॉर्म डी को अपनी वेबसाइट से हटा दिया है।