Trump unternimmt einen „wichtigen Schritt“ zur Bekämpfung von Krypto-Betrügern

Wie das neue Cyberprogramm Gestalt annimmt

Ausländische Cyberkriminalitätsnetzwerke könnten mit einem US-amerikanischen Störprogramm konfrontiert werden, kündigte Präsident Donald J. Trump am 12. August in einem Memorandum des Präsidenten zur nationalen Sicherheit mit dem Titel „Ausbau der Fähigkeiten zur Bekämpfung grenzüberschreitender, cybergestützter Kriminalität“ an. Das Factsheet des Weißen Hauses stellt die Politik in den Kontext von Ransomware, Phishing, Finanzbetrug, Sextortion und Identitätsbetrug, die sich gegen US-Amerikaner richten. Patrick Witt, Geschäftsführer des Beratergremiums des Präsidenten für digitale Vermögenswerte, stellte einen Zusammenhang zwischen dem Memorandum und den Bemühungen gegen Betrugsfälle im Zusammenhang mit Kryptowährungen her. Er schrieb am 12. August auf X:

„Diese Maßnahme ist zwar nicht speziell auf Kryptowährungen ausgerichtet, stellt jedoch einen wichtigen Schritt dar, um Betrüger auszuschalten, die Kryptowährungen ausnutzen, um Amerikaner zu schädigen.“

Gemäß dem vollständigen Memorandum des Präsidenten dürfen geprüfte US-Unternehmen erst nach Aufnahme in das Programm Cyberüberwachungs- und Cyber-Effekte-Operationen durchführen. Das Nationale Koordinationszentrum wird die Initiative leiten, während Beauftragte des Justizministeriums und des Ministeriums für Innere Sicherheit als gemeinsame Exekutivdirektoren fungieren und die Genehmigungen koordinieren.

Teilnehmende Unternehmen müssen Verträge mit einem der beiden Ministerien unterzeichnen, technische und personelle Standards erfüllen und entsprechende Geschäftsvereinbarungen offenlegen. Die Umsetzungsrichtlinien können zudem eine Kaution oder ein Treuhandkonto in Höhe von mindestens 1 Million US-Dollar vorschreiben, die bei Vertragsverletzungen einbehalten werden kann.

Warum die Schadenszahlen Kryptowährungen in den Fokus rücken

Die in Beschwerden gemeldeten Verluste liefern die deutlichste finanzielle Begründung für die Initiative, auch wenn die Zahlen eher die Anzahl der Meldungen widerspiegeln als eine vollständige Erfassung des entstandenen Schadens. Der „Internet Crime Report 2025“ des FBI verzeichnete 1.008.597 Beschwerden und Verluste in Höhe von 20,877 Milliarden US-Dollar, was einem Anstieg von 26 % gegenüber 2024 entspricht.

Der Bereich „Kryptowährungen“ umfasste 181.565 Beschwerden und Verluste in Höhe von 11,37 Milliarden US-Dollar, was mehr als der Hälfte der IC3-Gesamtsumme entspricht. Allein durch Investitionsbetrug mit Kryptowährungen entstanden gemeldete Verluste in Höhe von 7,2 Milliarden US-Dollar, was diesen Bereich zur größten Quelle für Verluste durch Investitionsbetrug mit Kryptowährungen im Jahr 2025 machte.

Diese Gesamtzahlen belegen nicht, dass jeder Dollar durch eine On-Chain-Übertragung verschwunden ist, da IC3-Kategorien mehrere Straftat- oder Zahlungskategorien umfassen können. Dennoch rücken sie digitale Vermögenswerte in den Mittelpunkt der Besorgnis der Bundesbehörden hinsichtlich ausländischer Betrugsringe und finanziell motivierter Cyberkriminalität.

Was frühere Durchgreifmaßnahmen offenbaren

Frühere Durchsetzungsmaßnahmen verdeutlichen die Infrastruktur hinter dem neuen Ansatz der Regierung im Umgang mit transnationalen, im Ausland ansässigen Cyberkriminalitätsnetzwerken. Eine koordinierte Aktion im Juni gegen die Huione Group und die Prince Group kombinierte Sanktionen, eine vorgeschlagene Ausweitung finanzieller Beschränkungen, die Beschlagnahmung von Cloud-Infrastruktur sowie Blockchain-Analysen, die auf Infrastruktur abzielten, die US-Behörden mit Betrugsnetzwerken im Ausland in Verbindung brachten.

Die internationale Zusammenarbeit hat bereits zu Festnahmen sowie zu Eingriffen in Server und Vermögenswerte gegen mutmaßliche Kryptowährungsbetrugsnetzwerke im Ausland geführt. Eine Razzia im April führte zu mindestens 276 Festnahmen und zur Zerschlagung von mindestens neun mutmaßlichen Betrugszentren, wie US-Behörden berichteten. Die Behörden warfen den Betrugsnetzwerken vor, Opfer auf betrügerische Kryptowährungsplattformen zu leiten.

Diese Präzedenzfälle unterscheiden sich von dem Memorandum vom August, das privaten Unternehmen einen dauerhaften Kanal eröffnet, um von der Bundesregierung genehmigte Einsätze vorzuschlagen und durchzuführen. Frühere Fälle stützten sich auf herkömmliche Strafverfolgung, Sanktionen und grenzüberschreitende Zusammenarbeit; das neue Programm würde vertraglich gebundene Unternehmensbetreiber hinzufügen.

Wo Sicherheitsvorkehrungen und Verbraucherschutz ins Spiel kommen

Die Zusammenarbeit zwischen dem öffentlichen und dem privaten Sektor unterstützte die Identifizierung der Opfer während der „Operation Atlantic“. Im Rahmen dieser einwöchigen Initiative wurden Kryptowährungsbetrugsfälle im Wert von mehr als 45 Millionen US-Dollar aufgedeckt, über 20.000 Kryptowährungs-Wallet-Adressen identifiziert, die mit Opfern in mehr als 30 Ländern – darunter die USA, Großbritannien und Kanada – in Verbindung standen, und gestohlene Gelder in Höhe von 12 Millionen US-Dollar eingefroren.

Grundlegende Vorsichtsmaßnahmen im Umgang mit Wallets verringern zudem das Risiko bereits vor Beginn staatlicher Maßnahmen, indem sie gängige Betrugsmaschen an der Quelle unterbinden. Zu den Vorsichtsmaßnahmen gegen Kryptowährungsbetrug gehören die Überprüfung von Website-Adressen, das Misstrauen gegenüber unaufgeforderten Kontaktaufnahmen und das Ablehnen von Versprechungen, eingezahlte Beträge zu verdoppeln.

Den Programmverantwortlichen stehen nun ab dem 12. August 60 Tage zur Verfügung, um Konsensverfahren festzulegen, darunter Zulassungskriterien, Regeln für die Überprüfung von Zielobjekten und Schutzmaßnahmen für US-Personen. Keine Mission darf genehmigt werden, solange diese Verfahren nicht im Einklang mit verfassungsrechtlichen, gesetzlichen und internationalen Verpflichtungen stehen.