لوكسمبورغ توسع نطاق تنبيهات وحدة الاستخبارات المالية لتشمل منصات تداول العملات المشفرة

استهداف الثغرات في مجال العملات المشفرة

تقوم لوكسمبورغ بإضافة منصات تداول العملات المشفرة إلى نظام الإنذار المالي الطارئ الخاص بها بموجب تشريع جديد لمكافحة الاحتيال يدخل حيز التنفيذ في 8 أغسطس، مما يوسع نطاق إخطارات تجميد الأصول لتشمل ما هو أبعد من البنوك التقليدية كجزء من حملة صارمة على عمليات الاحتيال المؤسسية البارزة.

ووفقًا لتقرير، يمنح القانون، مشروع القانون رقم 8722، وحدة الاستخبارات المالية (FIU) في البلاد سلطة غير مسبوقة لإصدار تنبيهات الاستجابة السريعة عبر القطاع المالي بأكمله في البلاد عند تحديد الحسابات الاحتيالية. والأهم من ذلك، أن الإجراء يفرض على منصات تداول العملات المشفرة العاملة في لوكسمبورغ تلقي هذه التحذيرات جنبًا إلى جنب مع البنوك التقليدية ومؤسسات الدفع — مما يسد ثغرة خطيرة كانت تسمح للمحتالين بتحويل الأموال المسروقة بسرعة إلى أصول رقمية.

وقد برزت لوكسمبورغ كمركز أوروبي رئيسي لمنصات العملات المشفرة في أعقاب التغييرات التنظيمية الأخيرة التي أجراها الاتحاد الأوروبي، مما جعل مزودي المحافظ الرقمية هدفاً رئيسياً للمجرمين الذين يسعون إلى تحويل الأموال غير المشروعة إلى عملات مشفرة. وتأتي هذه الخطوة التشريعية في أعقاب مخطط «احتيال الرئيس التنفيذي» المدمر الذي وقع عام 2024، والذي أسفر عن سرقة ما يزيد قليلاً عن 70 مليون دولار من مؤسسة كاريتاس الخيرية الإنسانية.

وبموجب القواعد السابقة، كان بإمكان البنوك حظر المعاملات الموجهة إلى الحسابات التي تم الإبلاغ عنها فقط ضمن أنظمتها الداخلية. وبمجرد انتقال الأموال إلى مزود مالي آخر أو منصة تداول عملات مشفرة، لم تكن لدى السلطات آلية قانونية لإخطار المؤسسة المستلمة بوقف التحويلات الواردة أو الصادرة.

وقال ماكس براون، مدير وحدة الاستخبارات المالية (FIU)، إن إدراج منصات تداول العملات المشفرة في نظام الإنذار المشترك بين القطاعات سيجعل «سحب الأموال من الحسابات أكثر صعوبة» بالنسبة لعصابات الاحتيال الدولية.

وقال براون للصحفيين: «إنها إمكانية جديدة متاحة لوحدة الاستخبارات المالية لمنع حدوث عمليات الاحتيال التي تتخذ شكل "الرئيس التنفيذي المزيف" (CEO fraud)»، مشيرًا إلى أن الإجراء يوفر حماية حيوية من المسؤولية لمشغلي محافظ العملات المشفرة الذين تقع قاعدة عملائهم في الغالب خارج الدوقية الكبرى.

وقدمت وزيرة العدل إليزابيث مارغ هذا المشروع في مارس، وأقره البرلمان بالإجماع في يوليو، ونُشر في 4 أغسطس في الجريدة الرسمية لدوقية لوكسمبورغ، «Journal officiel».

وأشار براون إلى أن التنبيهات ستُبث عبر إطار عمل تكنولوجي آمن ومتوافق مع معايير البيانات مباشرةً إلى مقدمي الخدمات المالية ومقدمي خدمات العملات المشفرة المعتمدين داخل لوكسمبورغ. وعقدت الوكالة جلسة تعريفية مع مسؤولي الامتثال في 6 أغسطس لضمان التنفيذ الفوري فور دخول القانون حيز التنفيذ بعد يومين.

ورغم وصف براون للتنبيهات الموسعة التي تشمل العملات المشفرة بأنها خطوة كبيرة إلى الأمام، إلا أنه حذر من أن هذا الإجراء «لن يحل المشكلة برمتها» المتمثلة في عمليات الاحتيال المؤسسي المتطورة.

ووفقًا لإحصاءات وزارة العدل، سجلت شرطة لوكسمبورغ 6,382 حالة احتيال في عام 2024، بزيادة تقارب 4% مقارنة بالعام السابق. وارتفعت تقارير الاحتيال والخداع المقدمة من المتخصصين الماليين بنسبة 32% لتصل إلى أكثر من 18,000 حالة خلال الفترة نفسها. وتعمل وحدة الاستخبارات المالية (FIU)، التي تضم 75 عضوًا وتخضع لإشراف مكتب المدعي العام في لوكسمبورغ، باعتبارها السلطة المركزية المكلفة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والجرائم المالية.