Regulierungsbehörden in Washington streben an, Coinflips Lizenz zu widerrufen und eine Geldstrafe in Höhe von 1,03 Millionen US-Dollar wegen mutmaßlicher Verstöße gegen Compliance-Vorgaben für Krypto-Kioske zu verhängen. Die Vorwürfe verlangen zudem Verbrauchererstattungen und Branchenverbote für das Unternehmen und seinen CEO.
Bundesstaat Washington strebt eine Geldstrafe von 1,03 Mio. US-Dollar sowie ein Verbot für ein Krypto-Kiosk-Unternehmen an
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Wichtige Erkenntnisse
- Washington will Coinflips Lizenz als Geldübermittler widerrufen.
- Die Aufsichtsbehörde wirft Versäumnisse bei Überwachung und Erstattungen vor.
- Coinflip und sein CEO können eine Anhörung beantragen, um die Vorwürfe anzufechten.
Aufsichtsbehörde in Washington strebt Lizenzwiderruf an
Das Washington State Department of Financial Institutions (DFI) teilte am 3. Sept. mit, dass es Anklage gegen GPD Holdings LLC, tätig unter dem Namen Coinflip, sowie gegen CEO Benjamin Weiss erhoben habe. Die Durchsetzungsmaßnahme strebt Strafen, Erstattungen und Beschränkungen an nach mutmaßlichen Verstößen gegen Washingtons Uniform Money Services Act.
Die Behörde erklärte:
“DFI strebt an, Coinflips Lizenz zu widerrufen, das Unternehmen und seine verantwortliche Person von der Branche auszuschließen und das Unternehmen sowie seine verantwortliche Person zur Zahlung einer Geldstrafe in Höhe von 1.029.600 US-Dollar zu verpflichten.”
Den Vorwürfen ging eine Prüfung im Jahr 2025 voraus, die mutmaßlich mangelhafte Compliance- und Risikomanagementpraktiken festgestellt habe. DFI erklärte, Coinflips Krypto-Kiosk-Geschäft berge ein erhöhtes Betrugsrisiko für Senioren, die mehr als 50 % des Washington-Geschäfts des Unternehmens ausmachten. Krypto-ATM-Betrugsmaschen, die gefährdete Verbraucher ins Visier nehmen, ziehen zunehmend die Aufmerksamkeit der Behörden auf sich. DFI-Direktor Charlie Clark sagte: „Die Prüfungsarbeit der staatlichen Aufsichtsbehörden ist entscheidend, und DFI wird Maßnahmen ergreifen, um Probleme anzugehen, wenn Unternehmen die Compliance-Erwartungen nicht erfüllen.“
DFI legt mutmaßliche Compliance-Verstöße dar
Die 13-seitige Vorwurfsschrift vom 26. Aug. behauptet, dass Coinflip nicht über angemessene Kontrollen zur Bekämpfung von Geldwäsche verfügte und einigen Kunden Transaktionen ohne die erforderlichen Identifizierungsinformationen ermöglichte. Außerdem werden unzureichendes Transaktionsmonitoring, nicht durchgesetzte Limits, ungenaue Berichte an die Aufsichtsbehörden, verspätete Meldungen zu Bartransaktionen, unklare Gebührenoffenlegungen sowie ein Rückstau bei Transaktionswarnungen angeführt, der um Monate überfällig gewesen sei.
DFI behauptet ferner, dass Coinflip während eines Teils des geprüften Zeitraums keine ausreichende Bürgschaftsdeckung aufrechterhalten habe und bestimmte Bankbeziehungen, rechtliche Schritte sowie eine Datenpanne, die Kunden in Washington betraf, nicht unverzüglich gemeldet habe. Die Vorwürfe erfolgen inmitten breiterer Überprüfungen der Compliance von Krypto-Kiosken und Geldwäscherisiken. Das Unternehmen habe zudem mutmaßlich keine regelkonforme Rückerstattungsrichtlinie gehabt und mindestens 15 Kunden nicht innerhalb der vorgeschriebenen Frist erstattet.
Krypto-Kiosk-Betrug steht auch außerhalb Washingtons unter Beobachtung. Bundesgesetzgeber brachten Gesetzgebung zur Betrugsprävention bei Krypto-ATMs ein, nachdem Amerikaner im Jahr 2025 Verluste von etwa 389 Millionen US-Dollar durch Krypto-ATMs und -Kioske gemeldet hatten. Erwachsene im Alter von 60 Jahren und älter meldeten davon laut FBI-Daten etwa 257,5 Millionen US-Dollar.
Gängige Maschen beinhalten Anrufer, die sich als Regierungsbehörden, Banken, Strafverfolgungsbeamte oder Anlageprofis ausgeben und Opfer anschließend anweisen, Bargeld an Krypto-Kiosken einzuzahlen. Etablierte Praktiken zur Prävention von Krypto-Betrug umfassen die unabhängige Verifizierung unerwarteter Aufforderungen sowie die Zurückweisung von Forderungen, unter Druck Kryptowährung zu senden.
Vorwürfe verlangen Erstattungen und Branchenverbote
Die vorgeschlagene Anordnung würde Erstattungen für unterschiedliche Gruppen von Kunden in Washington verlangen, die ab dem 1. Sept. 2023 Transaktionen durchgeführt haben. Kunden im Alter von 60 Jahren oder älter würden Transaktionsgebühren und Aufschläge erhalten, während bestimmte Kunden, die in einem vertraulichen Anhang identifiziert sind, ihre vollständigen Transaktionsbeträge, Gebühren und Aufschläge zurückerhalten würden.
Washingtons Vorwürfe folgen auf gezielte Maßnahmen gegen Coinflip in mehreren anderen Bundesstaaten. So erließ Texas im Juli 2023 und Februar 2026 Zustimmungserklärungen (Consent Orders) wegen nicht lizenzierter Stablecoin-Geldübermittlung und verhängte Strafen in Höhe von 31.600 US-Dollar bzw. 40.839,75 US-Dollar. Die Einreichung in Washington nennt außerdem eine Zustimmungserklärung des Minnesota Department of Commerce, die im Dezember 2024 eingereicht wurde. Iowas Generalstaatsanwältin Brenna Bird verklagte Coinflip im Februar 2025 wegen mutmaßlich überhöhter und häufig versteckter Gebühren, während der Generalstaatsanwalt von Missouri Coinflip im Mai verklagte und Rückerstattung, eine Betriebsuntersagung sowie Strafen von bis zu 1,826 Millionen US-Dollar verlangte. Coinflip stimmte den Anordnungen in Texas zu, ohne Verstöße einzuräumen, und bezeichnete die Klage in Missouri als unbegründet.
Die Einreichung in Washington bleibt eine Darstellung von Vorwürfen und keine endgültige Durchsetzungsanordnung. Coinflip und Weiss können eine administrative Anhörung beantragen, um die Vorwürfe, die vorgeschlagenen Erstattungen, den Lizenzwiderruf, die Geldstrafe und die Branchenverbote anzufechten. DFI fordert außerdem eine Ermittlungsgebühr in Höhe von 3.837 US-Dollar, Kosten der Strafverfolgung sowie fortlaufenden Zugang zu relevanten Unternehmensunterlagen.
Dieser Artikel wurde mithilfe von KI aus dem Englischen übersetzt. Die englische Originalversion ist die maßgebliche Quelle; automatische Übersetzungen können Ungenauigkeiten enthalten, insbesondere bei rechtlicher und regulatorischer Terminologie.
