Tòa án Kenya tạm giam một người đàn ông 7 ngày trong khuôn khổ cuộc điều tra vụ lừa đảo ứng dụng tiền điện tử trị giá 440.000 USD

Ứng dụng đáng ngờ đã kích hoạt cuộc điều tra

Một tòa án Kenya đã ra lệnh tạm giam trong một tuần đối với người được cho là điều hành một nền tảng đầu tư tiền điện tử lừa đảo, trong khi các điều tra viên đang điều tra một âm mưu phức tạp đã thu về khoảng $440.000 từ các nhà đầu tư không nghi ngờ.

Lệnh này được ban hành theo yêu cầu của Đơn vị Điều tra Gian lận Thị trường Vốn thuộc Cục Điều tra Hình sự (DCI). Đơn vị này lập luận rằng vụ lừa đảo liên quan đến các dấu vết kỹ thuật số phức tạp, nhiều nạn nhân và có thể có đồng phạm vẫn đang lẩn trốn.

Theo một báo cáo địa phương trích dẫn hồ sơ tòa án, cuộc điều tra bắt đầu sau khi Kestrel Capital thông báo cho cơ quan chức năng về một ứng dụng di động đáng ngờ được liệt kê trên Google Play và Apple App Store. Ứng dụng này được cho là tự quảng cáo là quỹ đầu tư được hỗ trợ bởi trí tuệ nhân tạo (AI), liên kết với Kestrel Capital và một thực thể thứ hai, Nathaniel Capital Partners Ltd.

Các điều tra viên cho biết Kestrel Capital đã phủ nhận mọi liên hệ với cả nền tảng này lẫn đối tác được cho là liên quan, gây ra lo ngại ngay lập tức về việc mạo danh và gian lận. Các điều tra viên cho biết nền tảng này hứa hẹn lợi nhuận hàng ngày lên đến 7%, tuyển dụng người dùng qua các nhóm WhatsApp và hướng dẫn họ chuyển tiền qua tài khoản ngân hàng, số Paybill và các kênh thanh toán di động.

Một tài khoản ngân hàng liên quan đến nghi phạm được cho là đã nhận khoảng $260.200 chỉ trong khoảng thời gian từ ngày 8 đến 29 tháng 4. Nghi phạm, Dickson Ndege Nyakango, đã bị bắt giữ vào ngày 4 tháng 5 tại chi nhánh Ngân hàng I&M trên Đại lộ Kenyatta, nơi các điều tra viên cáo buộc anh ta đã cố gắng rút tiền từ một trong các tài khoản đang bị điều tra.

Trong quá trình tranh luận vụ án, các công tố viên khẳng định việc thả Nyakango có thể đe dọa đến cuộc điều tra, lưu ý rằng các điều tra viên vẫn đang truy vết các tài khoản và nền tảng kỹ thuật số khác, bao gồm một ứng dụng được xác định là GSIWEA. Tòa án đồng ý và ra lệnh giam giữ Nyakango tại Trạm Cảnh sát Kilimani trong 7 ngày. Vụ việc sẽ trở lại tòa án vào cuối tháng này để cập nhật.

Vụ việc diễn ra vào thời điểm then chốt đối với cảnh quan tài sản kỹ thuật số của Kenya. Sau nhiều năm cảnh báo về các kế hoạch tiền điện tử không có giấy phép, Quốc hội đã thông qua Luật Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Kỹ thuật số vào tháng 10 năm 2025. Luật này giao quyền giám sát các dịch vụ thanh toán dựa trên tiền điện tử cho Ngân hàng Trung ương Kenya (CBK), đồng thời đưa ra các quy định về cấp phép, chống rửa tiền và bảo vệ người tiêu dùng dành cho các sàn giao dịch, đơn vị lưu ký và các nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số khác. Các quy định chi tiết, do Bộ Tài chính soạn thảo vào đầu năm nay, vẫn đang chờ được công bố trên Công báo.

Mặc dù khung pháp lý đang dần hình thành, nhưng vẫn còn những lỗ hổng trong việc thực thi. Các cơ quan quản lý đã nhiều lần cảnh báo rằng các nền tảng không có giấy phép tiếp tục nhắm vào các nhà đầu tư nhỏ lẻ với những lời hứa về lợi nhuận cao — thường sử dụng mạng xã hội, các nhóm WhatsApp và mạo danh các tổ chức tài chính hợp pháp.