New Yorgi peaprokurör nõudis ettevõttelt Uphold 5 miljonit dollarit krüptovaluuta investorite hüvitamiseks

Peamised järeldused:

• Uphold maksab üle 5 miljoni dollari klientidele, kes on seotud CredEarniga seotud kahjudega.
• Reguleerivad asutused väitsid, et CredEarn esitati säästmisvõimalusena, kuigi tegelikult tugines see riskantsele laenutegevusele.
• Järgmiseks peab Uphold tugevdama hoolsuskohustust, registreerima end maaklerina ja jaotama tagasimaksed.

Upholdi kokkulepe tõstab krüptovaluuta investorite kaitse panuseid

New Yorgi peaprokurör (NY AG) Letitia James teatas 29. aprillil 2026, et Uphold HQ Inc. maksab üle 5 miljoni dollari kliendihüvitist seoses CredEarniga, mis on Cred LLC kolmanda osapoole krüptovaluuta investeerimistoode. Kokkulepe keskendub investorite hüvitamisele, tooteülevaatuse standarditele ja registreerimisnõuetele platvormidele, mis pakuvad väliseid digitaalseid varatooteid.

Uphold pakkus CredEarni oma platvormi ja mobiilirakenduse kaudu alates 2019. aasta jaanuarist kuni 2020. aasta oktoobrini. Toode pakkus aastast intressi klientidele, kes paigutasid krüptovaluuta Credisse. New Yorgi peaprokuröri büroo leidis, et klientidele esitati säästmislaadset esitlust, samal ajal kui Cred teenis tulu riskantse laenutegevuse kaudu. Need laenud läksid Hiina videomängijatele, kellel oli madal kuusissetulek, puudus krediidiajalugu ja juurdepääs traditsioonilisele Hiina krediidile. Uphold väitis ka, et Credil oli „kõikehõlmav kindlustus”, kuigi ükski kindlustuskaitse ei kaitsnud jaeinvestoreid digitaalsete varade investeerimiskahjude eest. James ütles:

„Investorid peaksid saama usaldada neile antud tööstusharu nõuandeid ja minu ametkond teeb alati tööd selle nimel, et tagada, et pahatahtlikud tegutsejad vastutaksid oma klientide finantsilise turvalisuse ohustamise eest.”

Uurimine tuvastas ka, et Uphold reklaamis CredEarn'i ilma end New Yorgi seaduste kohaselt maakleri või kaubamaakleri-vahendajana registreerimata.

New Yorgi krüptovaluuta-alane jõustamine nõuab rangemat nõuete täitmist

Juhtum rõhutab, kuidas kolmandate osapoolte krüptotooted võivad tekitada regulatiivseid riske, kui neid pakutakse klientidele suunatud platvormide kaudu. CredEarn oli saadaval Upholdi enda digitaalkanalites, mistõttu oli toote ülevaatamine ja riskide hindamine kokkuleppe keskmes. Cred kandis hiljem alates 2020. aasta märtsist kahjusid riskantsete laenutavade ja halva juhtimise tõttu. Ettevõte esitas 2020. aasta novembris pankrotiavalduse ning tuhanded Upholdi kliendid üle maailma kaotasid miljoneid dollareid. Kokkuleppe kohaselt peab Uphold säilitama ja parandama oma hoolsuskohustuse poliitikat enne kolmandate osapoolte investeerimistoodetega koostöö tegemist või nende soovitamist. Ettevõte registreerib end ka maaklerina peaprokuratuuri juures.

Upholdi kokkulepe sobib ka New Yorgi peaprokuratuuri laiemasse täitmisjärelevalve praktikasse, mis on käsitlenud krüptovaluutat finantsturuna, mille suhtes kehtivad investorite kaitse eeskirjad. Prokuratuuri büroo on kasutanud 1921. aasta Martin Acti finantspettuste juhtumite menetlemiseks ilma tahtlikkuse tõendamiseta. Selle tegevus krüptovaluuta valdkonnas algas juba 2014. aastal uurimistega „varjaturu” kohta, seejärel laienes 2018. aasta Virtual Markets Integrity Initiative’i, 2019. aasta Ifinex, Bitfinex ja Tetheri juhtumi, 2021. aasta Coinseedi sulgemise ning laenuplatvormide, sealhulgas Blockfi, vastu suunatud meetmete kaudu. Aastatel 2023–2026 hõlmasid suuremad juhtumid Genesis Globalit, Gemini ja DCG-d; Novatechfx-i; Galaxy Digitalit; Upholdit; ning 2026. aasta aprillis esitatud hagisid Coinbase’i ja Gemini vastu ennustusturgude üle. Need meetmed tagasid üle 2,5 miljardi dollari hüvitisi ja trahve, sundides samal ajal suurettevõtteid kohandama oma tegevust vastavalt New Yorgi turulepääsu nõuetele.

Tagasimaksmise kava näeb ette 5 miljoni dollari eraldamise kahju kannatanud klientidele, mis on üle viie korra rohkem kui tasud, mida Uphold kokkuleppe alusel kogus. Uphold peab ka edastama kõik Cred'i pankrotimenetlusest saadud tagasimaksed kahju kannatanud klientidele. Selles juhtumis on talle võlgnetav summa 545 189 dollarit. Investorid saavad Upholdilt e-kirja, milles selgitatakse, et rahalised vahendid kantakse nende kontodele. James ütles:

„Kui krüptovaluutafirmad rikuvad seadust ja eksitavad investoreid, võivad tagajärjed olla New Yorgi elanike elatise jaoks laastavad.”

Kokkuleppega lõpetatakse asi klientide hüvitamisega, maaklerite registreerimisega ja kolmandate osapoolte krüptovaluuta investeerimispakkumiste rangemate kontrollistandarditega.