Niederländische Staatsanwaltschaft beschlagnahmt 2,55 Millionen Dollar in Kryptowährung mit Verbindungen zum insolventen Unternehmen Knaken

Diskrepanz zwischen Einlagen und Vermögenswerten

Die niederländische Staatsanwaltschaft hat alle verbleibenden Kryptowährungs-Vermögenswerte der insolventen Handelsplattform Knaken verwertet und dabei 2,55 Millionen US-Dollar zur Begleichung der Gläubigerforderungen erwirtschaftet, wie Behördenvertreter bestätigten. Der vom Gericht bestellte Insolvenzverwalter warnte jedoch, dass die 6.300 betroffenen Kunden der Plattform wahrscheinlich nur einen Bruchteil ihrer Investitionen zurückerhalten werden.

Carl Hamm, der Insolvenzverwalter des in Rotterdam ansässigen Unternehmens, berichtete, dass Kunden zwischen 11,6 und 13,9 Millionen US-Dollar über Knaken investiert hatten, bevor das Landgericht das Unternehmen am 16. Juli für insolvent erklärte. Der finanzielle Zusammenbruch hat Privatanleger, Anleihegläubiger und Kreditgeber mit erheblichen Verlusten konfrontiert.

„Wir haben alle angeschrieben, die in der jüngsten Vergangenheit eine Position bei Knaken innehatten“, sagte Hamm in einem Interview. Die niederländische Staatsanwaltschaft und der Insolvenzverwalter führen parallele Ermittlungen zum Umgang mit Kundengeldern durch. Laut Angaben von Geschädigten, die mit dem lokalen Sender Rijnmond sprachen, versprach Knaken individuelle Benutzerkonten und digitale Geldbörsen, auf die über eine mobile App zugegriffen werden konnte. Den Kunden wurden eine Echtzeit-Verfolgung ihrer Fiat-Einzahlungen und der entsprechenden Kryptowährungsbewertungen sowie ein digitaler Tresor für Ersparnisse angezeigt.

Das Insolvenzverfahren deutet jedoch darauf hin, dass die Plattform mit erheblichen strukturellen Defiziten operierte, anstatt eine vollständige Deckung der Nutzer-Einlagen aufrechtzuerhalten. „Es scheint, als sei dies nicht geschehen. Es besteht eine große Lücke zwischen den getätigten Investitionen und den hinterlegten Kryptowährungen“, sagte Hamm. „Investitionen und normale Betriebsausgaben wurden lange Zeit auf einem einzigen Konto vermischt, was zu erheblichen Verlusten führte.“ Aus Gerichtsakten der Insolvenzverhandlung geht hervor, dass Ronald J., Eigentümer und Geschäftsführer von Knaken, 2,67 Millionen US-Dollar von Unternehmenskonten an eine ihm gehörende private Einrichtung überwiesen hat. Das Gericht bezeichnete die Transaktion als „eine Form des Interessenkonflikts“. Aus den Insolvenzunterlagen geht hervor, dass die finanziellen Schwierigkeiten von Knaken bereits 2020 begannen, nachdem es zu einer mutmaßlichen Sicherheitsverletzung im Zusammenhang mit 23 Bitcoins gekommen war. Ronald J. behauptete, der Vorfall habe Verluste in Millionenhöhe verursacht; historische Marktpreise zeigen jedoch, dass 23 Bitcoins zu diesem Zeitpunkt einen Wert von etwa 162.000 Dollar hatten, was den Behauptungen widerspricht, allein durch den Hackerangriff sei ein Verlust in Millionenhöhe entstanden.

Trotz zunehmender finanzieller Schwierigkeiten baute Knaken seinen Kundenstamm weiter aus und schloss hochkarätige Sponsorenverträge mit großen niederländischen Profifußballvereinen ab, darunter Feyenoord, Sparta Rotterdam, Heracles Almelo, SC Heerenveen und für kurze Zeit auch Ajax.

Die Plattform gab zudem weiterhin Beteiligungszertifikate aus und warb um Kundenkredite, ohne ihre finanzielle Notlage gegenüber der niederländischen Zentralbank offenzulegen.

„Wenn Vereine mit einem solchen Partner zusammenarbeiten, geht man davon aus, dass alles rechtmäßig ist. Es hat sich herausgestellt, dass dem nicht so war. Ich finde das wirklich skandalös“, sagte Henk, ein Kunde von Knaken, der Berichten zufolge Ende Mai als Erster auf Unregelmäßigkeiten bei der Plattform hingewiesen hatte.

Vor der Insolvenzerklärung beschlagnahmten die niederländischen Strafverfolgungsbehörden die verbleibenden Kryptowährungsreserven von Knaken und veräußerten sie gemäß § 117 der niederländischen Strafprozessordnung, der die Verwertung beschlagnahmter Vermögenswerte erlaubt, die einem raschen Wertverlust unterliegen.

Der Verkauf brachte 2,55 Millionen Dollar ein, die derzeit die einzigen liquiden Mittel in der Insolvenzmasse darstellen. Die Rechtsbeistände der Geschädigten stellten die Frage, ob die Strafverfolgungsbehörden durch die Verwertung von Kundenvermögen ihre Befugnisse überschritten hätten, und zogen dabei einen Vergleich zu einer Autowerkstatt, die im Falle einer Unternehmensinsolvenz das Fahrzeug eines Kunden verkauft.

Geschäftsführer wehrt sich und strebt einen Vergleich an

Insolvenzverwalter Hamm verteidigte die Entscheidung der Staatsanwaltschaft und verwies dabei auf die extreme Volatilität von Krypto-Vermögenswerten. „Stellen Sie sich vor, diese Währungen wären nicht verkauft worden und hätten an Wert verloren“, sagte Hamm. „Das Defizit wäre noch größer gewesen.“

Was die behördliche Aufsicht betrifft, bestätigten Vertreter der niederländischen Zentralbank, dass sich das Mandat der Bank im fraglichen Zeitraum streng auf die Integritätsaufsicht – mit Schwerpunkt auf der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung – beschränkte und nicht auf die aufsichtsrechtliche Finanzstabilität. Die primäre Aufsicht wurde anschließend im Rahmen des regulatorischen Übergangs 2024–2025 auf die Finanzmarktaufsichtsbehörde übertragen.

Unterdessen widersprach Knaken-Direktor Ronald J. in einer ausführlichen Stellungnahme den zentralen Behauptungen des Treuhänders, räumte jedoch einen allgemeinen Vermögensfehlbetrag ein. Er bestritt die von Hamm angeführten Zahlen und erklärte, dass Knaken als reiner Ausführungsbroker fungierte, der Aufträge direkt an Liquiditätsanbieter weiterleitete.

„Jeder über Knaken erteilte Auftrag wurde bei unserem Liquiditätsanbieter ausgeführt und trägt eine Auftrags-ID mit den ausgeführten Kursen und Zeitstempeln“, sagte J. und versicherte, dass die Handelsprotokolle vollständig und anhand der Einträge auf den Kundenkonten überprüfbar seien.

Auf Vorwürfe der Vermischung von Geldern eingehend erklärte J., dass getrennte Bankstrukturen eingerichtet worden seien. Laut J. führte Knaken im November 2022 eine eigene IBAN für Kunden ein und leitete eingehende Kundengelder ab 2025 auf ein separates Stiftungskonto um. Er beharrte darauf, dass die Positionen in den meisten der 145 angebotenen Kryptowährungen vollständig gedeckt waren, räumte jedoch ein, dass ein Teil ungedeckt blieb. Bezüglich der Überweisung von 2,67 Millionen Dollar an eine sekundäre private Einrichtung argumentierte J., dass die Struktur speziell für Marketingzwecke eingerichtet wurde, um operative Überschneidungen zu vermeiden und aufsichtsrechtliche Vorgaben einzuhalten. Die von J. den lokalen Medien vorgelegten Finanzunterlagen deuteten nicht auf eine persönliche Bereicherung oder direkte Gehaltsbezüge aus diesen Mitteln hin. Er fügte hinzu, dass Anleger, die Zertifikate an goSettle B.V. halten, Anteile an einer Gesellschaft außerhalb der Insolvenzmasse behalten.

Ronald J. bestätigte, dass er aktiv an der Ausarbeitung eines Vergleichsplans für die Gläubiger arbeite, um die Begleichung der Forderungen zu beschleunigen. „Ich möchte nach wie vor das tun, was ich mir vorgenommen habe: den Kunden einen Vorschlag unterbreiten, den sie hoffentlich annehmen werden“, sagte J. Insolvenzverwalter Hamm merkte an, dass zwar derzeit formelle Forderungen eingereicht würden, die Durchführbarkeit eines vorgeschlagenen Vergleichs jedoch weiterhin geprüft werde.