দক্ষিণ কোরিয়া মানি লন্ডারিংবিরোধী (AML) লঙ্ঘনের কারণে কয়েনওনকে ৩.৫ মিলিয়ন ডলার জরিমানা করেছে, এবং ৩ মাসের জন্য নতুন ব্যবহারকারীদের সেবা স্থগিত করেছে

মূল বিষয়গুলো:

• দক্ষিণ কোরিয়ার FIU Coinone-কে ৫.২ বিলিয়ন ওন জরিমানা করেছে এবং ২৯ এপ্রিল, ২০২৬ থেকে কার্যকর ৩ মাসের আংশিক ব্যবসা স্থগিতাদেশ দিয়েছে।
• Coinone প্রায় ৭০,০০০ গ্রাহকের পরিচয় যাচাই করতে ব্যর্থ হয়েছে এবং ১৬টি নিবন্ধনহীন বিদেশি এক্সচেঞ্জের মাধ্যমে ১০,১১৩টি লেনদেন প্রক্রিয়া করেছে।
• সিইও চা মিয়ং-হুন একটি আনুষ্ঠানিক তিরস্কার পেয়েছেন; Coinone-এর জবাব দেওয়ার জন্য ১০ দিন সময় আছে এবং প্রশাসনিক মামলার মাধ্যমে আপিল করতে পারে।

Coinone-কে ৫.২ বিলিয়ন ওন জরিমানা ও আংশিক ব্যবসা স্থগিতাদেশ

ফাইন্যান্সিয়াল সার্ভিসেস কমিশনের FIU ১৩ এপ্রিল, ২০২৬ তারিখে শাস্তিমূলক পদক্ষেপগুলো নিশ্চিত করে, সংস্থাটির দেশের শীর্ষ ভার্চুয়াল অ্যাসেট সার্ভিস প্রোভাইডারদের বিস্তৃত পর্যালোচনার অংশ হিসেবে পরিচালিত Coinone-এর অন-সাইট পরিদর্শনের পর। বিষয়টি নিয়ে কয়েকটি আঞ্চলিক প্রকাশনা প্রতিবেদন করেছে।

লেনদেনের পরিমাণ অনুযায়ী প্রায়ই দক্ষিণ কোরিয়ার তৃতীয় বৃহত্তম ক্রিপ্টো এক্সচেঞ্জ হিসেবে র‌্যাঙ্ক করা Coinone, প্রতিবেদন অনুযায়ী প্রায় ৭০,০০০ ক্ষেত্রে গ্রাহকের পরিচয় সঠিকভাবে যাচাই করতে ব্যর্থ হয়েছে। পরিদর্শকরা প্রায় ৪০,০০০টি ঘটনার ক্ষেত্রে যাচাই-অযোগ্য বা অসম্পূর্ণ পরিচয়পত্রের নথি এবং প্রায় ৩০,০০০টি ক্ষেত্রে যাচাই সম্পন্ন না করেই ব্যবহারকারীদের লেনদেন করতে দেওয়ার ঘটনা খুঁজে পান।

এক্সচেঞ্জটি অভিযোগ অনুযায়ী ১৬টি নিবন্ধনহীন বিদেশি ভার্চুয়াল অ্যাসেট প্ল্যাটফর্মের সঙ্গে সংশ্লিষ্ট প্রায় ১০,১১৩টি লেনদেন সহজতর করেছে, যা নির্দিষ্ট আর্থিক লেনদেন তথ্য রিপোর্টিং ও ব্যবহারের আইন (Act on Reporting and Using Specified Financial Transaction Information) — সাধারণভাবে স্পেশাল ফাইন্যান্সিয়াল ইনফরমেশন অ্যাক্ট নামে পরিচিত — এর সরাসরি লঙ্ঘন।

অতিরিক্ত লঙ্ঘনের মধ্যে ছিল অপর্যাপ্ত লেনদেন পর্যবেক্ষণ, কিছু বিদেশি এক্সচেঞ্জ-সংক্রান্ত লেনদেন রিপোর্ট করতে ব্যর্থতা, এবং নিয়ন্ত্রকরা অনুরোধ করার পরও সীমাবদ্ধ লেনদেন বন্ধ না করা।

Coinone-এর সিইও চা মিয়ং-হুনকে প্রয়োগকারী পদক্ষেপের অংশ হিসেবে একটি আনুষ্ঠানিক সতর্কবার্তা দেওয়া হয়েছে বলে জানা গেছে। জরিমানা চূড়ান্ত হওয়ার আগে এক্সচেঞ্জটির কাছে অতিরিক্ত মতামত জমা দেওয়ার জন্য দশ দিন সময় রয়েছে।

আংশিক স্থগিতাদেশ ২৯ এপ্রিল থেকে ২৮ জুলাই, ২০২৬ পর্যন্ত চলবে। ওই সময়ে, নতুন গ্রাহকরা ক্রিপ্টো ট্রেডিং উদ্দেশ্যে জমা, উত্তোলন বা বাহ্যিক ভার্চুয়াল অ্যাসেট স্থানান্তর করতে পারবেন না। বিদ্যমান অ্যাকাউন্টধারীরা ট্রেডিং, জমা, উত্তোলন এবং কোরিয়ান ওন লেনদেনে পূর্ণ প্রবেশাধিকার বজায় রাখবেন।

FIU এই পদক্ষেপকে “আংশিক” স্থগিতাদেশ হিসেবে বর্ণনা করেছে, কারণ এতে প্ল্যাটফর্মটি বন্ধ করা হয় না বা বর্তমান ব্যবহারকারীদের ওপর বিধিনিষেধ আরোপ করা হয় না। সংস্থাটি ২৭ মার্চ, ২০২৬ তারিখে প্রস্তাবিত শাস্তিগুলোর বিষয়ে Coinone-কে অবহিত করেছিল। প্রতিবেদনে বলা হয়েছে, ১৩ এপ্রিল একটি নিষেধাজ্ঞা পর্যালোচনা কমিটি বৈঠক করে এবং পদক্ষেপগুলো নিশ্চিত করে।

Coinone জোর দিয়ে বলেছে, তারা বিষয়টিকে গুরুত্বের সঙ্গে নিচ্ছে এবং কমপ্লায়েন্সের ঘাটতিগুলো দূর করতে সক্রিয়ভাবে কাজ করছে। এক্সচেঞ্জটি জানিয়েছে, বোর্ডের সঙ্গে আলোচনা করার পর প্রশাসনিক মামলা দায়ের করবে কি না তা পর্যালোচনা করবে।

দক্ষিণ কোরিয়ার FIU দেশের প্রধান এক্সচেঞ্জগুলোতে পরিদর্শন সম্পন্ন হওয়ার ক্রমানুসারে প্রয়োগমূলক পদক্ষেপ চালু করে আসছে। Dunamu পরিচালিত Upbit একই ধরনের তিন মাসের আংশিক স্থগিতাদেশ ও জরিমানা পেয়েছে এবং একটি প্রশাসনিক মামলা দায়ের করেছে। Bithumb আরও কঠোর শাস্তির মুখোমুখি হয়েছে, যার মধ্যে ৩৬.৮ বিলিয়ন ওনের জরিমানা এবং ছয় মাসের আংশিক স্থগিতাদেশের খবর রয়েছে।

Coinone-এর শাস্তিগুলো পরিদর্শনের সময় শনাক্ত লঙ্ঘনের মাত্রার সঙ্গে সামঞ্জস্যপূর্ণ। FIU ধারাবাহিকভাবে এসব পদক্ষেপকে বাস্তব-নাম যাচাই (real-name verification) বাধ্যবাধকতা কার্যকর করা এবং ভার্চুয়াল অ্যাসেট বাজারে মানি লন্ডারিং ঝুঁকি কমানোর জন্য প্রয়োজনীয় বলে ব্যাখ্যা করেছে।

Coinone-এর ক্ষেত্রে, স্থগিতাদেশটি তিন মাসের জন্য নতুন ব্যবহারকারী অনবোর্ডিং এবং বাহ্যিক ওয়ালেট কার্যক্রম সীমিত করে, যা স্বল্পমেয়াদে আয়ে চাপ সৃষ্টি করবে। এক্সচেঞ্জটি জানিয়েছে, এই সময়ে তারা কমপ্লায়েন্স আপগ্রেডে মনোযোগ দেওয়ার পরিকল্পনা করেছে।

এই পদক্ষেপগুলো ইঙ্গিত দেয় যে দক্ষিণ কোরিয়া AML ও KYC মানদণ্ড নিয়ে ভার্চুয়াল অ্যাসেট প্ল্যাটফর্মগুলোর ওপর চাপ অব্যাহত রাখছে, এবং FIU তাদের পর্যালোচনা চক্র সম্পন্ন করার আগে যেসব এক্সচেঞ্জ এখনো চূড়ান্ত নিষেধাজ্ঞার অপেক্ষায় আছে তারা তাদের কমপ্লায়েন্স প্রোগ্রাম শক্তিশালী করতে অতিরিক্ত চাপের মুখে পড়তে পারে।