Los legisladores pretenden frenar el fraude en los cajeros automáticos de criptomonedas mediante un proyecto de ley bipartidista que establecería límites a las transacciones, obligaría a incluir advertencias sobre estafas y exigiría el mantenimiento de registros de transacciones y de la ubicación actualizada de los cajeros. La propuesta surge a raíz de las pérdidas de más de 333 millones de dólares citadas por el FBI, siendo las personas mayores las que representan la mayor parte de las pérdidas económicas de las que se tiene constancia.
El Congreso pone el punto de mira en los cajeros automáticos de criptomonedas tras las estafas que han supuesto pérdidas de 333 millones de dólares a los estadounidenses
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Puntos clave
- Los legisladores presentaron un proyecto de ley bipartidista contra el fraude en los cajeros automáticos de criptomonedas después de que las pérdidas reportadas superaran los 333 millones de dólares.
- Los estadounidenses de edad avanzada sufrieron la mayor parte de las pérdidas registradas, por lo que la protección de las personas mayores ocupa un lugar central en la propuesta.
- Los operadores podrían enfrentarse a límites más estrictos, advertencias obligatorias, reembolsos y mayores garantías estatales.
Un proyecto de ley bipartidista establecería límites para los cajeros automáticos de criptomonedas y advertencias contra las estafas
Los representantes estadounidenses María Elvira Salazar (R-FL) y Sean Casten (D-IL) presentaron el 11 de junio la Ley para Detener las Estafas en Cajeros Automáticos de Criptomonedas, según anunció la oficina de Salazar. El proyecto de ley bipartidista añadiría protecciones para los consumidores, normas de transparencia y herramientas para las fuerzas del orden después de que los estadounidenses perdieran más de 333 millones de dólares en estafas en cajeros automáticos de criptomonedas en 2025.
Los datos del FBI citados en el comunicado mostraron que las pérdidas denunciadas aumentaron un 33 % con respecto al año anterior. Los estadounidenses de más edad sufrieron la mayor parte del perjuicio económico en los casos en los que se conocía la edad de la víctima, y las personas de 60 años o más representaron más del 85 % de las pérdidas. El comunicado afirmaba:
«La Ley para Detener las Estafas de Cajeros Automáticos de Criptomonedas establecería nuevas salvaguardias para ayudar a prevenir el fraude, reforzaría los requisitos de transparencia para los operadores de cajeros automáticos de criptomonedas y proporcionaría a las fuerzas del orden herramientas adicionales para investigar y detener estas estafas».
Los operadores de cajeros automáticos de criptomonedas estarían obligados a implementar programas contra el blanqueo de capitales en virtud del proyecto de ley. También tendrían que llevar a cabo la debida diligencia con respecto a los clientes, informar de actividades sospechosas y mantener registros de transacciones y ubicaciones.
Se aplicarían nuevos límites de transacción tanto a los clientes nuevos como a los existentes. Los nuevos clientes tendrían un límite diario de 2000 dólares y un límite total de depósito de 10 000 dólares durante sus primeros 14 días, mientras que los clientes existentes tendrían un límite de 7500 dólares en transacciones diarias.
Las normas sobre cajeros automáticos de criptomonedas añadirían reembolsos, información y autoridad estatal
Los operadores también tendrían que proporcionar advertencias sobre estafas, alertas de fraude y información al consumidor antes de que se completen las transacciones. El proyecto de ley exigiría una divulgación clara de las comisiones y los precios de las criptomonedas, incluyendo referencias a los precios de mercado, así como reembolsos oportunos de los cargos cobrados por transacciones fraudulentas.
Más de 30 000 cajeros automáticos de criptomonedas operan en todo Estados Unidos en gasolineras, tiendas de conveniencia y centros comerciales. El comunicado señala que los estafadores suelen suplantar a bancos, agencias gubernamentales, agentes de la ley o instituciones de confianza antes de presionar a las víctimas para que transfieran dinero a través de las máquinas. El comunicado señala:
«La Ley para Detener las Estafas en Cajeros Automáticos de Criptomonedas se suma a esos esfuerzos al ayudar a proteger a las personas mayores de una de las formas de fraude financiero de más rápido crecimiento y salvaguardar los ahorros que han acumulado a lo largo de toda una vida».
Se citó la numerosa población de personas mayores del sur de Florida como motivo por el que la cuestión es especialmente relevante para el distrito de Salazar. El proyecto de ley también preservaría la autoridad estatal al establecer normas federales para las transacciones, al tiempo que permitiría a los estados adoptar medidas adicionales de protección contra el fraude y de defensa del consumidor.
