El Departamento de Justicia incauta 84 millones de dólares a Capstone, una empresa de procesamiento de pagos vinculada a Tether

Tether se ve indirectamente afectada por la incautación de 84 millones de dólares a Capstone

Tether, el emisor de USDT, la mayor moneda estable del mercado, se ha visto implicado en un caso de decomiso civil por valor de 84 millones de dólares en California.

Según el FT, Tether y Bitfinex recurrieron a Capstone, un proveedor de pagos con sede en Montana, para abrir cuentas bancarias y realizar pagos a «cientos de personas y entidades» sin contar con la licencia necesaria para ello, ocultando la naturaleza de su negocio y declarando que se trataba de una empresa de servicios informáticos.

Capstone estaba vinculada a Tether y Bitfinex a través de EQIBank, un banco registrado en Dominica, especializado en pagos en línea, que ordenó a Capstone que prestara estos servicios a Tether y Bitfinex. Tether había invertido en el banco y se había ofrecido a aumentar su respaldo si el banco lograba «abrir con éxito al menos una cuenta bancaria» para Tether en el DBS de Singapur, según documentos revisados por el FT.

En la orden de decomiso civil dictada contra Capstone, el Departamento de Justicia (DOJ) incautó 84 millones de dólares de las cuentas de la empresa en Wells Fargo y JPMorgan Chase. Capstone también ha sido acusada de facilitar el cambio de dinero en efectivo robado —procedente de estafas de suplantación de identidad dirigidas a personas mayores— en monedas estables.

Tether y Bitfinex reconocieron ser clientes de EQIBank, pero negaron tener conocimiento de ninguna irregularidad cometida por Capstone, tal y como alega el Departamento de Justicia. Aunque los fondos congelados representan menos del 0,034 % de los activos totales de la empresa de monedas estables, para EQIBank suponen el 80 % de sus activos, por lo que el banco advirtió de que podría enfrentarse a un proceso de liquidación institucional.

Capstone movió más de 700 millones de dólares a través de su cuenta bancaria en Wells Fargo, y los fiscales subrayaron que «casi dos tercios parecían destinarse a cientos de personas y entidades en nombre de Tether y Bitfinex». La mayoría de estos pagos se canalizaron fuera de EE. UU.

La implicación de Tether en el caso pone de relieve las dificultades a las que siguen enfrentándose las empresas de criptomonedas a la hora de mantener cuentas en entidades bancarias, incluso tras el fin de la Operación Chokepoint 2.0, y cómo tienen que hacer malabarismos para acceder a estos servicios a través de terceros y procesadores de pagos.

EQIBank, que también es un banco abierto a las criptomonedas, solicitó la desestimación del caso, explicando que recurrió a Capstone debido a las dificultades a las que se enfrentaban las instituciones de jurisdicciones pequeñas para obtener servicios bancarios en EE. UU.

En mayo, Tether demandó a Titan Holding en Brasil después de que la empresa incumpliera el pago de un préstamo de 300 millones de dólares concedido por la división de capital riesgo de Tether, Tether Investments.