این نهاد پس از شناسایی ناهنجاریها در فرآیندهای بررسی دقیق (Due Diligence) مربوط به این عملیات، به مدت دو سال توانایی بانک بانکو توپازیو را برای انجام خرید و فروشهای خارجیِ داراییهای رمزارزی ممنوع کرد. علاوه بر این، این نهاد ۳.۲ میلیون دلار جریمه شد.
برزیل بانک توپازیو را با جریمه ۳.۲ میلیون دلاری و ممنوعیت ۲ ساله معاملات رمزارزی مواجه کرد
نویسنده
اشتراک
نکات کلیدی
- بانک مرکزی برزیل بانک بانکو توپازیو را به مدت ۲ سال ممنوع و به دلیل معاملات رمزارزیِ بدون کنترل، ۳.۲ میلیون دلار جریمه کرد.
- مجموع معاملات رمزارزیِ بدون کنترل به ۱.۷ میلیارد دلار رسید که ۶۳٪ از حجم ارز خارجی بانک بانکو توپازیو را تشکیل میداد.
- آیلتون آیکوئینو هشدار داد که تخلفات مشابه میتواند برای سایر بانکهای برزیلی نیز به ممنوعیت منجر شود.
بانک مرکزی برزیل بانک بانکو توپازیو را از انجام عملیات معاملات رمزارزی منع کرد
با ورود بانکها به کسبوکار رمزارز، نهادهای ناظر نسبت به فرآیندهای انطباقی که برای انجام ایمن این عملیات باید رعایت شود، هوشیارتر میشوند.
کمیته تصمیمگیریِ فرآیند اعمال مجازات اداری (Copas) بانک مرکزی برزیل به دلیل بینظمی در تراکنشهایی به ارزش میلیاردها دلار، ممنوعیتی دو ساله بر عملیات معاملات خارجیِ رمزارزیِ بانک بانکو توپازیو اعمال کرد.
این کمیته تعیین کرد که بانک بانکو توپازیو بین اکتبر ۲۰۲۰ تا سپتامبر ۲۰۲۱ اقدامات انطباقی را نادیده گرفته است؛ زمانی که این بانک خریدهای رمزارزی را بدون اجرای رویههایی برای تعیین صلاحیت اشخاص ثالثِ ذینفعِ این عملیات انجام داد.
حجم معاملات بانک بانکو توپازیو در آن دوره به ۱.۷ میلیارد دلار رسید که ۱۵ شخصیت حقوقی را دربر میگرفت، بدون آنکه عملیات غیرمعمول گزارش شود. توپازیو به دلیل بینظمی در تعیین توان مالی مشتریان، نواقص در رویههای ثبتنام/ثبت اطلاعات، و قصور در تعیین ریسکهای AML/CFT (مقابله با پولشویی و تأمین مالی تروریسم) ۳.۲ میلیون دلار جریمه شد.
این تراکنشها ۶۳٪ از حجم معاملات ارز خارجی توپازیو در آن دوره و ۴۶٪ از عملیات بازار این نهاد را تشکیل میداد. این موضوع باعث شد کمیته بازبینی تعیین کند که بینظمیها «ماهیتی جدی» داشتهاند؛ امری که طبق قانون میتواند «بهطور شدید هدف و تداوم فعالیتها یا عملیات درون نظام مالی ملی، نظام کنسرسیوم یا نظام پرداخت برزیل را تحت تأثیر قرار دهد.»
آیلتون آیکوئینو، رئیس نظارت در بانک مرکزی، اشاره کرد که در صورت آنکه بانک آنها را ناقض مقررات بداند، همین ممنوعیتها میتواند بهعنوان اقدامی احتیاطی علیه سایر نهادها نیز اعمال شود.
او در پایان گفت با توجه به محبوبیت رو به افزایش داراییهای رمزارزی در اقتصاد برزیل، مهم است «به همه عوامل فعال در این بازار هشدار داده شود و روشن شود که ناظر بانکی نسبت به رفتارهای انحرافی که ممکن است به مدلهای کسبوکاری منجر شود که قادر به تسهیل عملیات پولشویی هستند، هوشیار و مراقب است.»
اعلام این اقدام پس از آن صورت میگیرد که بانک مرکزی استفاده از رمزارز را در مسیرهای پرداختِ تحت مقررات ممنوع کرد و ممنوعیتی سراسری بر بازارهای رویدادهای غیرمالی اعمال کرد.
