美国司法部提起诉讼，要求追回ATM诈骗案中涉及的4.7万美元加密货币

电脑警告将受害者引向加密货币ATM

7月31日，美国联邦检察官办公室宣布提起民事没收诉讼，要求没收47,461.73111 USDT。检方指控诈骗分子通过诱导受害者提取银行资金，并将其存入加密货币ATM机，从而获取了该加密货币。

马萨诸塞州韦尔市的一名居民在电脑停止响应并弹出提示窗口要求其致电客户支持后，成为了诈骗目标。接听电话的人声称她的银行账户已遭入侵，并指示她将资金转账给政府以作保管。 美国司法部（DOJ）表示：

“在诈骗分子的指示下，受害者从其银行账户中提取资金，并将其存入位于马萨诸塞州卢德洛市一家加油站内的‘比特币迪波特’（Bitcoin Depot）品牌加密货币ATM机中。”

通过卢德洛这台机器存入的资金流向了犯罪分子，而调查人员随后追踪到部分赃款流向了一个加密货币钱包。当局于3月扣押了这些资金，并发现另有四名遭遇类似骗局的受害者与该钱包地址有关联。

加密货币ATM诈骗引发国会关注

加密货币ATM诈骗案也引起了国会山的关注。6月11日，美国众议院提出了一项两党共同支持的《制止加密货币ATM诈骗法案》。该联邦立法提案尚未成为法律。

若该法案获得通过，将建立全国性的消费者保护措施，包括设定每日2,000美元的交易限额，以及新客户在前14天内的总存款限额为10,000美元。 该法案还将要求醒目地展示欺诈警告，规定在特定情况下进行退款，并加强对加密货币ATM运营商的反洗钱和记录保存义务。该提案出台的背景是，联邦调查局（FBI）数据显示，2025年美国民众因加密货币ATM诈骗损失超过3.33亿美元。

美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）及其他联邦监管机构也已加强对加密货币自助终端的审查，敦促运营商加强反洗钱管控、监控可疑交易，并识别针对老年人和弱势群体的欺诈模式。 在其他执法行动中，对未能维持必要合规计划的运营商处以了罚款，这反映了遏制通过加密货币ATM实施欺诈行为的更广泛努力。

冒充政府机构的诈骗案通常依赖于篡改来电显示、捏造法律威胁以及要求紧急付款，从而诱导受害者前往加密货币自助终端机。联邦调查局（FBI）已警告称，犯罪分子利用这些手段说服受害者，使其误以为必须立即将资金转至银行或执法部门无法触及的地方。

马萨诸塞州扩大与欺诈相关的加密货币追回范围

此次最新诉讼紧随3月10日的一项民事没收诉讼之后，该诉讼寻求没收约340万美元的加密货币，这些资产据称与一起在线投资诈骗和洗钱计划有关。检方指控，受害者被诱使购买以太币进行投资，该投资被虚假宣传为由实物黄金背书，随后调查人员追踪并扣押了部分赃款。

另一份于3月2日提交的民事没收诉状，要求没收约327,829美元的加密货币，这些资产据称与洗钱所得有关，而这些洗钱所得源自一起网络恋爱诈骗计划。根据法庭文件，调查人员通过中间钱包追踪到了这些资金，这些资金在被转换为USDT后，最终流入联邦当局于2025年8月查封的钱包中。

美国联邦检察官办公室补充道：

“这是美国检察官办公室提起的若干项民事没收诉讼之一，旨在没收可追溯至针对马萨诸塞州受害者的诈骗计划的加密货币。”

民事没收程序允许第三方在法院裁定资产是否应没收归美国所有之前，提出所有权主张。如果政府胜诉且有效主张得到解决，追回的加密货币可能会归还给涉嫌诈骗案的受害者。