Banca d'Italia on julkaissut tiedotteen maksupalveluntarjoajille ja kryptovaroja tarjoaville palveluntarjoajille (CASPs), jossa se korostaa tarvetta jatkaa rahoitustapahtumien tarkastamista ”travel rule” -sääntöihin liittyvien menettelyjen avulla ja painottaa, ettei näille tarkastuksille ole asetettu vähimmäismääriä.
Banca d'Italia tiukentaa kryptovaluuttojen seurantaa EU:n pakotteiden täytäntöönpanemiseksi
KIRJOITTAJA
JAA
Keskeiset kohdat
- Banca d'Italia määräsi kryptovaluutta-alan yritykset tarkastamaan jokaisen transaktion estääkseen EU:n pakotteiden kiertämisen.
- Pankki kielsi tarkastusten vähimmäisrajojen asettamisen estääkseen rikollisia jakamasta varojaan havaitsemisen välttämiseksi.
- Tiukennetuissa säännöissä painotetaan venäläisten toimijoiden estämistä nopeuden sijaan, mikä voi aiheuttaa viivästyksiä rahansiirroissa.
Italia korostaa ”ei vähimmäismäärää” -poikkeusta kryptotransaktioiden pakotetarkastuksissa
Euroopan unioni (EU) on huolissaan digitaalisten varojen käytöstä sen vakiintuneen pakotekehyksen kiertämiseen, ja alueen keskuspankit tiukentavat sääntöjen noudattamista koskevia toimenpiteitä estääkseen laittomia toimijoita hyödyntämästä sääntelyn aukkoja.
Keskiviikkona Italian keskuspankki Banca d’Italia julkaisi tiedotteen, jossa se kehotti kaikkia maksupalveluntarjoajia (PSP) ja kryptovaroja tarjoavia palveluntarjoajia (CASP) tehostamaan rahoitustapahtumien tarkastusmenettelyjään viimeaikaisten geopoliittisten jännitteiden kiristymisen vuoksi.
Pankki korosti, että näiden laitosten on suoritettava asiakkaidensa sääntöjen noudattamisen tarkastukset asiakassuhteen alkaessa ja EU:n neuvoston niin määrätessä sekä jokaisen tapahtuman yhteydessä, tarkistamalla sekä tapahtuman aloittajan että vastaanottajan nimet (Travel Rule -säännön määritelmän mukaisesti) nimettyjen henkilöiden ja yritysten luettelon perusteella.
Tarkastusten suorittamistavan osalta pankki korosti, että transaktioita tosiasiallisesti tarkastavien automaattisten järjestelmien kalibrointi tulisi asettaa ”sellaiseksi, että siinä tasapainotetaan tarve rajoittaa väärien positiivisten tulosten syntymistä ja tarve varmistaa nimettyjen kohteiden tunnistaminen”.
Pankki korosti kuitenkin, että ”siirtojen tarkastusten kohteeksi asettamista koskevien vähimmäismäärärajojen soveltamista ei ole suunniteltu”, ja kehotti välittäjiä, mukaan lukien CASP-palveluntarjoajat, ”varmistamaan, että käytössä olevat järjestelmät – mukaan lukien kolmansien osapuolten kehittämät tai toimittamat ratkaisut – eivät sisällä vähimmäismäärärajoja, jotka johtaisivat tarkastuksen kohteeksi otettavien siirtojen rajoittamiseen”.
Rahamäärien jakamista automaattisten järjestelmien havaitsemisen tai raportoinnin välttämiseksi kutsutaan strukturoinniksi, ja tätä käytäntöä käyttävät usein rikolliset toimijat tai sanktioiden kohteena olevat ryhmät.
Banca d’Italian tiedotteessa kehotetaan rahoitusalan toimijoita tehostamaan valvontaansa ja estämään sanktioiden kiertäminen järjestelmien virheellisen konfiguroinnin vuoksi, vaikka se merkitsisikin valvonnan tiukentamista ja rahansiirtojen viivästymistä, etenkin kun EU:n viimeisin sanktiokierros kohdistuu nimenomaan venäläisiin toimijoihin ja digitaaliseen sääntöverkostoon.
Tämä artikkeli on käännetty englannista tekoälyn avulla. Alkuperäinen englanninkielinen versio on auktoritatiivinen lähde; automaattiset käännökset voivat sisältää epätarkkuuksia, erityisesti oikeudellisessa ja sääntelyyn liittyvässä terminologiassa.
