Los reguladores de Washington buscan revocar la licencia de Coinflip e imponer una multa de 1,03 millones de dólares por presuntos incumplimientos de cumplimiento normativo en quioscos de criptomonedas. Los cargos también exigen reembolsos a los consumidores y prohibiciones en la industria para la empresa y su CEO.
El estado de Washington busca una multa de 1,03 millones de dólares y una prohibición para una empresa de quioscos de criptomonedas
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Puntos clave
- Washington busca revocar la licencia de transmisor de dinero de Coinflip.
- El regulador alega fallos relacionados con la supervisión y los reembolsos.
- Coinflip y su CEO pueden solicitar una audiencia para impugnar los cargos.
El regulador de Washington busca la revocación de la licencia
El Departamento de Instituciones Financieras (DFI) del estado de Washington anunció el 3 de septiembre que había presentado cargos contra GPD Holdings LLC, que opera como Coinflip, y el CEO Benjamin Weiss. La acción de cumplimiento busca sanciones, reembolsos y restricciones tras presuntas violaciones de la Ley Uniforme de Servicios Monetarios de Washington.
La agencia declaró:
“El DFI busca revocar la licencia de Coinflip, prohibir a la empresa y a su persona responsable del sector, y ordenar que la empresa y su persona responsable paguen una multa de 1.029.600 dólares.”
Los cargos siguieron a un examen de 2025 que presuntamente identificó prácticas deficientes de cumplimiento y gestión de riesgos. El DFI dijo que el negocio de quioscos de criptomonedas de Coinflip presentaba un riesgo elevado de estafas para las personas mayores, quienes generaron más del 50% del negocio de la empresa en Washington. Las estafas en cajeros automáticos de criptomonedas dirigidas a consumidores vulnerables han atraído una atención creciente por parte de las autoridades. El director del DFI, Charlie Clark, afirmó: “El trabajo de examen de los reguladores estatales es fundamental, y el DFI tomará medidas para abordar los problemas cuando las empresas no cumplan con las expectativas de cumplimiento”.
El DFI detalla los presuntos fallos de cumplimiento
La declaración de cargos de 13 páginas, emitida el 26 de agosto, alega que Coinflip carecía de controles adecuados contra el lavado de dinero y permitió que algunos clientes realizaran transacciones sin la información de identificación requerida. También cita una supervisión insuficiente de las transacciones, límites no aplicados, informes regulatorios inexactos, informes tardíos de transacciones en moneda, divulgaciones de comisiones poco claras y un retraso en las alertas de transacciones que acumulaba meses de demora.
El DFI además alega que Coinflip no mantuvo una cobertura adecuada de fianza de garantía durante parte del período revisado y no informó oportunamente sobre ciertas relaciones bancarias, acciones legales y una filtración de datos que afectó a clientes de Washington. Las acusaciones se producen en medio de un mayor escrutinio del cumplimiento de los quioscos de criptomonedas y los riesgos de lavado de dinero. La empresa también supuestamente carecía de una política de reembolsos conforme y no reembolsó al menos a 15 clientes dentro del período requerido.
El fraude en quioscos de criptomonedas ha suscitado escrutinio más allá de Washington. Legisladores federales presentaron legislación para la prevención del fraude en cajeros automáticos de criptomonedas después de que los estadounidenses reportaran aproximadamente 389 millones de dólares en pérdidas por cajeros automáticos y quioscos de criptomonedas durante 2025. Los adultos de 60 años o más reportaron aproximadamente 257,5 millones de dólares de esas pérdidas, según datos del FBI.
Los esquemas comunes implican llamadas de personas que se hacen pasar por agencias gubernamentales, bancos, agentes del orden o profesionales de inversión, antes de dirigir a las víctimas a depositar efectivo en quioscos de criptomonedas. Las prácticas establecidas de prevención del fraude con criptomonedas incluyen verificar de forma independiente solicitudes inesperadas y rechazar exigencias de enviar criptomonedas bajo presión.
Los cargos exigen reembolsos y prohibiciones en la industria
La orden propuesta requeriría reembolsos que cubran a diferentes grupos de clientes de Washington que completaron transacciones a partir del 1 de septiembre de 2023. Los clientes de 60 años o más recibirían las comisiones de transacción y el recargo, mientras que ciertos clientes identificados en un anexo confidencial recibirían el importe total de sus transacciones, comisiones y recargo.
Los cargos de Washington siguen a acciones específicas contra Coinflip en múltiples otros estados. Por ejemplo, Texas emitió órdenes de consentimiento en julio de 2023 y febrero de 2026 por transmisión de dinero con stablecoins sin licencia, imponiendo sanciones de 31.600 y 40.839,75 dólares, respectivamente. La presentación de Washington también identifica una orden de consentimiento del Departamento de Comercio de Minnesota presentada en diciembre de 2024. La fiscal general de Iowa, Brenna Bird, demandó a Coinflip en febrero de 2025 por presuntas comisiones excesivas y a menudo ocultas, mientras que el fiscal general de Missouri demandó a Coinflip en mayo, buscando restitución, una orden judicial de operación y hasta 1,826 millones de dólares en sanciones. Coinflip aceptó las órdenes de Texas sin admitir violaciones y calificó la demanda de Missouri de infundada.
La presentación de Washington sigue siendo una declaración de alegaciones y no una orden final de cumplimiento. Coinflip y Weiss pueden solicitar una audiencia administrativa para impugnar los cargos, los reembolsos propuestos, la revocación de la licencia, la multa y las prohibiciones en la industria. El DFI también busca un cargo de investigación de 3.837 dólares, costos de procesamiento y acceso continuo a los registros relevantes de la empresa.
Este artículo fue traducido del inglés mediante IA. La versión original en inglés es la fuente autorizada; las traducciones automáticas pueden contener imprecisiones, especialmente en la terminología legal y regulatoria.
