Lummis vastab Warrenile, öeldes, et CLARITY seaduses on üle 16 ebaseadusliku rahastamise vastast kaitsemeedet

Lummis väidab, et CLARITY seadus sisaldab enam kui 16 rahapesuvastast kaitsemeedet

USA senaator Cynthia Lummis (R-WY) lükkas tagasi kriitika seaduseelnõu „Digital Asset Market Clarity (CLARITY) Act” kohta, öeldes, et seadus sisaldab enam kui 16 sätet, mille eesmärk on võidelda rahapesu, sanktsioonide vältimise, terrorismi rahastamise ja muu ebaseadusliku finantstegevuse vastu. Tema kommentaarid tulid pärast seda, kui USA senaator Elizabeth Warren (D-MA) väitis, et seaduseelnõu suurendaks neid riske.

Kahe seadusandja vaheline vahetus järgnes Warreni vastusele raportile, milles väideti, et krüptovaluutabörs on muutunud Iraani ebaseaduslike rahaliste vahendite peamiseks kanaliks. Warren ütles, et raport näitab, et vaenlased kasutavad jätkuvalt krüptovaluutat miljardite dollarite liikumiseks, ning väitis, et CLARITY seadus nõrgendaks jõupingutusi nende tegevuste peatamiseks.

Wyomingi senaatori sõnul on seadusesse sisse kirjutatud üle 16 ebaseadusliku rahastamise vastast kaitsemeedet. Vastulausena väidetele regulatiivsete lünkade kohta viitas Lummis paragrahvidele 201, 303 ja 305 kui konkreetsetele mehhanismidele, mis on spetsiaalselt loodud rahapesu vastu võitlemiseks, välisriikide sanktsioonide kõrvalehoidmise tõkestamiseks ja ebaseaduslike finantsvõrgustike neutraliseerimiseks.

Kuigi seaduse pooldajad, nagu senaator Lummis, kiidavad neid meetmeid kui tugevaid kaitsemeetmeid, väidavad senaator Warreni juhitud kriitikud, et raamistik ei lähe piisavalt kaugele. Vastased väidavad, et praegune sõnastus loob ohtlikke pimedaid kohti, kuna see ei hõlma piisavalt detsentraliseeritud rahanduse (DeFi) protokolle ja digitaalvarade segajaid.

CLARITY seadus laiendab rahapesuvastaseid eeskirju, sanktsioonivolitusi ja õiguskaitsevahendeid

CLARITY seaduse kohaselt kohaldataks paragrahvi 201 alusel pangasaladuse seaduse (BSA) ja rahapesuvastase võitluse (AML) nõudeid digitaalsete varade vahendajatele, kauplejatele ja börsidele, käsitledes neid finantsasutustena. Hõlmatud ettevõtted peaksid rakendama vastavusprogramme, tegema riskianalüüse, määrama vastavusjuhid, korraldama töötajate koolitusi, läbi viima sõltumatuid auditeid ja esitama kahtlaste tegevuste aruandeid.

Paragrahvid 303 ja 305 tugevdaksid seaduse jõustamisvahendeid. Paragrahv 303 kehtestaks uued sanktsioonivolitused, mis on suunatud Iraanile ja teistele kõrge riskiga välismaistele osapooltele. Paragrahv 305 lubaks krüptovaluutabörsidel ja stabiilse valuuta (stablecoin) emiteerijatel ajutiselt külmutada kahtlustatavaid ebaseaduslikke rahalisi vahendeid, kuni õiguskaitseasutused saavad kätte kohtumäärused, ning kaitseks ettevõtteid tsiviilvastutusest, kui nad tegutsevad heas usus.
Viidates raportile, milles väidetakse, et üks krüptovaluutabörs on muutunud Iraani ebaseaduslike rahaliste vahendite peamiseks sõlmpunktiks, märkis Warren X-is:

„Veel üks tõend sellest, et meie vaenlased kasutavad krüptovaluutat miljardite liikumiseks. Clarity Act, sellisel kujul nagu see praegu on sõnastatud, muudaks selle probleemi veelgi hullemaks.“

Seadusandjad arutlevad jätkuvalt, kas eelnõu loob õige tasakaalu digitaalsete varade reguleeriva raamistiku kehtestamise ja finantskuritegevuse vastase kaitse tugevdamise vahel. Toetajad väidavad, et meede annab reguleerivatele asutustele ja õiguskaitseasutustele täiendavaid vahendeid ebaseadusliku rahastamise vastu võitlemiseks, samas kui kriitikud leiavad, et seadusandlus peaks sisaldama tugevamaid kaitsemeetmeid.