Công ty tiền điện tử bị đóng cửa sau khi chín nhà đầu tư thiệt hại hơn 300.000 bảng Anh

Tòa án Anh giải thể Key Coin Assets

Chính phủ Anh đã thông báo vào ngày 18 tháng 8 rằng một tòa án ở London đã giải thể Key Coin Assets Ltd. một tuần trước đó. Cuộc điều tra của Insolvency Service, cơ quan chính phủ Anh chuyên điều tra các hành vi sai trái và phá sản của doanh nghiệp, không tìm thấy bằng chứng nào cho thấy công ty này đã thực hiện bất kỳ giao dịch tiền điện tử nào như quảng cáo.

Chín người đã nộp đơn khiếu nại lên Action Fraud, trung tâm báo cáo gian lận và tội phạm mạng quốc gia của Anh, đã cùng nhau chuyển cho công ty này hơn 300.000 bảng Anh.

Các chương trình đầu tư trái phép vẫn là một rủi ro hiện hữu đối với những người tiết kiệm ở Anh, trong bối cảnh chế độ cấp phép tiền điện tử đầy đủ của Anh vẫn còn hơn một năm nữa mới có hiệu lực. Công ty này đã nói với các nhà đầu tư rằng họ có thể đảm bảo lợi nhuận từ 40% đến 100%, trong khi một quảng cáo trực tuyến tuyên bố “0 Phí, 0 Rủi ro”.

Ông Mark George, Trưởng ban Điều tra của Cơ quan Quản lý Phá sản, cho biết:

“Key Coin Assets Ltd hứa hẹn lợi nhuận đảm bảo nhưng không mang lại kết quả gì. Hành vi của họ thể hiện tất cả các dấu hiệu của một kế hoạch lừa đảo kiểu Ponzi.”

Cơ quan Quản lý Phá sản lưu ý rằng tiền từ các nhà đầu tư mới dường như đã được dùng để thanh toán cho những nhà đầu tư trước đó thay vì được đầu tư vào bất kỳ dự án nào.

Tiền được chuyển vào tài khoản cá nhân của giám đốc

Các hồ sơ ngân hàng được các điều tra viên kiểm tra cho thấy tiền của khách hàng thường được chuyển vào tài khoản cá nhân của giám đốc công ty trong vòng vài giờ hoặc ngay trong ngày tiền đến. Số tiền này sau đó trở nên khó truy vết, trong khi các hồ sơ kế toán mà Cơ quan Phá sản yêu cầu không được cung cấp trong quá trình điều tra.

Công ty liên tục thay đổi địa chỉ chính thức, thậm chí có lúc ghi địa chỉ là một căn hộ mà những người cư ngụ tại đó chưa từng nghe nói đến công ty này. Các hồ sơ nộp tại Cơ quan Đăng ký Doanh nghiệp (Companies House) tuyên bố tài sản lên tới 42 triệu bảng Anh, một con số mà các nhà điều tra nhận thấy cao hơn nhiều so với mức cho thấy từ hoạt động ngân hàng thực tế của công ty.

Các lời chứng thực giả mạo của khách hàng được đăng tải trên mạng mà không có sự cho phép của những người được nêu tên trong đó. Hơn nữa, các nhà đầu tư còn được hướng dẫn tránh sử dụng các thuật ngữ như “tiền điện tử” và “đầu tư” trong mục ghi chú thanh toán ngân hàng.

Theo Chiến lược Chống Gian lận 2026-2029 của chính phủ, các hành vi gian lận đối với cá nhân và doanh nghiệp đã gây thiệt hại cho nền kinh tế Anh 14,4 tỷ bảng Anh trong giai đoạn 2023-2024 và được xếp hạng là loại tội phạm lớn nhất tại nước này. Chiến lược này cam kết dành hơn 250 triệu bảng Anh trong giai đoạn 2026-2029 để chống lại loại tội phạm này.

FCA đã từng cảnh báo về công ty này

Cơ quan Quản lý Hành vi Tài chính (FCA) đã đưa Key Coin Assets vào danh sách các công ty không được cấp phép vào ngày 12 tháng 9 năm 2024, gần hai năm trước khi có lệnh của tòa án. Cảnh báo của FCA về Key Coin Assets nêu rõ rằng công ty này không được cấp phép và có thể đang nhắm mục tiêu vào người tiêu dùng tại Vương quốc Anh.

Bất kỳ ai giao dịch với một công ty không được cấp phép sẽ không được bảo vệ bởi Dịch vụ Giải quyết Khiếu nại Tài chính (Financial Ombudsman Service), cơ quan xử lý các khiếu nại đối với các công ty tài chính, hoặc Chương trình Bồi thường Dịch vụ Tài chính (Financial Services Compensation Scheme), cơ quan có thể bồi thường cho khách hàng nếu một công ty được cấp phép gặp sự cố.

Cơ quan quản lý cũng đã tăng cường thực thi pháp luật ở các lĩnh vực khác trong ngành, bao gồm các cuộc đột kích vào tám cơ sở có liên quan đến hoạt động giao dịch tiền điện tử ngang hàng (peer-to-peer) bị nghi ngờ là bất hợp pháp. Chiến dịch vào tháng 4 đó đánh dấu hành động thực thi pháp luật phối hợp đầu tiên thuộc loại này và dẫn đến việc gửi các thư yêu cầu ngừng hoạt động khi các cơ quan chức năng điều tra các hoạt động có khả năng vi phạm pháp luật.

Những điều nhà đầu tư nên kiểm tra trước khi thanh toán

Cơ quan Quản lý Phá sản (Insolvency Service) và Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) khuyến cáo bất kỳ ai đang cân nhắc đầu tư vào tiền điện tử nên tra cứu thông tin về công ty trên công cụ “Firm Checker” của FCA và danh sách các công ty chưa được cấp phép. Các dấu hiệu cảnh báo mà cả hai cơ quan này nêu ra bao gồm: cam kết lợi nhuận cao, yêu cầu không ghi thông tin tham chiếu thanh toán thông thường trên giao dịch chuyển khoản, và áp lực buộc phải giới thiệu nhà đầu tư khác.

Một dấu hiệu cảnh báo phổ biến của lừa đảo tiền điện tử là mức lợi nhuận cao bất thường được quảng cáo kèm theo rủi ro rõ ràng rất ít hoặc không có. Các điều tra viên đã phát hiện ra sự kết hợp chính xác đó trong tài liệu mà Key Coin Assets cung cấp cho khách hàng của mình.

Các quy định về tiền điện tử mở rộng của Anh sẽ có hiệu lực vào năm 2027

Các công ty tiền điện tử thực hiện các hoạt động tài sản tiền điện tử được quản lý tại Vương quốc Anh sẽ phải chịu sự giám sát của FCA giống như các ngân hàng và nhà môi giới hiện nay, theo Quy định năm 2026 của Đạo luật Dịch vụ và Thị trường Tài chính năm 2000 (Tài sản tiền điện tử). Các quy định này đã được hoàn thiện vào tháng 2 năm 2026, theo một bản ghi chú chính sách của Bộ Tài chính Anh về các quy định liên quan đến tài sản tiền điện tử.

Khung quy định cuối cùng áp dụng cho các doanh nghiệp bao gồm sàn giao dịch, đơn vị lưu ký, nhà cung cấp dịch vụ staking và tổ chức cho vay, với ngày có hiệu lực là 25 tháng 10 năm 2027 được nêu rõ trong bộ quy định cuối cùng về tiền điện tử của Vương quốc Anh. Các doanh nghiệp có thể bắt đầu nộp đơn xin cấp phép từ ngày 30 tháng 9 năm 2026, tạo ra một giai đoạn chuyển tiếp trước khi các quy định rộng hơn có hiệu lực.

Bên cạnh đó, các nhà lập pháp Anh đã mở một cuộc điều tra vào tháng 7 về việc tiếp cận dịch vụ ngân hàng đối với tiền điện tử, nhằm tìm hiểu liệu các ngân hàng có đang cắt đứt quan hệ với các công ty tiền điện tử hợp pháp hay không. Nhóm Nghị viện Đa đảng về Tiền điện tử và Tài sản Kỹ thuật số đã gửi thư cho các lãnh đạo cấp cao của các ngân hàng lớn vào ngày 11 tháng 8 và đang thu thập bằng chứng đến hết ngày 31 tháng 8.

Chánh Thanh lý (Official Receiver) – một quan chức chính phủ phụ trách xử lý các vấn đề của các công ty bị tòa án giải thể – đã được chỉ định làm người thanh lý cho Key Coin Assets theo lệnh của Tòa án Tối cao.