Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) đột kích 8 địa điểm trong đợt trấn áp đầu tiên tại Anh nhằm vào hoạt động giao dịch tiền điện tử ngang hàng (P2P) trái phép

Điểm chính:

• FCA đã đột kích 8 cơ sở vào ngày 22 tháng 4 năm 2026, đồng thời gửi thư yêu cầu ngừng hoạt động trong đợt trấn áp giao dịch tiền điện tử ngang hàng (P2P) đầu tiên tại Anh.
• Ông Ross Flay, Giám đốc Điều tra (DI) của SWROCU, đã đề cập đến rủi ro rửa tiền, với bằng chứng thu được từ các cuộc đột kích hỗ trợ cho nhiều cuộc điều tra hình sự.
• Công cụ Firm Checker của FCA vẫn là nguồn thông tin chính cho người tiêu dùng khi việc thực thi các quy định chống rửa tiền trong lĩnh vực tiền điện tử ngày càng được thắt chặt vào năm 2026.

FCA nhắm vào các nhà giao dịch tiền điện tử ngang hàng chưa đăng ký trong các cuộc đột kích phối hợp tại Anh

FCA đã tiến hành các cuộc kiểm tra cùng với Cục Thuế và Hải quan Hoàng gia (HMRC) và Đơn vị Tội phạm Có tổ chức Khu vực Tây Nam (SWROCU). Tại mỗi địa điểm, các nhân viên đã gửi thư yêu cầu ngừng hoạt động, ra lệnh cho các nhà giao dịch ngừng hoạt động ngay lập tức.

Giao dịch tiền điện tử ngang hàng (P2P) là hoạt động mà các cá nhân mua bán tài sản kỹ thuật số trực tiếp với nhau, bỏ qua sàn giao dịch tập trung. Theo luật của Vương quốc Anh, hoạt động này yêu cầu phải đăng ký với FCA. Hiện tại, không có nhà giao dịch hoặc nền tảng tiền điện tử ngang hàng nào được đăng ký hoạt động hợp pháp tại nước này.

Bằng chứng thu thập được trong các cuộc kiểm tra hiện đang được sử dụng cho nhiều cuộc điều tra hình sự đang diễn ra.

Steve Smart, giám đốc điều hành phụ trách thi hành và giám sát thị trường tại FCA, cho biết các nhà giao dịch ngang hàng chưa đăng ký đang hoạt động bất hợp pháp và tạo ra rủi ro tội phạm tài chính. "Chúng tôi sẽ sử dụng quyền hạn của mình và hợp tác với các đối tác để ngăn chặn họ," Smart tuyên bố.

Thanh tra Ross Flay của SWROCU chỉ ra rửa tiền là mối quan ngại chính. Flay cho biết mục tiêu là ngăn chặn các nhà giao dịch bất hợp pháp cung cấp cho tội phạm một con đường để chuyển, che giấu và chi tiêu các khoản tiền bất hợp pháp.

Hành động này được thực hiện theo Quy định về Rửa tiền, Tài trợ Khủng bố và Chuyển tiền năm 2017, khung pháp lý chính điều chỉnh việc tuân thủ chống rửa tiền đối với các công ty tiền điện tử tại Vương quốc Anh.

Đây không phải là động thái đầu tiên của FCA nhằm vào các hoạt động tiền điện tử chưa đăng ký. Vào tháng 6 năm 2024, cơ quan này đã hợp tác với Lực lượng Cảnh sát Thủ đô để bắt giữ hai cá nhân bị nghi ngờ điều hành một sàn giao dịch tiền điện tử trái phép. FCA cũng từng khởi tố một nhà điều hành vận hành mạng lưới máy ATM tiền điện tử trái phép.

Báo cáo Đánh giá Rủi ro Quốc gia về Rửa tiền và Tài trợ Khủng bố của Chính phủ Vương quốc Anh xác định tài sản tiền điện tử là phương tiện ngày càng phổ biến để rửa tiền từ các hoạt động tội phạm. FCA cho biết cơ quan này tiếp tục hợp tác với các đối tác trong nước và quốc tế để giải quyết rủi ro này.

Ông Smart cũng khuyến cáo người tiêu dùng sử dụng công cụ Firm Checker của FCA trước khi giao dịch với bất kỳ công ty tiền điện tử nào. Ông nhấn mạnh rằng tiền điện tử vẫn là một khoản đầu tư rủi ro cao và hầu như không được quản lý tại Anh ngoài các quy định về chống rửa tiền và quảng cáo tài chính.

FCA chưa công bố danh tính các cá nhân hoặc doanh nghiệp bị nhắm đến trong đợt truy quét hôm thứ Ba. Các điều tra viên chưa cho biết khi nào các cáo buộc, nếu có, sẽ được đưa ra. Đối với người tiêu dùng và nhà đầu tư Mỹ đang theo dõi các xu hướng quản lý xuyên biên giới, động thái của FCA cho thấy giao dịch tiền điện tử ngang hàng (P2P) ngoài các nền tảng được cấp phép đang thu hút sự chú ý trực tiếp của cơ quan thực thi pháp luật tại các thị trường lớn.

Cơ quan này cho biết sẽ tiếp tục sử dụng quyền hạn của mình để truy quét các nhà điều hành chưa đăng ký.