Le PDG d'AEREDIUM affirme que l'IA renforce la surveillance des réserves des stablecoins

Combler le fossé en matière de déclaration des réserves

AEREDIUM Holdings s’est récemment vu octroyer un brevet américain pour un système d’intelligence artificielle (IA) conçu pour auditer en continu et en temps réel les réserves d’actifs numériques, dans le but de remplacer les attestations comptables traditionnelles par une surveillance automatisée. L’Office américain des brevets et des marques (USPTO) a délivré le brevet américain n° 12 694 407 B1 le 29 juillet. Ce système a été inventé par Albert Dadon, fondateur et PDG d’AEREDIUM.

Les émetteurs de stablecoins et d’autres actifs numériques adossés à des réserves s’appuient actuellement sur des attestations mensuelles ou trimestrielles établies par des cabinets d’expertise comptable. La publication de ces instantanés prend souvent plusieurs semaines, alors que les soldes des réserves sous-jacentes fluctuent en permanence, créant ainsi un décalage qui a joué un rôle prépondérant dans les faillites majeures liées aux actifs numériques.

Selon un communiqué de presse, le système breveté d’AEREDIUM remplace les rapports périodiques par une surveillance continue s’appuyant sur quatre modèles d’IA indépendants. Dans cette architecture, aucun modèle ne peut déterminer un résultat de manière indépendante. Un verdict nécessite le consensus d’au moins trois des quatre modèles, sous réserve du pouvoir de dérogation du moteur de conformité.

Le système attribue des niveaux de statut allant de « PASS » à « HALT ». Lorsqu’un statut « HALT » est émis, le système ordonne automatiquement aux contrats intelligents connectés de rejeter les transactions de jetons en attente, empêchant ainsi une réserve dépréciée de continuer à faire l’objet d’échanges. Les résultats d’audit sont enregistrés sur une blockchain principale en quelques minutes et croisés avec une deuxième blockchain indépendante, créant ainsi un registre public immuable.

« La confiance dans ce secteur a toujours été rétrospective : on ne découvrait que les réserves étaient bien là qu’une fois que cela avait de l’importance », a déclaré M. Dadon. « Ce brevet fait de la confiance une propriété intrinsèque de l’actif lui-même. La vérification accompagne le token. »

M. Dadon a souligné que le brevet avait été délivré sans aucune restriction de ses revendications initiales lors de l’examen par l’USPTO, ce qui confère à l’entreprise une large protection juridique couvrant divers rythmes opérationnels et délais.

« Les composants d’apprentissage automatique, dans l’abstrait, appartiennent à tout le monde, mais lorsqu’ils sont appliqués à ce cas d’utilisation — l’audit autonome des réserves d’actifs numériques —, ils sont protégés », a déclaré M. Dadon. « Un émetteur ou un cabinet d’audit concurrent déployant ces modèles pour contrôler les réserves de stablecoins opère dans le cadre des revendications accordées, quelle que soit la source d’où proviennent ces composants. »

Il a ajouté qu’AEREDIUM préparait activement des dépôts de brevets à l’international.

Abordant les obstacles opérationnels potentiels tels que la latence des API des banques dépositaires, M. Dadon a expliqué que l’architecture est conçue pour s’adapter à des flux de données hors chaîne plus lents. Le cycle utilise les données les plus récentes disponibles provenant de chaque source, en traitant les flux obsolètes ou divergents comme des signaux de risque plutôt que comme des défaillances du système.

M. Dadon a également précisé que l’ensemble d’IA n’a pas pour but de remplacer les audits comptables imposés par la loi ni de réduire la responsabilité de l’émetteur.

« La responsabilité légale des réserves d’un stablecoin incombe à l’émetteur, et quel que soit l’audit exigé par un régulateur, l’émetteur doit le réaliser », a déclaré M. Dadon à Bitcoin.com News, décrivant la vérification continue et les audits traditionnels comme des processus complémentaires.

Cependant, M. Dadon a indiqué que les attentes des régulateurs pourraient évoluer à mesure que les outils de vérification en temps réel s’imposent, précisant qu’AEREDIUM est actuellement en discussion avec les autorités de régulation américaines. « Nous nous attendons à ce que les régulateurs passent de l’acceptation de la vérification continue à son exigence », a déclaré M. Dadon. « Aux États-Unis, les exigences en matière de réserves pour les stablecoins de paiement sont fixées par la loi, et la vérification continue par rapport à une norme légale est précisément la raison d’être de cette architecture. » Crédit photo de la une : SBS Hebrew/sbs.com