הקונגרס מכוון לכספומטים של קריפטו לאחר שאמריקאים הפסידו 333 מיליון דולר להונאות

הצעת חוק דו-מפלגתית תקבע מגבלות לכספומטי קריפטו ואזהרות מפני הונאות

נציגי ארה״ב מריה אלווירה סלזאר (ר׳-פלורידה) ושון קסטן (ד׳-אילינוי) הציגו ב-11 ביוני את חוק Stop Crypto ATM Scams Act, כך הודיעה לשכתה של סלזאר. הצעת החוק הדו-מפלגתית תוסיף הגנות לצרכנים, כללי שקיפות וכלים לאכיפת החוק לאחר שאמריקאים הפסידו יותר מ-333 מיליון דולר להונאות בכספומטי קריפטו בשנת 2025.

נתוני ה-FBI שצוטטו בהודעה הראו כי ההפסדים המדווחים עלו ב-33% לעומת השנה הקודמת. אמריקאים מבוגרים נשאו ברוב הנזק הכספי במקרים שבהם גילו של הקורבן היה ידוע, כאשר אנשים בני 60 ומעלה היו אחראים ליותר מ-85% מן ההפסדים.

בהודעה נמסר:

“חוק Stop Crypto ATM Scams Act יקים אמצעי הגנה חדשים שיסייעו למנוע הונאה, יחזק את דרישות השקיפות למפעילי כספומטי קריפטו, ויספק לרשויות אכיפת החוק כלים נוספים לחקור ולעצור הונאות אלו.”

מפעילי כספומטי קריפטו יידרשו ליישם תוכניות למניעת הלבנת הון במסגרת הצעת החוק. כמו כן הם יצטרכו לבצע בדיקת נאותות ללקוחות, לדווח על פעילות חשודה ולשמור רישומי עסקאות ומיקום.

מגבלות עסקה חדשות יחולו הן על לקוחות בפעם הראשונה והן על לקוחות קיימים. לקוחות חדשים יעמדו בפני מגבלה יומית של 2,000 דולר ומגבלת הפקדה כוללת של 10,000 דולר במהלך 14 הימים הראשונים שלהם, בעוד שלקוחות קיימים יוגבלו לעסקאות יומיות בסך 7,500 דולר.

כללי כספומטי קריפטו יוסיפו החזרים, גילויים וסמכות למדינות

המפעילים יידרשו גם לספק אזהרות מפני הונאות, התראות על תרמיות וגילויים לצרכנים לפני השלמת העסקאות. הצעת החוק תחייב גילוי ברור של עמלות ותמחור מטבעות קריפטוגרפיים, כולל הפניות למחיר השוק, וכן החזרים במועד עבור חיובים שנגבו בעסקאות הונאה.

יותר מ-30,000 כספומטי קריפטו פועלים ברחבי ארצות הברית בתחנות דלק, חנויות נוחות ומרכזי קניות. בהודעה נמסר כי נוכלים לעיתים קרובות מתחזים לבנקים, לסוכנויות ממשלתיות, לפקידי אכיפת חוק או למוסדות אמינים, לפני שהם לוחצים על הקורבנות להעביר כסף באמצעות המכונות.

בהודעה צוין:

“חוק Stop Crypto ATM Scams Act נשען על המאמצים הללו בכך שהוא מסייע להגן על קשישים מפני אחת מצורות ההונאה הפיננסית הצומחות במהירות הרבה ביותר, ומגן על החסכונות שהם עמלו כל חייהם כדי לצבור.”

אוכלוסיית הקשישים הגדולה בדרום פלורידה צוטטה כסיבה לכך שהנושא רלוונטי במיוחד למחוז של סלזאר. הצעת החוק גם תשמר את סמכות המדינות באמצעות קביעת תקני עסקאות פדרליים, תוך מתן אפשרות למדינות לאמץ אמצעי הגנה נוספים מפני הונאה והגנות צרכניות.