美国司法部以涉嫌针对数十名受害者实施2000万美元诈骗为由，对一名加密货币投资者提起公诉

联邦起诉书指控涉案金额2000万美元的投资骗局

南达科他州联邦检察官办公室宣布，联邦大陪审团对43岁的加密货币投资者本杰明·保罗·维纳（Benjamin Paul Wiener）提出了29项指控。 美国司法部这份包含29项指控的欺诈起诉书指控其犯有电汇欺诈、洗钱、银行欺诈及加重身份盗用罪，涉及数十名地区受害者，造成约2000万美元的损失。 维纳在7月10日的首次出庭中表示不认罪，并已获保释，等待审判。

根据起诉书，维纳涉嫌通过作出实质性虚假陈述诱使投资者，将其资金和数字资产投入他控制的公司。

检方称，该骗局波及南达科他州、明尼苏达州及邻近各州的数十名受害者；在投资者资金耗尽后，维纳又寻求新的投资以支付个人开销并偿还早期参与者。 起诉书还指控维纳通过金融机构和加密货币交易所转移投资者资金，以隐瞒资金来源、所有权及流向。

美国司法部近期案件显示类似模式

联邦检察官对维纳的指控与其他加密货币欺诈案件中的手法如出一辙：涉案人员据称利用新资金偿还早期投资者，同时营造出合法投资回报的假象。

这些指控也与另一宗联邦案件相吻合：在该案中，投资者资金在流经81个银行账户和19个加密货币交易所账户后，最终通过交易所转移，这说明了调查人员如何重建传统金融机构与数字资产平台之间的复杂资金流向。

尽管加密货币交易可能涉及多个钱包和交易所，但这些交易也会产生记录，有助于调查人员追踪资金流向、获取扣押令并识别关联账户。 这一过程在一项涉及1亿美元的另一起诉讼中显而易见：联邦检察官在追讨超过2470万美元赔偿金的同时，从加密货币钱包中扣押了约710万美元，从而追回了加密货币犯罪所得。

加密货币欺诈损失持续攀升

加密货币投资诈骗仍是美国代价最惨重的网络犯罪形式之一。 美国联邦调查局（FBI）报告称，2025年与加密货币相关的损失超过113.6亿美元，较上年增长22%，而互联网犯罪造成的总损失接近210亿美元。

FBI于4月发布的一份报告显示，投资诈骗在加密货币损失中占比最大，在181,565起投诉中，受害者平均损失超过62,000美元。

FBI在加密货币投资诈骗指南中建议投资者，在汇款前应独立核实公司、投资专业人士、托管安排及提现政策。该机构还敦促受害者保留交易记录和通信记录，并尽快向互联网犯罪投诉中心举报可疑诈骗行为。

银行欺诈指控可能面临30年刑期

除投资诈骗指控外，检方还指控维纳于2025年4月通过提交伪造文件并未经授权使用他人的身份信息，从苏福尔斯的一家金融机构获得了100万美元的信贷额度。

若被定罪，维纳可能面临的刑罚包括：因电汇欺诈和洗钱罪最高可判20年监禁，因银行欺诈罪最高可判30年监禁，以及因加重身份盗用罪必须连续执行的两年刑期。 政府还可能寻求为受害者追偿。维纳目前仍以保释金获释，其联邦审判定于2026年9月15日开始。