كوراساو تأمر كازينوهات العملات المشفرة التابعة لها بفحص المحافظ وحظر أدوات خلط العملات، على أن يتم الامتثال الكامل بحلول عام 2027

أكبر مركز لكازينوهات العملات المشفرة يرفع مستوى المعايير

قدمت هيئة الألعاب في كوراساو (CGA) لمشغليها المرخصين عبر الإنترنت أول دليل قواعد مفصل خاص بالعملات المشفرة، يحدد كيفية تعامل الكازينوهات ومكاتب المراهنات الرياضية مع إيداعات الأصول الرقمية، والمراهنات، والسحوبات، وإدارة الخزانة. اعتبارًا من يونيو 2026، تسري هذه المبادئ التوجيهية – التي نشرتها مستشارة التسويق والعلاقات العامة في هيئة كوراساو للألعاب (CGA) أيدين شورت علنًا على LinkedIn – على كل كيان تابع للمجموعة يتعامل مع العملات المشفرة، وتضمن توافق المرخص لهم في الجزيرة مع المعايير العالمية لمكافحة غسل الأموال. ويُعد هذا تحولاً ملحوظاً بالنسبة للسلطة القضائية التي تستضيف حصة كبيرة من كازينوهات العملات المشفرة في العالم.

وفقًا لما أوردته iGaming Business، تحظر هيئة قبرص للألعاب (CGA) على المشغلين قبول أموال من محافظ خاضعة للعقوبات أو خدمات خلط الأموال، كما تمنعهم من العمل كبورصات للعملات المشفرة. ومن هذا المنطلق، يواجه حاملو التراخيص جدولًا زمنيًا متدرجًا: في غضون ثلاثة أشهر، يجب عليهم تقديم سياسة متوافقة مع لوائح العملات المشفرة عبر بوابة هيئة قبرص للألعاب (CGA). وفي غضون ستة أشهر، يتعين عليهم إكمال تقييمات المخاطر، وإجراء العناية الواجبة تجاه مزودي خدمات الأصول الافتراضية، وتدريب الموظفين. وبحلول يونيو 2027، يجب أن يحققوا الامتثال الكامل، بما في ذلك فصل المحافظ، وأدوات تحليل البلوكشين، وتسوية المعاملات، وحفظ السجلات الجاهزة للتدقيق. وتقول الهيئة التنظيمية إنها يمكن أن تطالب باتخاذ إجراءات أسرع في حالة ظهور مخاطر كبيرة.

تدفع هذه المتطلبات مشغلي كوراساو نحو ضوابط مألوفة أكثر في القطاع المصرفي. يجب على الكازينوهات إجراء فحص المحافظ، وتقييم المخاطر، ومراقبة المعاملات عند كل من الإيداع والسحب، باستخدام قدرات تحليل البلوكشين بدلاً من الفحوصات اليدوية. ويجوز لهم قبول العملات المشفرة لأغراض المقامرة فقط – وليس كبورصات، أو أمناء حفظ، أو مزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs). تُعد العملات المستقرة المدعومة بالعملات التقليدية هي الأصول المفضلة، في حين يجب تقييم أو استبعاد العملات التي تركز على الخصوصية، والعملات الميمية، والرموز المُغلفة ذات الأصل غير الواضح. ويجب على المشغلين الفصل التام بين محافظ اللاعبين والمحافظ التشغيلية ومحافظ الخزانة، مع حظر المحافظ الشخصية أو المرتبطة بالمالك.

تستند هذه المبادئ التوجيهية إلى عملية الإصلاح الشاملة التي تشهدها كوراساو منذ دخول «المرسوم الوطني بشأن ألعاب الحظ» (LOK) حيز التنفيذ في ديسمبر 2024. وقد ألغى هذا القانون نظام الترخيص الرئيسي والفرعي القديم، وأنشأ هيئة كوراساو للألعاب (CGA) كهيئة مباشرة للترخيص والإشراف، وأدرج العملات المشفرة ضمن الترخيص القياسي B2C بدلاً من إنشاء نظام منفصل. كان الإفصاح عن المحافظ، والمراقبة على السلسلة، ورفض منصات العملات المشفرة المجهولة الهوية شروطًا للترخيص بالفعل؛ وتوضح السياسة الجديدة، بالتفاصيل التشغيلية، الشكل الفعلي للامتثال.

أصبحت الجزيرة الموطن الافتراضي للمقامرة القائمة على العملات المشفرة تحديدًا لأن النظام القديم لم يطرح سوى القليل من الأسئلة حول مصدر الرموز الرقمية أو أصل اللاعبين. وبالنسبة للمشغلين الذين كانوا يتعاملون مع ترخيص كوراساو باعتباره تذكرة سهلة للعمل، فقد ارتفع مستوى المتطلبات بشكل حاد. ويأتي ذلك في إطار ضغوط أوسع نطاقًا على السوق الخارجية وغير المرخصة: ففي هولندا، رفعت هيئة اليانصيب الحكومية دعوى قضائية ضد أكبر موقع للمقامرة غير القانونية في البلاد بعد أن اعتبرت الهيئة التنظيمية أن غرامة قدرها 24 مليون يورو منخفضة للغاية، بينما يُتوقع في المملكة المتحدة أن يتجاوز المشغلون غير المرخصون الإنفاق الإعلاني للصناعة الخاضعة للتنظيم بحلول عام 2028. السلطة القضائية التي بنت سمعتها على سلاسة المعاملات بالعملات المشفرة تطلب الآن من كازينوهاتها تتبع كل عملة تمر عبرها وفحصها وفصلها، وتمنحها مهلة حتى منتصف عام 2027 لإثبات قدرتها على القيام بذلك.