AUSTRAC nimmt 96 Cryptolink-Krypto-Geldautomaten wegen Compliance-Risiken außer Betrieb

Warum hat AUSTRAC die 96 Krypto-Geldautomaten von Cryptolink stillgelegt?

Die 96 Kryptowährungs-Geldautomaten (CATMs) von Cryptolink, an denen Kunden Bargeld gegen Kryptowährung umtauschen können, wurden für drei Monate außer Betrieb genommen, wie das Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) am 10. August bekannt gab, nachdem es die Registrierung des Unternehmens als Anbieter von Dienstleistungen im Bereich virtueller Vermögenswerte ausgesetzt hatte. Die Aufsichtsbehörde begründete die Suspendierung von Cryptolink mit anhaltenden Bedenken hinsichtlich der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung und verstärkte damit den regulatorischen Druck auf Unternehmen, die Bargeld in Kryptowährung umtauschen. Brendan Thomas, CEO von AUSTRAC, erklärte:

„Im Rahmen unserer fortgesetzten Fokussierung auf digitale Währungen als Geldwäscherisiko hat AUSTRAC anhaltende Bedenken hinsichtlich der Fähigkeit des Unternehmens, risikoreiche Transaktionen über seine CATMs abzuwickeln.“

Kunden können Krypto-Geldautomaten nutzen, um Kryptowährung mit Bargeld zu kaufen und diese durch Scannen oder Eingabe der Wallet-Adresse direkt an eine digitale Wallet zu senden. Je nach Betreiber und Transaktionsvolumen müssen Nutzer unter Umständen auch ihre Identität nachweisen. Bargeldkäufe über Bitcoin-Geldautomaten können mit höheren Gebühren und niedrigeren Transaktionslimits verbunden sein als Käufe über andere Dienste.

Welche Meldeversäumnisse führten zur Aussetzung?

Die im Rahmen einer früheren vollstreckbaren Verpflichtungserklärung auferlegten Bedingungen seien erfüllt worden, erklärte AUSTRAC, doch habe das Unternehmen anschließend grundlegende Meldepflichten nicht erfüllt, insbesondere Anforderungen in Bezug auf Schwellenwerttransaktionen. Die Aufsichtsbehörde erklärte zudem, dass das Unternehmen es versäumt habe, erforderliche Berichte einzureichen oder auf eine Auskunftsanfrage zu reagieren, was AUSTRAC dazu veranlasste, den fortgesetzten Betrieb des Unternehmens derzeit als zu risikoreich einzustufen.

Die jüngste Maßnahme folgt auf die Durchsetzungsmaßnahme von AUSTRAC gegen Cryptolink vom Oktober 2025, bei der die Aufsichtsbehörde eine verspätete Meldung großer Bargeldtransaktionen sowie Schwachstellen in den AML/CTF-Risikobewertungen des Unternehmens beanstandete. Cryptolink wurde verpflichtet, externe Prüfer mit der Bewertung der Transaktionsberichterstattung und der Kontrollmechanismen zu beauftragen und gleichzeitig die von der „Crypto Taskforce“ der Aufsichtsbehörde festgestellten Mängel zu beheben.

Warum stehen Krypto-Geldautomaten zunehmend im Fokus der Aufsichtsbehörden?

Die australischen Behörden haben festgestellt, dass Krypto-Geldautomaten anfällig für kriminellen Missbrauch sind, da sie physisches Bargeld schnell in Kryptowährung umwandeln können. In den Warnungen von AUSTRAC vor Betrugsfällen an Kryptowährungs-Geldautomaten heißt es, dass die Geräte für Geldwäsche, Betrug und Geldkurieraktivitäten missbraucht werden können, während Kryptowährungstransfers in der Regel nicht rückgängig gemacht werden können, sobald die Gelder eine Adresse erreichen, die außerhalb der Kontrolle des Kunden liegt.

Zu früheren Durchsetzungsmaßnahmen gegen denselben Betreiber gehörte ein Bußgeldbescheid in Höhe von 56.340 AUD – umgerechnet etwa 39.000 US-Dollar zum aktuellen Wechselkurs –, den Cryptolink laut AUSTRAC zahlte, ohne eine Haftung einzuräumen. Die Aufsichtsbehörde richtete im Zuge einer verstärkten Überwachung von Kryptowährungs-Geldautomatenbetreibern ihre „Crypto Taskforce“ ein und führt seit Ende 2024 Aufsichtsprüfungen in diesem Sektor durch. Thomas sagte:

„Cryptolink erhielt die Möglichkeit, den Vorschriften nachzukommen, konnte seinen Verpflichtungen jedoch trotz der vollstreckbaren Verpflichtung nicht nachkommen.“

Zum Wechselkurs vom 31. Oktober 2025 entsprach die Geldstrafe in australischen Dollar einem Wert von etwa 36.900 US-Dollar.

Wie reagieren andere Regierungen auf die Risiken von Krypto-Geldautomaten?

Auch in den Vereinigten Staaten hat sich die behördliche Überwachung von Kryptowährungsautomaten verschärft, da sich die Behörden auf Betrugsverluste, Transaktionskontrollen und Verbraucherschutz konzentrieren. US-Gesetzgeber legten im Juni einen Gesetzentwurf vor, der auf Betrugsfälle an Krypto-Geldautomaten abzielt, nachdem die gemeldeten Verluste in den USA im Jahr 2025 333 Millionen US-Dollar überstiegen hatten; darin werden Transaktionslimits, Betrugswarnungen, Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden und erweiterte Aufzeichnungspflichten vorgeschlagen.

Behörden auf Bundesstaatenebene haben separate Durchsetzungsmaßnahmen gegen einzelne Betreiber ergriffen, darunter eine Klage in Missouri, die sich gegen mehr als 140 Kioske richtet. In dem Verfahren gegen Coinflip werden betrugsbezogene Mängel und unzureichende Angaben zu Gebühren vorgeworfen, wobei die Gebühren für Krypto-Geldautomaten bei den in der Klage des Bundesstaates beschriebenen Transaktionen bis zu 21,9 % erreichten. Coinflip bestritt die Vorwürfe und erklärte, man werde sich gegen die Klage wehren. Tennessee verfolgte einen umfassenderen Ansatz und verbot Kryptowährungs-Kioske landesweit, nachdem der Gesetzgeber auf Betrugsverluste und Risiken für ältere Verbraucher hingewiesen hatte. Im Rahmen des Krypto-Geldautomatenverbots in Tennessee waren Betreiber und Immobilienverwalter verpflichtet, bestehende Geräte bis zum 1. Juli zu entfernen oder außer Betrieb zu setzen. Coinflip und ein zweiter Betreiber reichten Klage ein, um das Gesetz zu blockieren, doch ein Bundesgericht wies ihren Antrag zurück, sodass das Verbot in Kraft treten konnte, wie der Generalstaatsanwalt von Tennessee, Jonathan Skrmetti, am 7. Juli bekannt gab.

Die Überwachung von Cryptolink werde während der gesamten dreimonatigen Aussetzung, die bis Anfang November dauert, fortgesetzt, um sicherzustellen, dass das Unternehmen der Anordnung nachkommt, erklärte AUSTRAC.