意大利央行收紧加密货币审查力度以执行欧盟制裁

意大利强调加密货币交易制裁筛查的“无最低限额”例外规定

欧盟（EU）对利用数字资产规避其既定制裁框架的做法表示担忧，该地区各央行正收紧合规措施，以防止非法行为者利用监管漏洞。

周三，作为意大利中央银行机构的意大利央行发布了一份通告，鉴于近期地缘政治紧张局势加剧，敦促所有支付服务提供商（PSP）和加密资产服务提供商（CASP）加强其对金融交易的筛查程序。

该行强调，这些机构必须在与客户建立业务关系之初、在欧盟理事会作出相关决定时，以及每次发生交易时，对其客户进行合规核查，并将交易的发起人和收款人姓名（按“旅行规则”定义）与指定个人和公司名单进行比对。

关于如何执行这些核查，该行强调，实际审查交易的自动化系统的校准应“在限制误报发生与确保识别被指定主体之间取得平衡”。

尽管如此，该行仍强调，“目前未计划对需接受核查的转账设定最低金额门槛”， 并呼吁包括支付服务提供商（CASP）在内的中介机构，“确保所使用的系统——包括由第三方开发或提供的解决方案——不包含可能导致受审查转账范围受限的最低金额门槛”。

将资金拆分以规避自动化系统的检测或报告的行为被称为“拆分交易”，这通常是面临制裁的犯罪分子或犯罪团伙常用的手段。

意大利央行在通告中呼吁金融机构加强管控，避免因系统配置错误而导致制裁被规避，即使这需要提高警惕并延迟转账，尤其是考虑到欧盟最近一轮制裁明确针对俄罗斯实体及数字规则网络。