Lummis vastaa Warrenille ja toteaa, että CLARITY-laissa on yli 16 suojatoimenpidettä laittoman rahoituksen torjumiseksi

Lummis: CLARITY-laki sisältää yli 16 rahanpesun torjuntatoimenpidettä

Yhdysvaltain senaattori Cynthia Lummis (R-WY) torjui Digital Asset Market Clarity (CLARITY) -lakia kohtaan esitetyn kritiikin ja totesi, että lainsäädäntö sisältää yli 16 säännöstä, joiden tarkoituksena on torjua rahanpesua, pakotteiden kiertämistä, terrorismin rahoitusta ja muuta laitonta taloudellista toimintaa. Hänen kommenttinsa tulivat sen jälkeen, kun Yhdysvaltain senaattori Elizabeth Warren (D-MA) väitti, että lakiesitys pahentaisi näitä riskejä.

Kahden lainsäätäjän välinen keskustelu seurasi Warrenin vastausta raporttiin, jossa väitettiin, että kryptovaluuttapörssistä oli tullut merkittävä kanava laittomille iranilaisille varoille. Warren sanoi, että raportti osoitti, että viholliset käyttävät edelleen kryptovaluuttoja siirtääkseen miljardeja dollareita, ja väitti, että CLARITY-laki heikentäisi pyrkimyksiä pysäyttää kyseiset toimet.

Wyomingin senaattorin mukaan lainsäädäntöön on sisällytetty yli 16 laittoman rahoituksen torjuntatoimenpidettä. Vastustaessaan väitteitä sääntelyaukkoista Lummis viittasi pykäliin 201, 303 ja 305 konkreettisina mekanismeina, jotka on nimenomaan suunniteltu torjumaan rahanpesua, estämään ulkomaisten pakotteiden kiertämistä ja neutraloimaan laittomia rahoitusverkostoja.

Vaikka senaattori Lummisin kaltaiset kannattajat pitävät näitä toimenpiteitä vankkoina suojakeinoina, senaattori Warrenin johtamat kriitikot vastustavat, että sääntelykehys ei mene riittävän pitkälle. Vastustajat väittävät, että nykyinen sanamuoto luo vaarallisia sokeita pisteitä, koska se ei kata riittävällä tavalla hajautetun rahoituksen (DeFi) protokollia ja digitaalisten varojen sekoittajia.

CLARITY-laki laajentaa rahanpesun torjunnan sääntöjä, pakotevaltuuksia ja lainvalvontavälineitä

CLARITY-lain 201 §:n mukaan pankkisalaisuuslain (BSA) ja rahanpesun torjunnan (AML) vaatimukset koskisivat digitaalisten varojen välittäjiä, kauppiaita ja pörssejä, joita kohdellaan rahoituslaitoksina. Lain piiriin kuuluvien yritysten olisi huolehdittava sääntöjen noudattamisohjelmista, riskinarvioinneista, sääntöjen noudattamisesta vastaavista henkilöistä, työntekijöiden koulutuksesta, riippumattomista tilintarkastuksista sekä epäilyttäviä tapahtumia koskevista ilmoituksista.

303 ja 305 pykälät vahvistaisivat lakiesityksen täytäntöönpanovälineitä. 303 pykälä loisi uusia sanktiovaltuuksia, jotka kohdistuisivat Iraniin ja muihin korkean riskin ulkomaisiin toimijoihin. 305 pykälä antaisi kryptovaluuttapörsseille ja stablecoin-liikkeeseenlaskijoille mahdollisuuden jäädyttää väliaikaisesti epäillyt laittomat varat, kunnes lainvalvontaviranomaiset saavat oikeuden määräykset, ja suojelisi yrityksiä siviilioikeudelliselta vastuulta, kun ne toimivat vilpittömässä mielessä.

Viitaten raporttiin, jossa väitetään, että eräs kryptovaluuttapörssi on tullut merkittäväksi solmukohdaksi laittomille iranilaisille varoille, Warren totesi X:ssä:

”Lisää todisteita siitä, että vastustajamme hyödyntävät kryptovaluuttoja siirtääkseen miljardeja. Clarity Act -laki nykyisessä muodossaan pahentaisi tätä ongelmaa.”

Lainsäätäjät jatkavat keskustelua siitä, saavuttaako lakiesitys oikean tasapainon digitaalisten varojen sääntelykehyksen luomisen ja finanssirikollisuutta vastaan suojautumisen vahvistamisen välillä. Kannattajat sanovat, että toimenpide antaa sääntelyviranomaisille ja lainvalvontaviranomaisille lisäkeinoja laittoman rahoituksen torjumiseksi, kun taas kriitikot väittävät, että lainsäädäntöön tulisi sisällyttää vahvempia suojatoimia.