La couche de traduction : pourquoi l'IA est indispensable pour faire évoluer la finance décentralisée

• Les agents IA tels que Coinfello automatisent les tâches DeFi autrefois réservées aux fonds spéculatifs pour gérer les risques de marché 24 heures sur 24, 7 jours sur 7.
• Jacob C. prévient que la « couche de traduction » doit résoudre les risques liés aux oracles et à l'agence pour que la DeFi puisse se développer en toute sécurité.
• D'ici 2030, Jacob C. prévoit que les dapps vont décliner, les agents IA devenant le principal moyen d'utiliser les contrats intelligents.

Le passage à la finance autonome

Le passage de l'interaction manuelle aux agents d'intelligence artificielle (IA) dans la finance décentralisée (DeFi) marque l'ère du pilotage automatique dans le domaine des cryptomonnaies. Auparavant, la DeFi exigeait que les utilisateurs restent rivés à leurs écrans, surveillant les frais de gaz, le slippage et les risques de liquidation. Aujourd'hui, les agents autonomes prennent le relais, assurant une surveillance continue qui n'était auparavant accessible qu'aux fonds spéculatifs institutionnels.

Dans certains cas, les agents peuvent automatiquement retirer des liquidités d’un pool s’ils détectent un schéma de « rug pull » ou si un stablecoin commence à se dé-pegger. Selon Jacob C., cofondateur et PDG de Coinfello, les agents IA améliorent également la manière dont les utilisateurs de la DeFi interagissent avec les contrats intelligents.

« Avant les agents IA, les utilisateurs devaient faire confiance à un site web intermédiaire centralisé (la dapp) qui renvoyait vers le contrat intelligent », explique Jacob C. « Ils devaient avoir confiance que ce site web transmette honnêtement ce que fait un contrat intelligent, qu’il renvoie légitimement vers le bon contrat intelligent et qu’il ne soit pas piraté par un tiers malveillant. »

Les agents IA comme Coinfello, affirme Jacob C., éliminent ce risque en s’interfaçant directement avec les contrats intelligents, en les analysant et en expliquant leurs risques aux utilisateurs. En d’autres termes, les agents IA agissent comme une couche de traduction qui pourrait s’avérer vitale si la DeFi doit atteindre des niveaux qui semblent impossibles aujourd’hui.

Néanmoins, si les agents IA améliorent indéniablement l’efficacité et rationalisent les flux de travail complexes, ils exposent également les systèmes à de nouvelles vulnérabilités — notamment la dépendance vis-à-vis des oracles, où des sources de données externes peuvent fausser les résultats, et une érosion subtile de l’action humaine, à mesure que le pouvoir de décision passe des individus aux algorithmes. Le PDG de Coinfello partage cet avis, avertissant que les utilisateurs doivent toujours être en mesure de vérifier ou d’auditer un agent avant de céder complètement le contrôle ou l’accès à leurs fonds.

« La plupart des agents IA que l'on trouve aujourd'hui sur le marché exigent des utilisateurs qu'ils transfèrent des fonds vers un portefeuille entièrement contrôlé par l'agent IA, et qu'ils aient confiance que l'agent ne commettra pas d'erreurs ou n'aura pas d'intentions malveillantes », a déclaré le PDG.

Pour contourner ce problème, Jacob C. a expliqué que sa plateforme utilise ce qu’il appelle le « sandboxing de liquidité », un concept qui, selon lui, permet aux utilisateurs d’approuver des autorisations individuelles à l’agent IA, limitant ainsi les tokens auxquels l’agent peut accéder. L’équipe de Coinfello estime que cette approche « crée des garde-fous qui résolvent fondamentalement les dangers liés à l’utilisation sécurisée des agents IA ».

Concernant les perspectives de la DeFi à l'ère des agents IA, Jacob C. prévoit que ces agents automatiseront des actions qu'un utilisateur n'aurait autrement pas le temps de surveiller, telles que la moyenne d'achat ou l'exécution de stratégies de trading définies personnellement. D'ici 2030, il prédit que les applications décentralisées (dApps) déclineront au point de ne plus constituer le principal moyen d'utilisation des contrats intelligents.