کنترلهای جدید شامل نگهداشت احتیاطی ۲۴ ساعته وجوهِ بیش از ۱۰٬۰۰۰ دلار برای یک فرد یا مجموع تراکنشهای روزانه است تا به VASPها امکان دهد تحلیل ریسک این جابهجاییها را انجام دهند. بانک تأکید کرد که این اقدامات ماهیتی پیشگیرانه دارند.
برزیل توقف ۲۴ ساعته برای انتقالهای ۱۰ هزار دلاری رمزارز اعمال میکند
نویسنده
اشتراک
نکات کلیدی
- برزیل برای انتقالهای رمزارزی بیش از ۱۰ هزار دلار که به VASPهای خارجی یا کیفپولهای خودحضانتی ارسال میشوند، نگهداشت ۲۴ ساعته را الزامی میکند.
- این تأخیر با دادن زمان به پلتفرمها برای ارزیابی ریسک و اعمال قواعد ایمنی، با هدف مهار کلاهبرداری مالی انجام میشود.
- انجمنهای رمزارزی از این مقرره انتقاد کردند و هشدار دادند که به کاربران قانونیِ متکی به انتقالهای سریع آسیب میزند.
بانک مرکزی برزیل دوره نگهداشت ۲۴ ساعته برای تراکنشهای ۱۰٬۰۰۰ دلاری صادر کرد
بانک مرکزی برزیل با توجه به افزایش استفاده از داراییهای دیجیتال برای انتقال سریع وجوهِ مرتبط با کلاهبرداریهای مالی، قطعنامه جدیدی را برای محدود کردن استفاده از این داراییها در مقاصد غیرقانونی منتشر کرده است.
روز جمعه، بانک مرکزی برزیل قطعنامه ۵۸۴ سال ۲۰۲۶ را صادر کرد که قطعنامه ۱۴۲ سال ۲۰۲۱ را اصلاح میکند تا رویههای پیشگیری از تقلبِ قابل اعمال به مؤسسات عضو سامانه پرداخت برزیل که با داراییهای دیجیتال فعالیت میکنند، افزوده شود.
ماده ۲-B بهصراحت بیان میکند که این مؤسسات «تنها ۲۴ ساعت پس از دریافت وجوه میتوانند دستورهای انتقال داراییهای دیجیتال را اجرا کنند» زمانی که این انتقالها به سمت VASPهای خارجی یا کیفپولهای خودحضانتی هدایت میشود.
علاوه بر این، قطعنامه تصریح میکند که این نگهداشتها باید زمانی اعمال شوند که وجوه مربوطه «از ارزش ۱۰٬۰۰۰٫۰۰ دلار آمریکا یا معادل آن در سایر ارزها برای هر تراکنش یا مجموع ارزش تراکنشهایی که در همان روز بهنام مشتری انجام میشود، فراتر رود.»
بانک مرکزی برزیل در یک بیانیه خبری تأکید کرد که این نگهداشتها ماهیتی احتیاطی دارند و به ارائهدهندگان خدمات اجازه میدهند این تراکنشها را ارزیابی کرده و سیاستهای ریسک خود را اعمال کنند. اگر ارائهدهندگان خدمات تشخیص دهند که این وجوه هیچ ریسکی ندارند، میتوانند پیش از پایان بازه ۲۴ ساعته آزاد شوند و افراد باید در تمام مدت از وضعیت وجوه خود مطلع باشند.
در نهایت، این قطعنامه همچنین مقرر میکند که ارائهدهندگان خدمات دارایی مجازی (VASPs) «باید سوابق روزانهای نگهداری کنند که وقوع موارد تقلب یا تلاش برای تقلب در ارائه خدمات پرداخت و خدمات داراییهای مجازی را بهتفصیل ثبت کند، از جمله با شرح اقدامات اصلاحی اتخاذشده.»
بانک در پایان نتیجهگیری کرد که این اقدامات «حفاظت از کاربران خدمات مالی را تقویت کرده و به توسعه ایمن بازار داراییهای مجازی در برزیل کمک میکند.»
این قطعنامه که از ۱ ژانویه ۲۰۲۷ لازمالاجرا میشود، پس از یک مشاوره عمومی درباره این موضوع صادر شده است؛ مشاورهای که در ۲ ژوئیه بسته شد و انتقادهای تندی را از سوی سازمانهای ملی رمزارزی برانگیخت.
ابکریپتو (Abcrypto)، یکی از بزرگترین انجمنهای رمزارزی کشور که شرکتهایی مانند بایننس، کوینبیس، کریپتو.کام و تتر را در بر میگیرد، استدلال کرد که این نگهداشت الگوهای استفاده غیرقانونی را تحت تأثیر قرار نخواهد داد و در عوض به نهادهای قانونی که از رمزارز بهعنوان جایگزین سریعِ نظام مالی سنتی استفاده میکنند، آسیب میزند.
این مقاله با استفاده از هوش مصنوعی از انگلیسی ترجمه شده است. نسخه اصلی انگلیسی منبع معتبر است؛ ترجمههای خودکار ممکن است حاوی نادرستیهایی باشند، بهویژه در اصطلاحات حقوقی و قانونی.
