La reforma de la MiCA de la UE permite a los estafadores de criptomonedas dirigirse a los usuarios

Cientos de empresas se ven obligadas a cerrar

Los reguladores europeos afirman que los delincuentes se están aprovechando de la confusión provocada por la nueva normativa de la UE sobre criptomonedas, suplantando la identidad de plataformas de intercambio y organismos de control para robar los fondos de los clientes. Las autoridades de varios Estados miembros informan de un aumento de los intentos de fraude desde el 1 de julio, fecha límite para que las empresas de criptoactivos obtuvieran licencias en virtud del Reglamento sobre los mercados de criptoactivos (MiCA) de la UE.

Según el Financial Times, las empresas que no han conseguido la autorización deben ahora cesar sus operaciones e indicar a los clientes que transfieran sus activos, lo que abre una brecha para los estafadores que se hacen pasar por autoridades legítimas.

«Este momento supone una oportunidad para los estafadores mayor que de costumbre», afirmó Stéphane Pontoizeau, director ejecutivo de la Autorité des Marchés Financiers (AMF) de Francia. Señaló que el regulador ya ha detectado casos en los que los delincuentes se hacen pasar por personal de la AMF o por plataformas de intercambio autorizadas y ordenan a los clientes que transfieran activos a sitios web fraudulentos.

Cientos de empresas que antes operaban bajo la normativa nacional se han visto obligadas a reducir gradualmente sus actividades o a abandonar la UE. La Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) recoge en su lista 323 empresas que han obtenido licencias MiCA, mientras que el proveedor de datos VASPnet estima que más de 1 700 empresas sin licencia deberán cerrar.

Las principales plataformas de intercambio, como Coinbase, Kraken y OKX, han obtenido la autorización, mientras que Binance, la mayor plataforma de comercio de criptomonedas del mundo, no lo ha conseguido. La ESMA ha declarado que es consciente de los intentos de hacer un uso indebido de su logotipo e identidad, incluso mediante documentos falsificados, para promover estafas.

La Autoriteit Financiële Markten de los Países Bajos señaló que los estafadores podrían dirigirse a clientes que buscan nuevos proveedores con licencia. El regulador instó a los operadores a verificar la información a través de canales oficiales y a evitar transferir fondos cuando les contacten terceros desconocidos.

Tom Keatinge, director fundador del Centro de Finanzas y Seguridad del Royal United Services Institute, señaló que la incertidumbre regulatoria suele crear «una oportunidad de oro para los estafadores», especialmente ahora que los clientes se enfrentan a las perturbaciones provocadas por el cierre de los proveedores de monederos electrónicos.

Según se ha informado, algunos países de la UE han recibido una oleada de solicitudes de licencia de última hora, lo que plantea dudas sobre hasta qué punto los reguladores nacionales pueden perseguir con firmeza las estafas y a los operadores sin licencia.

Para reducir el pánico, la AMF ha evitado imponer un plazo estricto de cierre a las empresas sin licencia. Pontoizeau señaló que el regulador quiere que los clientes se tomen su tiempo para elegir cuidadosamente un nuevo proveedor, en lugar de precipitarse a tomar decisiones que podrían exponerlos al fraude.

La AMF ha señalado que alertará a las fuerzas del orden cuando identifique a delincuentes que se hagan pasar por reguladores o empresas con licencia. Las autoridades neerlandesas han advertido igualmente a los operadores que actúen con cautela y que, en caso de duda, se basen en la información disponible públicamente.