AUSTRAC retira 96 cajeros automáticos de criptomonedas de Cryptolink por riesgos de incumplimiento normativo

¿Por qué AUSTRAC ha cerrado los 96 cajeros automáticos de criptomonedas de Cryptolink?

Los 96 cajeros automáticos de criptomonedas (CATM) de Cryptolink, que permiten a los clientes cambiar efectivo por criptomonedas, han recibido la orden de permanecer fuera de servicio durante tres meses, según anunció el 10 de agosto el Centro Australiano de Informes y Análisis de Transacciones (AUSTRAC), tras suspender el registro de la empresa como proveedor de servicios de activos virtuales. El regulador citó las continuas preocupaciones en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo como motivo de la suspensión de Cryptolink, lo que intensifica la presión regulatoria sobre las empresas de cambio de efectivo a criptomonedas. El director ejecutivo de AUSTRAC, Brendan Thomas, declaró:

«Como parte de nuestra atención constante a las monedas digitales como riesgo de blanqueo de capitales, AUSTRAC mantiene sus preocupaciones sobre la capacidad de la empresa para gestionar transacciones de alto riesgo a través de sus CATM».

Los clientes pueden utilizar los cajeros automáticos de criptomonedas para comprar criptomonedas con efectivo y enviarlas directamente a un monedero digital escaneando o introduciendo la dirección del monedero. Dependiendo del operador y del importe de la transacción, es posible que los usuarios también tengan que verificar su identidad. Las compras en efectivo a través de cajeros automáticos de bitcoin pueden conllevar comisiones más elevadas y límites de transacción más bajos que las compras realizadas a través de otros servicios.

¿Qué incumplimientos en la presentación de informes provocaron la suspensión?

Según AUSTRAC, se cumplieron las condiciones impuestas en virtud de un compromiso ejecutable anterior, aunque posteriormente la empresa incumplió sus obligaciones básicas de notificación, en particular los requisitos relativos a las transacciones que superan los umbrales establecidos. El regulador también señaló que la empresa no presentó los informes requeridos ni respondió a una solicitud de información, lo que llevó a AUSTRAC a clasificar su funcionamiento continuado como de riesgo demasiado elevado en la actualidad.

Esta última medida se produce tras la acción coercitiva de AUSTRAC contra Cryptolink en octubre de 2025, cuando el regulador denunció retrasos en la notificación de transacciones en efectivo de gran cuantía y deficiencias en las evaluaciones de riesgo de la empresa en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CTF). Se exigió a Cryptolink que recurriera a auditores externos para evaluar la notificación de transacciones y los controles, al tiempo que subsanaba las deficiencias identificadas por el Grupo de Trabajo sobre Criptomonedas del regulador.

¿Por qué los cajeros automáticos de criptomonedas están suscitando una mayor atención regulatoria?

Las autoridades australianas han identificado los cajeros automáticos de criptomonedas como vulnerables al uso indebido con fines delictivos debido a su capacidad para convertir rápidamente efectivo físico en criptomonedas. Las advertencias de AUSTRAC sobre las estafas relacionadas con los cajeros automáticos de criptomonedas señalan que estas máquinas pueden ser utilizadas para el blanqueo de capitales, estafas y actividades de «mulo de dinero», mientras que las transferencias de criptomonedas, por lo general, no pueden revertirse una vez que los fondos llegan a una dirección fuera del control del cliente.

Entre las medidas coercitivas anteriores contra el mismo operador se incluía una notificación de infracción por valor de 56 340 dólares australianos —aproximadamente 39 000 dólares estadounidenses al tipo de cambio actual—, que Cryptolink abonó sin admitir responsabilidad, según declaró AUSTRAC. El regulador creó su Grupo de Trabajo sobre Criptomonedas en el marco de una mayor supervisión de los operadores de cajeros automáticos de criptomonedas y ha llevado a cabo actividades de supervisión en el sector desde finales de 2024. Thomas afirmó:

«Se le dio a Cryptolink la oportunidad de cumplir, pero no pudo hacer frente a sus obligaciones a pesar del compromiso ejecutable».

Al tipo de cambio del 31 de octubre de 2025, la multa en dólares australianos ascendía a aproximadamente 36 900 dólares estadounidenses.

¿Cómo están respondiendo otros gobiernos a los riesgos de los cajeros automáticos de criptomonedas?

El escrutinio regulador de los quioscos de criptomonedas también se ha intensificado en Estados Unidos, ya que las autoridades se centran en las pérdidas por fraude, los controles de las transacciones y la protección de los consumidores. Los legisladores estadounidenses presentaron en junio una propuesta de ley dirigida contra las estafas en los cajeros automáticos de criptomonedas, después de que las pérdidas registradas en Estados Unidos superaran los 333 millones de dólares en 2025, en la que se proponían límites a las transacciones, advertencias sobre estafas, la debida diligencia con los clientes y requisitos más amplios de conservación de registros.

Las autoridades estatales han adoptado medidas coercitivas independientes contra operadores concretos, incluida una demanda en Misuri dirigida contra más de 140 quioscos. La demanda contra Coinflip alega deficiencias relacionadas con el fraude y una divulgación insuficiente de las comisiones, que en los cajeros automáticos de criptomonedas alcanzaban hasta un 21,9 % en las transacciones descritas en la demanda del estado. Coinflip rebatió las acusaciones y afirmó que se opondría a la demanda. Tennessee adoptó un enfoque más amplio al prohibir los quioscos de criptomonedas en todo el estado después de que los legisladores señalaran las pérdidas por estafas y los riesgos para los consumidores de edad avanzada. En virtud de la prohibición de los cajeros automáticos de criptomonedas en Tennessee, se exigió a los operadores y a los administradores de inmuebles que retiraran o desactivaran las máquinas existentes antes del 1 de julio. Coinflip y un segundo operador presentaron una demanda para bloquear la ley, pero un tribunal federal denegó su solicitud, lo que permitió que la prohibición entrara en vigor, según anunció el 7 de julio el fiscal general de Tennessee, Jonathan Skrmetti.

La supervisión de Cryptolink continuará durante los tres meses que dura la suspensión, que se prolongará hasta principios de noviembre, para garantizar que la empresa cumpla con la orden, declaró AUSTRAC.