האוצר מסמן כמעט 13 מיליארד דולר הקשורים להונאות קריפטו מעבר לים

ניתוח FinCEN עוקב אחר 12.7 מיליארד דולר בפעילות חשודה

רשת אכיפת הפשעים הפיננסיים של משרד האוצר (FinCEN) זיהתה כ-12.7 מיליארד דולר בפעילות פיננסית הקשורה להונאות השקעה בנכסים דיגיטליים החשודות, לפי הודעה מ-3 בספטמבר. FinCEN ניתח 33,904 דיווחים במסגרת חוק סודיות הבנקאות (BSA) שהוגשו מ-8 בספטמבר 2023 ועד 31 בדצמבר 2025, ובהם מעורבים אנשים מכל 50 המדינות וכן ממספר טריטוריות של ארה״ב.

“עבריינים משתמשים בזהויות בדויות ובטקטיקות של הנדסה חברתית כדי לתמרן קורבנות, שלעתים קרובות הם אמריקאים, ולהוביל אותם להעביר כספים להשקעות הונאה בנכסים דיגיטליים”, מסר FinCEN, והוסיף:

“הונאות אלה מבוצעות ברובן על ידי ארגוני פשיעה בינלאומיים שמושבם בדרום-מזרח אסיה, המפעילים מתחמי הונאה בקנה מידה תעשייתי ומנצלים רשתות עצומות של גורמים פליליים כדי לאפשר הונאות ולהפיק מהן רווח.”

הנתון 12.7 מיליארד דולר מייצג פעילות פיננסית חשודה שדווחה על ידי מוסדות, ולא הפסדים מאומתים שנגרמו לקורבנות. הדיווחים יכולים לכלול עסקאות שנוסו או לא שולמו, הגשות מתוקנות, העברות בין חשבונות, וכן פעילות חוקית ובלתי חוקית הקשורה לנושא המדווח. בנפרד, ה-FBI רשם 11.37 מיליארד דולר בהפסדי מטבעות קריפטוגרפיים שדווחו על ידי קורבנות במהלך 2025, כולל כ-7.2 מיליארד דולר שיוחסו להונאת השקעות במטבעות קריפטוגרפיים.

מרכזי הונאה מעבר לים בונים רשתות סביב כספי הקורבנות

ארגוני פשיעה בינלאומיים, שמרביתם מבוססים בדרום-מזרח אסיה, מפעילים מרכזים בקנה מידה תעשייתי המשתמשים בזהויות כוזבות ובהנדסה חברתית כדי ליצור קשרים אישיים או עסקיים עם קורבנות פוטנציאליים. הדו”ח שפורסם לצד התראת מרכזי ההונאה של FinCEN ציין כי אתרי אינטרנט ואפליקציות הונאתיים מחקים שירותי השקעה לגיטימיים, מציגים רווחים פיקטיביים ומפעילים לחץ על היעדים להעביר עוד כסף.

המפעילים גם משיגים שירותי פישינג, יצירת חשבונות והלבנה דרך שווקים מקוונים המכונים שווקי ערבות (guarantee marketplaces). מלביני הון מקצועיים מקימים חברות קש וחשבונות פיננסיים, מעבירים כספים דרך רשתות של שליחי כספים ושולחים את ההכנסות לבורסות נכסים דיגיטליים מחוץ לארצות הברית. כמעט כל הכנסות ההונאה הסתיימו במטבעות יציבים, כמעט אך ורק USDT, כך מצא FinCEN באמצעות כלי אנליטיקה של בלוקצ’יין.

הרשויות הפדרליות פעלו נגד התשתית התומכת בפעולות הללו באמצעות תפיסות, סנקציות, תיקים פליליים ושיתוף פעולה בינלאומי. לפי דיווחים קודמים על קמפיין האכיפה, כוח משימה פדרלי הקפיא או תפס יותר מ-580 מיליון דולר במטבעות קריפטוגרפיים הקשורים למרכזי הונאה בדרום-מזרח אסיה עד מרץ.

הרשויות הכריזו על מבצע בינלאומי נוסף באפריל שהוביל ל-לפחות 276 מעצרים ותשעה מרכזי הונאה שפורקו. התובעים אמרו כי הרשתות לכאורה השתמשו בפלטפורמות השקעה מזויפות, בטקטיקות של בניית קשרים ובהעברות מהירות של מטבעות קריפטוגרפיים כדי להוציא את נכסי הקורבנות משליטתם.

משרד האוצר קורא לבנקים להיזהר מסימני אזהרה של מרכזי הונאה

FinCEN ביקש ממוסדות פיננסיים לנטר עסקאות הכוללות חשד למפעילי הונאה, שליחי כספים, חברות קש, שווקי ערבות ורשתות הלבנה מקצועיות. ההתראה גם מעודדת שיתוף מידע וולונטרי לפי סעיף 314(b) של חוק USA Patriot Act ומבקשת שמוסדות יכללו את המונח המרכזי “FIN-2026-SCAMCENTERS” בעת הגשת דוחות פעילות חשודה קשורים.

ההתראה מקדמת את יעדי צו נשיאותי של הבית הלבן מ-6 במרץ, שהכריז על מדיניות של הגנה על אמריקאים מפני פשיעת סייבר, הונאה ותוכניות טורפניות. FinCEN אמר כי דיווחים לפי חוק סודיות הבנקאות חיוניים לחקירות אכיפת החוק ולמאמצים להשבת כספי הקורבנות.

סימני אזהרה נפוצים כוללים הודעות לא מוזמנות, הבטחות לתשואות גבוהות באופן חריג, בקשות להשתמש בפלטפורמות השקעה לא מוכרות, ודרישות לתשלומים נוספים לפני משיכות. הונאות קריפטו כוללות לעיתים קרובות בורסות מזויפות, הצעות השקעה המבוססות על קשר רומנטי, ניסיונות פישינג והודעות לא מוזמנות שנועדו לרכוש את אמון הקורבן. FinCEN קרא לקורבנות ליצור קשר מיידית עם המוסדות הפיננסיים שלהם ולדווח על אירועים למרכז התלונות על פשיעה באינטרנט של ה-FBI או למשרד השטח הקרוב של השירות החשאי של ארה״ב.